ИНВЕСТСТРАТЕГИЯ НА 2021 ГОД: РИСКИ И ОЖИДАНИЯ
№ 2 (47) 2020
ПОВЕРИТЬ В СЕБЯ СЛОЖНЕЕ, ЧЕМ ПОВЕРИТЬ ТОЛПЕ
ИЛЬЯ ПЕТРОВ, ДИРЕКТОР ПРЕДСТАВИТЕЛЯ АО «ФИНАМ» В Г. УЛЬЯНОВСКЕ
Победитель Invest Battle 2 — 2020, где был определен лучший трейдер среди авторов успешных стратегий сервиса автоследования Сomon.ru
ПЕРВЫЕ ШАГИ
Принципами работы фондового рынка я впервые заинтересовался в 2009 году, когда приехал в Ульяновск из Донецка. У меня были свободные деньги и никакого опыта на бирже (по образованию я инженер-нефтяник, работал несколько лет в «ЛУКОЙЛе»). Сначала я завел 100 долларов на «Форекс», поскольку многие мои знакомые там играли, и на следующий день заработал 700 долларов. Тогда я сказал себе: «Это все потому, что я очень умный!» И решил после этого, что работать больше не буду ни дня в жизни. А на следующий день я все потерял.
Я стал анализировать, почему это произошло. Когда мне что-то непонятно, я чувствую себя некомфортно. А все новое мне очень интересно. Именно тогда я впервые попытался разобраться, как устроена торговля на бирже… Я стал изучать литературу, общаться со знающими людьми. Понял, что представляет из себя «Форекс», и обнаружил, что брокерские компании мне гораздо интереснее. Тогда я впервые пришел на бесплатный семинар в УЦ «ФИНАМ». Мне повезло, у нас был очень харизматичный и знающий преподаватель. Многие его советы и методики помогают мне до сих пор. А самое главное — я увидел, что люди там действительно зарабатывают. После этого я записался на двухнедельные курсы в УЦ «ФИНАМ».
Первый год наторговал минус двадцать пять процентов, второй год около нуля, и с третьего года я постепенно начал выходить в плюс. Обычно если человек прилагает усилия и не видит отдачи, он быстро разочаровывается. Не у всех хватает терпения, чтобы продолжать начатое. Но если ты занимаешься тем, что любишь, то на первых порах отдача не так важна. Неудачный опыт тоже бывает полезен, он позволяет анализировать ошибки и добиваться в будущем лучших результатов. Настойчивость и дисциплина здесь самое главное. Чтобы состояться в торговле на бирже, по моим наблюдениям, нужно не менее 4–5 лет. Хотя если не получается и после этого времени, то лучше, наверное, не продолжать.
В 2014 году мне написали первого робота на заказ. Я стал задумываться о торговых роботах, так как понял, что люди теряют на фондовом рынке не потому, что они не умеют торговать, а потому, что следуют мимолетным эмоциям. А роботы это исключают. Первая стратегия, написанная сторонними программистами по моему техзаданию, принесла 26 тысяч процентов.
После этого у меня появилось гигантское количество подписчиков в сервисе Сomon.ru. И неожиданно пошла просадка 20–30 процентов. Мне начали писать: «Илья, надо делать что-нибудь, спасай ситуацию!» Я поспешил внести изменения. После этого доходность ушла в минус. Это гигантская ошибка и огромный урок. Надо делать все по конкретному алгоритму и не отступать от него. Но тогда, по неопытности, я не стал слушать свой внутренний голос. Думаю, что иногда все же важнее поверить в себя, чем идти на поводу у толпы.
КЛЮЧ К УСПЕХУ
Меня считают максимально агрессивным инвестором. Мой девиз — «Если рисковать, то рисковать». Хотя это спорное выражение на фондовом рынке. Но я точно знаю, что на рынке рано или поздно будет волатильность, на которой можно заработать. И ее просто надо дождаться. А если рынок полгода не дает прибыли, то это говорит только о том, что на нем сейчас затишье.
Самая успешная стратегия, которую я разработал, — «Эксклюзив». Она очень рискованная. Это связано с тем, что она состоит из большого количества инструментов (80 % доходная часть — доллар/рубль; 20 % защитная часть — индекс РТС, нефть и золото). Она хорошо проверена вре- менем, ей уже почти три года (на сайте Сomon.ru представлена с 18.01.2018). В 2018 году у нее была небольшая просадка. Но уже в следующем году «Эксклюзив» заработал 488 процентов, отбив все предыдущие просадки. Сейчас ее доходность составляет 20 837 процентов.
На данный момент я разработал всего 23 стратегии. Считаю, что у каждого инвестора должно быть 40 % агрессивных, 30 % среднерисковых и 30 % консервативных стратегий. Опыт показал, что именно в этом соотношении стратегий просадка по одной из них не будет слишком влиять на общий портфель. Желательно иметь 2–4 стратегии и вовремя «перекладывать» активы из одной в другую. Я обычно делюсь этим со своими подписчиками. Например, одна стратегия подошла к своему максимуму, и я решаю, что настало время уходить туда, где сейчас идет просадка. Но, к сожалению, не все прислушиваются к советам с самого начала, а подключаются на самом пике, получают просадку и считают, что все это лохотрон.
Для всех своих стратегий я пишу роботов сам с 2017 года. Каких бы роботов я ни смотрел, пытаюсь их доработать путем создания новых стратегий в соответствии со своими представлениями, используя весь мой опыт с 2009 года. И данные доходности подтверждают мои предположения.
Я написал такое количество роботов, чтобы максимально диверсифицировать свой общий портфель. Это нужно, чтобы снизить просадку на рынке при отсутствии тренда и увеличить доходность тогда, когда на рынке появляется волатильность. Диверсификация по инструментам: акции российских и нероссийских компаний, фьючерсы на доллар, евро по отношению к рублю, нефть, золото и индекс РТС. Диверсификация по типам входа и удержания позиции: долгосрочные, среднесрочные, краткосрочные, чтобы зарабатывать на любом типе рынка.
Оглядываясь назад, я могу сказать, что в начале пути у меня была безумная эйфория, я считал себя эдаким богом трейдинга. Сейчас я гораздо спокойнее реагирую как на успехи, так и на неудачи. Мой доход теперь гораздо больше, чем был, когда я только все начинал. Но теперь для меня это больше интеллектуальная, чем эмоциональная составляющая. Для себя я вывел такой индикатор: если эмоции зашкаливают и человек чувствует, что сейчас он всех победит, — надо сделать передышку. Опыт говорит, что ничего хорошего из этого не выйдет. Негативные эмоции тоже вредят. Ко всему нужно подходить с холодной головой.
У КАЖДОГО ИНВЕСТОРА ДОЛЖНО БЫТЬ 2–4 СТРАТЕГИИ, ЧТОБЫ ВОВРЕМЯ «ПЕРЕКЛАДЫВАТЬ» АКТИВЫ ИЗ ОДНОЙ В ДРУГУЮ. ЖЕЛАТЕЛЬНО ИМЕТЬ 40 % АГРЕССИВНЫХ, 30 % СРЕДНЕРИСКОВЫХ И 30 % КОНСЕРВАТИВНЫХ СТРАТЕГИЙ. ТОГДА ПРОСАДКА ПО ОДНОЙ ИЗ НИХ НЕ БУДЕТ СЛИШКОМ ВЛИЯТЬ НА ОБЩИЙ ПОРТФЕЛЬ. ВСЕГО Я РАЗРАБОТАЛ 23 СТРАТЕГИИ. БОЛЬШИНСТВО ИЗ НИХ ВЫСОКОРИСКОВЫЕ, НО ЕСТЬ И СТРАТЕГИИ ДЛЯ БОЛЕЕ ОСТОРОЖНЫХ ИНВЕСТОРОВ: «044», «АНТИСКОЛЬЖЕНИЕ», «ALL INCLUSIVE».
ИЗ ТРЕЙДЕРОВ В РУКОВОДИТЕЛИ
Я пришел к сотрудничеству с АО «ФИНАМ» в качестве директора Представителя в г Ульяновске в 2010 году. К этому времени я достаточно глубоко погрузился в специфику торговли на бирже. Скажу честно, Представитель переживал не самые лучшие времена. На тот момент прошло только три года после открытия, и не все бизнес-процессы еще были отлажены. До этого у меня было несколько своих бизнес-проектов и неплохой опыт управленческой работы. Поскольку я уже состоялся как трейдер, то понял, что у меня есть что дать людям: свой опыт и знания. Я задался вопросом создания собственного продукта. И с 2014 года это начало приносить плоды: был увеличен портфель за счет разработки стратегий, а число клиентов стало постепенно расти.
Помимо моих излюбленных агрессивных стратегий, у нас появились стратегии для чуть более осторожных инвесторов: «044», «Гарантия на 3 года», «Антискольжение», «All inclusive». Самыми популярными на сегодняшний день по количеству подписчиков являются стратегии «Среднесрочное золото, «044» и, конечно, «Эксклюзив».
За первые два-три года в представительстве произошел весьма динамичный рост, и с тех пор мы выросли в 20 раз. Сейчас дела у нас идут достаточно неплохо. В 2020 году мы выросли в 4 раза по развитию бизнеса по сравнению с предыдущим годом.
Развитию бизнеса способствовало еще и то, что теперь фондовым рынком начали интересоваться намного больше. Банковские ставки снизились, и люди стали перетекать на фондовый рынок. Я предполагал, что так будет, но думал, что это случится немного раньше. До нас финансовая образованность доходит, как всегда, с опозданием. Сейчас, когда люди приходят на личные встречи, они видят, что общаются с опытными специалистами, понимают, что стратегии работают. Мы им подробно рассказываем о возможностях различных стратегий, предлагаем варианты в зависимости от их потребностей, обозначаем все риски, просадку и потенциальную доходность, и клиента такой подход устраивает.
Примечания
В настоящей статье упоминаются торговые стратегии, представленные в рамках сервиса АО «ФИНАМ». «Автоследование» — платный сервис, позволяющий получать предоставляемые АО «ФИНАМ» индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий, схем торговли) посредством программы для электронных вычислительных машин Comon, которая также позволяет автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента; формировать и направлять брокеру посредством ИТС TRANSAQ поручения на сделки на основании указанных выше индивидуальных инвестиционных рекомендаций для их исполнения в режиме алгоритмической торговли по клиентскому счету. Торговый алгоритм (стратегию или несколько стратегий) клиент выбирает самостоятельно на основе собственных инвестиционных целей и внутренних убеждений. Доходность не гарантируется. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использованием сервиса «Автоследование», рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ» и правилами сервиса «Автоследование» (размещены на сайтах www.finam.ru, www.comon.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении брокера содержится в Приложениях № 7 и 16 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ». Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию предоставляются АО «ФИНАМ».