Давайте "Конвертируем" Наши Убогие Дивиденды по ETF в надежные Выплаты в размере 8%+
Этот скачок рынка сдерживает выплаты по любимым всеми ETF. Но это также дало нам прекрасную возможность привлечь еще одну группу фондов, выплачивающих большие дивиденды, доходность которых составляет более 9%.
Еще лучше то, что многие из этих фондов - от "желторотиков" до "популярных детских" ETF - были исключены из списка приглашенных на market party 2023. Это означает, что они (все еще) дешевы сегодня.
Я знаю, что выплата в размере 9% очень привлекательна для большинства людей, поскольку доходность казначейских облигаций сейчас снизилась примерно до 4%, что не слишком сильно превышает инфляцию.
И если ваши наличные застряли в ETF, вы получаете незначительные выплаты, ну, почти всегда, но особенно если вы покупаете сейчас: SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), который, как следует из названия, содержит весь индекс S&P 500, приносит доходность жалкие 1,4%, когда я пишу это.
Дальнейший рост рынка только еще больше снизит эту печальную доходность.
Даже так называемые "высокодоходные" ETF не достигают цели: ETF для корпоративных облигаций, SPDR Bloomberg High-Yield Bond ETF (JNK), платит 6,4%. Это неплохо, но это на 50% ниже того, что мы могли бы получить от фонда корпоративных облигаций, который на один уровень выше ETF: закрытого фонда (CEF), к которому мы перейдем через секунду.
Я сейчас говорю о CEFS, потому что, как уже упоминалось, многие из этих 500 или около того доходных игр по-прежнему предлагают высокие выплаты, и многие из них также торгуются с большими скидками к стоимости чистых активов (NAV). Поэтому крайне важно отказаться от любых низкооплачиваемых ETF, на которых вы сидите, и переключиться на их "кузенов" CEF - и не только из-за "сделок и доходности", которые предлагают CEF.
Почему высокая доходность Сегодня имеет решающее значение
Также важно сейчас привлечь высокооплачиваемые CEFS, потому что процентные ставки по-прежнему высоки, но мы все знаем, что они вот-вот упадут. Поступая так, они будут взвинчивать цены на облигации и акции, снижая дивидендную доходность этих активов.
Это уже начинает происходить.
Суть в том, что нам нужно "зафиксировать" эти большие дивиденды, пока мы еще можем получить их по выгодной цене. Но нам нужно быть осторожными: поскольку оптимизм мейнстримной аудитории накаляется, мы должны выбирать места, сосредоточившись на наиболее игнорируемых уголках рынка CEF.
Вот три таких уголка - и конкретные показатели CEF - которые занимают первое место в нашем списке:
Корпоративные облигации: Сотрудничайте с DLY, отбросьте JNK на обочину
Поскольку для нас открыто хорошее окно для покупки облигаций, мы собираемся отказаться от выплаты JNK в размере 6,4% и вместо этого перейти к выплате 9,5% в фонде возможностей получения двойной доходности (DLY).
Доходность DLY не только почти на 50% выше, чем у индексного фонда, но и выплачивается ежемесячно. Это то, с чем не может сравниться ни один ETF (который я, во всяком случае, видел):
Ежемесячный рост дивидендов DLY
Источник nasdaq.com, автоматический перевод