Собираем портфель из облигаций на ИИС на пять лет

Скоро Новый год – пора собирать долгосрочный портфель из надежных облигаций, позволяющий зафиксировать высокую доходность. Облигации отлично подойдут для ИИС. Сейчас самое время вспомнить о его преимуществах и получить дополнительный гарантированный доход за счет государства.

Что такое ИИС?

ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) – брокерский счет, позволяющий получать налоговые льготы. На текущий момент инвесторам доступен только новый тип счета – ИИС-3, который можно открыть на срок от 5 лет. В рамках ИИС доступны для торговли акции российских эмитентов, государственные и корпоративные облигации, а также валютные пары.

Какие есть виды вычетов по ИИС?

Вы можете получить два вычета:

• Тип «А», или вычет на взнос. Сможете ежегодно возвращать 13%,15%, 18%, 20% и 22% от внесенной суммы, максимум 88 000 рублей. Возврат зависит от суммы раннее уплаченного налога.
• Тип «Б», или вычет на доход. Не придется платить налог на доход по счету.

По ИИС нового типа есть ограничение в 30 млн рублей по всем договорам, закрытым в один отчетный период. Также на ИИС нового типа можно совмещать вычет А и Б.

По ИИС старого типа вычет типа «Б» получить можно без ограничений по сумме и при условии, что ранее не использовался вычет типа «А».

Планируете покупку облигаций под дивиденды в финале года? Получите не только дивиденды, но и двойную выгоду с ИИС от «Финама»: до 88 000 рублей каждый год за счет налогового вычета и до 102 000 рублей дополнительная премия только для клиентов «Финама». Откройте и пополните ИИС до конца года, чтобы получить налоговый вычет уже в начале следующего. Участники программы лояльности, планирующие до конца года пополнить ИИС, могут получить от «Финама» в 4 квартале дополнительные бонусы.

Подберем портфель длинных облигаций, отлично подходящих для удержания на ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет – инструмент для консервативных инвесторов, желающих получать стабильный доход на долгосрочном горизонте и получить дополнительное преимущество в виде налоговых льгот. Поэтому в подборку включим корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом.

Подборка составлена из выпусков с фиксированным купоном, дисконтных выпусков и квазивалютных облигаций.

Бумаги с фиксированным купоном – перспективная идея для фиксации текущего уровня доходности на несколько лет вперед с прицелом на продолжение цикла снижения ключевой ставки.

Дисконтные бумаги – отличный аналог длинным банковским вкладам, предлагающий более высокую доходность без необходимости думать над реинвестированием – «купил и забыл».

Квазивалютные облигации – одна из наиболее привлекательных идей с прицелом на девальвацию российской валюты.

Алексей Ковалев, руководитель направления анализа долговых рынков ФГ «Финам» выделяет следующие выпуски государственных облигаций для удержания на ИИС:

Никита Бороданов, аналитик ФГ «Финам», выделил несколько корпоративных выпусков, считая их привлекательными несмотря на немного меньший срок до погашения: