Как оценить успешность стратегии сервиса «Финам Автоследование»?

«Финам» добавил в сервис автоследования опцию сравнения доходности доступных стратегий с ключевыми рыночными индексами. Инновация, представленная на платформе Comon.ru, позволит повысить прозрачность и упростит выбор стратегий для частных инвесторов.

Автоследование — это способ инвестирования, при котором инвестор подключается к стратегии опытного трейдера и все сделки автора стратегии автоматически копируются на счете подписчика. Что нужно знать, выбирая стратегию, и как понять, что она подходит именно вам?

Для принятия решения важно, в первую очередь, учитывать сумму инвестирования, уровень риска и историю доходности.

Сумма ваших инвестиций должна соответствовать минимальной сумме, установленной для стратегии, чтобы вы могли подключиться к ней. Стратегия должна соответствовать вашему инвестиционному профилю, допустимому уровню потерь и финансовым целям, так как это ключевой фактор для минимизации рисков. Важно помнить, что историческая доходность не является гарантией доходности в будущем. Эти пункты являются базовыми и критически важными при выборе стратегии, так как они напрямую влияют на комфортность инвестирования и потенциальную прибыль.

Теперь у инвесторов появился еще один ориентир для оценки успешности стратегии. На сервисе "Финам Автоследование" появилась возможность сравнить динамику доходности стратегии с индексами Мосбиржи, РТС и S&P500.

Зачем это нужно? Если стратегия показывает доходность выше индекса Мосбиржи (например, 15% против 10% за год), это говорит о ее конкурентоспособности. Сравнение с РТС или S&P 500 может быть полезно, если стратегия ориентирована на валютные активы или международные рынки. Например, доходность в 25% при росте S&P 500 на 30% может указывать на то, что стратегия отстает от глобального тренда, а превышение индекса — на ее уникальную ценность. Этот критерий помогает понять, стоит ли подключать платный сервис или лучше вложиться в пассивный индексный фонд (впрочем, пассивные фонды также включают комиссию). Новая опция сравнения стратегии автоследования с индексами усиливает анализ, так как дает объективную точку отсчета и помогает избежать иллюзии успеха в условиях общего роста рынка.

Выбираем стратегию

Сервис автоследования впервые появился на «Финаме», он успешно работает уже 14 лет, общее число подписчиков сервиса превысило 370 тыс., а количество стратегий — более 1000. Многие стратегии прошли проверку временем и показывают среднегодовую доходность до 72%. В числе авторов стратегий автоследования — трейдеры с солидным стажем: Алексей Бачеров, Эмиль Миннулин, Алексей Мидаков, Иван Кисилев и другие. Они совершают сделки на реальных счетах на свои деньги, поэтому заинтересованы в их успехе.

Поскольку на носу — дивидендный сезон, рассмотрим стратегии, в портфель которых включены акции компаний, регулярно делящихся прибылью с инвесторами. Более того, эти семь стратегий уже продемонстрировали доходность, превышающую индекс МосБиржи за последний год!

• Самая простая стратегия. Минимальная сумма от 400 тыс. рублей. Уровень риска: консервативный. Среднегодовая доходность: 35%.
• Накопительная. Акции РФ. Минимальная сумма от 59,5 тыс. рублей. Уровень риска: консервативный. Среднегодовая доходность: 31%.
• Alenka Capital Bonds & Stocks. Минимальная сумма от 500 тыс. рублей. Уровень риска: консервативный. Среднегодовая доходность: 28%.
• Техническая классика NEW. Минимальная сумма от 100 тыс. рублей. Уровень риска: консервативный. Среднегодовая доходность: 27%.
• Alenka CapitaI Fund. Минимальная сумма от 1,1 млн рублей. Уровень риска: умеренный. Среднегодовая доходность: 25%.
• Кутузовская. Минимальная сумма от 400 тыс. рублей. Уровень риска: умеренный. Среднегодовая доходность: 16%.
• Стань квалифицированным инвестором! Минимальная сумма от 100 тыс. рублей. Уровень риска: умеренный. Среднегодовая доходность: 10%.

Эти варианты подойдут, если вы ищете стратегию, нацеленную не только на рост, но и на формирование денежного потока с помощью дивидендов.

Выбирайте лучших инвесторов — и копируйте их сделки. Просто подключите стратегию — все остальное сделает ее автор. Это не только освободит ваше время, но и может защитить вложения от ошибок, присущих новичкам. Еще один плюс — вы наберетесь опыта, наблюдая за сделками и анализируя решения тех, кто уже «набил шишек». Важно, что вы всегда видите свой портфель и полностью контролируете его состояние. Подключиться или отключиться от стратегии можно в любой момент.