Дивидендный план: Как создать стабильный доход, который растет каждый год

Ключевые моменты

Уоррен Баффет покупает хорошие компании, когда их цена привлекательна, и затем держит их в долгосрочной перспективе.

Если вы инвестор в дивиденды, вам нужно мыслить как Баффет, сосредоточившись на надежных дивидендных акциях.

Есть простой способ для любителей дивидендов уточнить свой поиск и найти именно те акции, которые им подходят.

Уоррен Баффет, всемирно известный генеральный директор Berkshire Hathaway, не является инвестором в дивиденды в полном смысле слова, но его общий подход — это то, чему должны следовать инвесторы в дивиденды. И сделать это несложно, если отойти на шаг назад и следовать этому простому плану. Вот простой план по дивидендам, который вы можете использовать для создания потока дохода, который будет расти каждый год.

Шаг 1: Понять, что делает Баффет

Баффет на самом деле не инвестирует в дивидендные акции как цель, хотя у него есть много дивидендных акций. Упрощая его подход, Баффет в основном пытается найти хорошие компании, купить их по привлекательной цене и затем держать их в долгосрочной перспективе, чтобы извлечь выгоду из роста приобретенных бизнесов.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас. Продолжить »

В основном, это то, что должен делать и инвестор в дивиденды. На самом деле, что интересно, Бенджамин Грэм, наставник Баффета, специально выделял надежную историю дивидендов как способ идентификации привлекательных акций в своей знаковой работе "Умный инвестор". С этой основой, основанной на Баффете и Грэме, вы можете начать создавать свою собственную систему.

Шаг 2: Создать "рыболовный пруд"

Существует тысячи акций, которые можно купить, но вы хотите покупать только надежные дивидендные акции, если вы инвестор в дивиденды. Простой способ сократить ваш пул кандидатов до управляемого числа — рассматривать только компании с историей увеличения дивидендов на ежегодной основе. Хорошим местом для начала являются акции, которые увеличивали свои дивиденды как минимум в течение 10 последовательных лет. Это впечатляющий рекорд дивидендов и свидетельствует о том, что бизнес управляется хорошо.

Конечно, попасть в список Dividend Kings — это высшая награда, которую можно получить дивидендной акции. Dividend Kings увеличивали дивиденды ежегодно как минимум в течение 50 лет. Для достижения такого рекорда требуется хорошая бизнес-модель, которая эффективно работает как в хорошие, так и в плохие времена. Вы можете решить, насколько строгими вы хотите быть в отношении последовательности дивидендов, но этот простой фильтр значительно сократит вашу работу по поиску хороших компаний.

Шаг 3: Найти компании с привлекательной ценой

Оценка — это сложная тема, которую можно упростить, если снова использовать дивиденды. Дивиденды, как правило, довольно стабильны из года в год, поэтому доходность дивидендов может служить грубым ориентиром для оценки. Используйте это, ища акции с исторически высокой доходностью дивидендов. Прежде чем сделать покупку (после шага 4), вы можете дважды проверить оценку с помощью более традиционных показателей оценки, таких как соотношение цена/выручка и цена/прибыль.

Честно говоря, вы можете поменять шаг 3 со шагом 4, и это будет нормально. Но, вероятно, это уменьшит вашу работу, если вы сначала выполните шаг 3, чтобы еще больше сократить размер вашего списка исследований.

Шаг 4: Найти бизнес, который вам нравится

На этом этапе у вас должен быть довольно короткий список компаний для изучения. Просмотрите их и убедитесь, что вы считаете их действительно хорошими бизнесами — и, возможно, что еще более важно, что они будут хорошим соответствием для вашего инвестиционного темперамента. Нет смысла покупать акции, которые требуют переработки, если вы предпочитаете скучные "черепаховые" инвестиции.

Отличной точкой для сравнения здесь являются Realty Income (NYSE: O) и United Parcel Service (NYSE: UPS). Realty Income — это крупный и диверсифицированный инвестиционный траст в недвижимость (REIT), который увеличивал свои дивиденды ежегодно в течение 30 лет. Он гордится тем, что является скучным. Сегодняшняя доходность составляет 5.3%, что находится на высоком уровне в диапазоне 10-летней доходности акций. Realty Income — это тот вид дивидендной акции, который мог бы понравиться консервативному инвестору.

United Parcel Service — одна из крупнейших и наиболее важных компаний по доставке посылок. Эта промышленная компания находится в процессе оптимизации своего бизнеса, стремясь повысить свою прибыльность. Однако эта попытка увеличила затраты в то время, как доходы сокращаются, и финансовые отчеты сейчас являются настоящим кошмаром.

Если все пойдет по плану, UPS станет лучше, но это очевидная история о восстановлении. Дивиденды увеличивались ежегодно в течение 16 лет, а доходность 7.3% близка к самым высоким уровням, когда-либо достигнутым акциями. Но вам понадобится сильный желудок, чтобы купить их, что означает, что это будет приобретенный вкус.

Шаг 5: Держите в долгосрочной перспективе

Этот финальный шаг — это то, где подход Баффета вновь вступает в игру. Предположительно, вы нашли несколько хороших компаний и купили те, которые выглядели привлекательными по цене. Теперь вам нужно держать их в долгосрочной перспективе. Здесь происходит волшебство, потому что растущие бизнесы часто увеличивают свои дивиденды с течением времени. Вы уже сфокусировались на растущих дивидендах, но вам нужно оставаться на связи (и следить за акциями), чтобы извлечь выгоду из этого роста дивидендов.

Инвестирование всегда является работой в процессе

Не ожидайте совершенства, так как каждый инвестор делает ошибки (даже Баффет). Но если вы будете держать логику простой и сосредоточитесь на надежных дивидендных акциях, вы, вероятно, сможете минимизировать свои ошибки. И со временем это должно позволить вам создать растущий поток дохода из вашего портфеля дивидендных акций.

Стоит ли инвестировать $1,000 в United Parcel Service прямо сейчас?

Прежде чем покупать акции United Parcel Service, подумайте об этом:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и United Parcel Service не была одной из них. 10 акций, которые вошли в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $603,392!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,241,236!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 1,072% — это результат, который значительно превышает рынок по сравнению с 194% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.

*Доходы Stock Advisor по состоянию на 27 октября 2025 года

Рубен Грегг Брюер имеет акции Realty Income. Motley Fool имеет акции и рекомендует Berkshire Hathaway, Realty Income и United Parcel Service. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод