ЦБ выявил более 4000 криптокошельков, используемых финансовыми пирамидами

Банк России выявил более 4,5 тысячи криптовалютных кошельков, используемых финансовыми пирамидами.

В 2025 году регулятор всего обнаружил свыше 7 тысяч финансовых пирамид и нелегальных участников рынка - почти на треть больше, чем годом ранее. Более 5,7 тысячи таких проектов действовали в интернете, причем нередко мошенники запускали одну и ту же схему под сотнями разных названий.

Криптовалюта стала главным инструментом для приема взносов: выявлено более 4,6 тысячи цифровых кошельков, куда жертвы переводили средства. Этот способ позволяет организаторам сохранять анонимность и уходить от ответственности. Часть кошельков использовали псевдоброкеры для пополнения торговых счетов клиентов.

Для привлечения молодой аудитории создатели пирамид активно эксплуатировали темы искусственного интеллекта и криптоинвестиций. Опасной тенденцией стало вовлечение участников в дропперство - они не только теряют деньги, но и рискуют стать соучастниками преступлений.

По инициативе ЦБ в 2025 году заблокировано 21,5 тысячи интернет-ресурсов нелегалов. Регулятор направил материалы в правоохранительные органы, ФАС и другие ведомства, что привело к возбуждению более 440 административных дел и принятию свыше 650 мер реагирования.