09.11.25 14:05 Поделиться

Лучший ETF на казначейские облигации США: Schwab Long-Term U.S. Treasury против Vanguard Long-Term Treasury

Фонд Vanguard Long-Term Treasury ETF 54,51$ -0,44%

Основные моменты

ETF Vanguard Long-Term Treasury и ETF Schwab Long-Term U.S. Treasury оба сосредотачивают свои активы на долгосрочных облигациях казначейства США.

Оба ETF имеют схожие коэффициенты расходов и доходности со временем.

Оба ETF Schwab Long-Term U.S. Treasury (NYSEMKT:SCHQ) и Vanguard Long-Term Treasury (NASDAQ:VGLT) стремятся отслеживать динамику долгосрочных облигаций казначейства США, привлекая инвесторов, ищущих чувствительность к процентным ставкам и стабильность, поддерживаемую государством.

Это сравнение раскрывает их сходства и тонкие различия, чтобы помочь прояснить, какой из них может лучше соответствовать конкретным приоритетам.

Обзор (стоимость и размер)

Эмитент

Schwab

Vanguard

Коэффициент расходов

0,03%

Доходность за 1 год (по состоянию на 2025-10-20)

2,70%

2,73%

Дивидендная доходность

4,5%

4,4%

Бета

0,52

AUM

$859,0 миллионов

$14,3 миллиарда

Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; цифры основаны на недельной доходности за пять лет.

Оба фонда имеют идентичный коэффициент расходов в 0,03% (по состоянию на 27 октября 2025 года), что делает их очень доступными. SCHQ предлагает немного более высокую дивидендную доходность, в то время как доходность VGLT почти идентична, поэтому инвесторы, ориентированные на доход, могут не заметить значительной разницы в этом отношении.

Сравнение производительности и риска

Максимальная просадка (5 лет)

-43,01%

-43,11%

Рост $1,000 за 5 лет

$584

$586

Что внутри

VGLT инвестирует в облигации казначейства США со сроком погашения от 10 до 25 лет. Он включает 96 ценных бумаг с основными позициями в облигациях/нотах казначейства США. С почти 16-летним опытом работы он предлагает долгую историю и значительный масштаб, с $14,3 миллиарда активов под управлением (AUM) по состоянию на 28 октября 2025 года.

В отличие от этого, SCHQ также полностью сосредоточен на долгосрочных облигациях казначейства США, имеет 95 активов. Его крупнейшие вложения — облигации казначейства США 4,75% и облигации казначейства США 4,625%. Он отражает ту же поддержку со стороны правительства и простоту.

Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Мнение

Оба ETF Vanguard Long-Term Treasury и Schwab Long-Term U.S. Treasury являются надежными инвестиционными инструментами для тех, кто ищет доступ к долгосрочным облигациям казначейства США. Ключевым привлекательным моментом обоих ETF является их низкий коэффициент расходов, что напрямую переводится в большую доходность для инвесторов со временем.

VGLT выигрывает от значительно большего объема активов. Этот значительный размер может привести к большей ликвидности, что упрощает покупку и продажу акций для инвесторов. Более крупная база активов также может обеспечить экономию на масштабах, что дополнительно способствует способности ETF поддерживать низкие операционные расходы.

С другой стороны, SCHQ представляет собой конкурентоспособную альтернативу. Он предлагает сопоставимую структуру затрат и продемонстрировал аналогичную доходность со временем. Хотя SCHQ может иметь меньшую базу активов по сравнению с VGLT, его высокая производительность и эффективность затрат делают его привлекательным для инвесторов, которые хотят диверсифицировать своих поставщиков ETF.

В конечном счете, как VGLT, так и SCHQ служат эффективными инструментами для инвесторов, стремящихся к стабильности и потенциальному доходу от долгосрочных облигаций правительства США. Выбор между ними часто сводится к индивидуальным предпочтениям относительно размера фонда, конкретных брокерских платформ и финансовых целей.

Словарь

ETF (биржевой инвестиционный фонд): инвестиционный фонд, торгуемый на фондовых рынках, который содержит корзину активов, таких как акции или облигации.

Коэффициент расходов: годовой сбор, выраженный в процентах от активов, который фонд взимает для покрытия операционных расходов.

Дивидендная доходность: годовой доход от дивидендов, выраженный в процентах от текущей цены инвестиции.

Бета: мера волатильности инвестиции по сравнению с общим рынком, обычно S&P 500.

AUM (активы под управлением): общая рыночная стоимость активов, которые фонд управляет от имени инвесторов.

Максимальная просадка: наибольшее процентное снижение от пикового значения фонда до его минимальной точки за определенный период.

Срок погашения: продолжительность времени до погашения основного долга облигации инвесторам.

Доходность: доход от инвестиции, обычно выраженный в годовом процентном соотношении.

Ценные бумаги: финансовые инструменты, такие как акции или облигации, которые могут торговаться на финансовых рынках.

Историческая производительность: историческая запись производительности фонда или инвестиции со временем.

Активы: индивидуальные ценные бумаги или активы, находящиеся в собственности фонда или портфеля.

Поддерживаемый государством: поддерживаемый или гарантируемый государством, что снижает кредитные риски для инвесторов.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас

Когда наша команда аналитиков имеет совет по акциям, стоит его послушать. В конце концов, общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,036%* — это значительно превышает 191% для S&P 500.

Они только что раскрыли, что считают 10 лучших акций для инвесторов, чтобы купить прямо сейчас, доступных при присоединении к Stock Advisor.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 3 ноября 2025 года

Robert Izquierdo не имеет доли в каких-либо упомянутых акциях. Motley Fool не имеет доли в каких-либо упомянутых акциях. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод

Все публикации про Vanguard Long-Term Treasury ETF Автопереведенные новости