Дивидендные ETF: SCHD предлагает более высокую доходность, но VIG лидирует в капитальном росте.
Ключевые моменты
SCHD торгуется с немного более высоким коэффициентом расходов, но предлагает более чем в два раза большую доходность дивидендов, чем VIG.
VIG превзошел SCHD как по доходности за 1 год, так и по росту за 5 лет, но у SCHD был менее резкий недавний спад.
SCHD ориентируется на акции энергетического сектора и защитного потребления, в то время как VIG сосредоточен на технологиях и финансах.
Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT:VIG) и Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT:SCHD) выделяются своими низкими затратами и акцентом на рост дивидендов, однако доходность SCHD более чем вдвое превышает доходность VIG, в то время как VIG продемонстрировала более сильные недавние доходности и большую долю акций технологий.
Оба фонда нацелены на предоставление диверсифицированного доступа к компаниям США с надежными дивидендными показателями, но их стратегии и секторальные ставки различаются. Это сравнение анализирует, как VIG и SCHD соотносятся по затратам, доходности, производительности, рискам и построению портфеля, чтобы помочь инвесторам определить, что лучше соответствует их целям по доходу и росту.
Обзор (Стоимость и Размер)
Эмитент
Vanguard
Schwab
Коэффициент расходов
0,05%
0,06%
Доходность за 1 год (по состоянию на 30 января 2026 года)
10,4%
6,6%
Доходность дивидендов
1,6%
3,5%
Бета
0,85
0,77
Чистые активы (AUM)
$103,1 миллиарда
$77,3 миллиарда
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетних недельных доходностей. Доходность за 1 год представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
SCHD имеет незначительно более высокий коэффициент расходов, чем VIG, но разница составляет всего 0,01 процентного пункта — практически незначительно для большинства инвесторов. Однако SCHD выделяется своей значительно более высокой доходностью дивидендов, предлагая существенно большую выплату, чем VIG.
Сравнение производительности и рисков
Максимальный спад (5 лет)
-20,39%
-16,86%
Рост $1,000 за 5 лет
$1,617
$1,393
Что внутри
SCHD отслеживает 101 компанию США, отобранную по критериям силы и качества дивидендов, фонду уже более 14 лет. Его крупнейшие секторальные вложения составляют: энергетика (19%), защитное потребление (18%) и здравоохранение (18%). Крупнейшие активы включают Lockheed Martin Corp (NYSE:LMT), Texas Instrument Inc (NASDAQ:TXN) и Chevron Corp (NYSE:CVX), что придает портфелю заметный уклон в сторону промышленных и нефтяных гигантов.
VIG, напротив, распределяет свои активы по 338 позициям, отдавая предпочтение технологиям (28%), финансовым услугам (21%) и здравоохранению (17%). Его крупнейшие позиции — Broadcom Inc (NASDAQ:AVGO), Microsoft Corp (NASDAQ:MSFT) и Apple Inc (NASDAQ:AAPL) — обеспечивают большую долю акций технологий и более широкую диверсификацию. Хотя оба фонда избегают таких особенностей, как кредитное плечо или хеджирование валюты, их секторальные ставки и глубина портфеля отличают их для различных предпочтений инвесторов.
Для получения дополнительной информации о вложениях в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) и Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) — два фонда, которые стоит рассмотреть для инвесторов, ориентированных на доход. Вот что вам нужно знать.
Во-первых, фонды схожи во многих важных аспектах: их коэффициенты расходов почти идентичны и оба достаточно доступны — VIG имеет небольшое преимущество с его ставкой 0,05%. Оба фонда также имеют значительный размер, каждый из которых имеет чистые активы более $77 миллиардов. И снова VIG немного больше. Тем не менее, учитывая размер фондов, ликвидность не должна быть проблемой для любого инвестора, желающего купить или продать акции. Наконец, оба фонда нацелены на акции, выплачивающие дивиденды.
Однако именно здесь начинают проявляться некоторые различия. VIG и SCHD нацеливаются на этот сектор разными способами. VIG удерживает больше акций технологий и финансовых услуг. Доходность дивидендов акций из этих секторов, как правило, ниже, чем в других отраслях. Это объясняет, почему доходность дивидендов VIG составляет 1,6%, тогда как SCHD может похвастаться доходностью дивидендов 3,5%. SCHD с его более высокой доходностью имеет больше акций потребительских товаров и энергетики.
В кратце, SCHD предлагает большую доходность и доход, в то время как VIG больше полагается на прирост акций. Оба подхода могут работать, однако для инвесторов, ориентированных на доход, SCHD предоставляет больше чистого дохода, даже если это происходит за счет более низкой общей доходности.
Стоит ли вам сейчас покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF?
Прежде чем покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учитывайте следующее:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент... и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не была одной из них. 10 акций, попавших в этот список, могут принести огромную доходность в будущем.
Учитывайте, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $443,299!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,136,601!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 914% — это значительно превосходит рынок по сравнению с 195% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 7 февраля 2026 года.
Jake Lerch имеет акции Lockheed Martin. The Motley Fool имеет позиции и рекомендует Apple, Chevron, Microsoft, Texas Instruments и Vanguard Dividend Appreciation ETF. The Motley Fool рекомендует Broadcom и Lockheed Martin. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод