Cincinnati Financial превосходит отрасль с начала года: время удерживать?

Акции Cincinnati Financial Corporation CINF выросли на 0.8% с начала года, превзойдя показатели отрасли, сектора финансов и снижение индекса Zacks S&P 500 на 1.4%, 3.4% и 1% соответственно. Cincinnati Financial опередила своих конкурентов, включая Arch Capital Group Ltd. ACGL, W.R. Berkley Corporation WRB и Palomar Holdings, Inc. PLMR за указанный период. Акции ACGL выросли на 0.3%, в то время как акции WRB и PLMR потеряли 3.2% и 8.6% соответственно.

С рыночной капитализацией в 25.7 миллиардов долларов, средний объем акций, торгуемых за последние три месяца, составил 0.7 миллиона.

Акции CINF торгуются выше 50-дневной и 200-дневной простых скользящих средних (SMA) в 163.56 долларов и 157.20 долларов соответственно, что указывает на устойчивый восходящий тренд. SMA является широко используемым инструментом технического анализа для прогнозирования будущих ценовых трендов на основе анализа исторических данных о ценах.

Прогноз роста CINF обнадеживает. Консенсус-прогноз Zacks для прибыли на акцию Cincinnati Financial в 2026 году предполагает увеличение на 6.4% по сравнению с предыдущим годом. Прогноз доходов на 2026 год составляет 12.13 миллиардов долларов, что подразумевает улучшение на 8.4% по сравнению с прошлым годом. Консенсус-прогноз для прибыли на акцию и доходов за 2027 год предполагает увеличение на 6.8% и 6.3% соответственно по сравнению с соответствующими прогнозами на 2026 год. CINF превысила прогнозы по прибыли в каждом из последних четырех кварталов, с средним сюрпризом в 40.5%.

Средняя целевая цена для CINF предполагает потенциальный рост. На основе краткосрочных ценовых целей, предложенных шестью аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет 169.67 долларов за акцию. Это предполагает потенциальный рост на 3.8% от последней цены закрытия.

Возврат на капитал CINF выше. Возврат на капитал за последние 12 месяцев составил 8.4%, что лучше среднего по отрасли, равного 7.2%. Это подчеркивает эффективность компании в использовании средств акционеров.

Факторы, способствующие CINF. Осмотрительное ценообразование, модель, ориентированная на агентов, более высокий уровень застрахованных рисков и дисциплинированное расширение Cincinnati Re должны положительно сказаться на премиях, которые являются основным драйвером доходов страховщика. CINF демонстрирует рост премий выше среднего по отрасли. Линия избыточного и дополнительного страхования успешно работает с момента своего создания в 2008 году. Этот сегмент должен продолжать получать выгоду от новых премий, выданных по бизнесу, более высоких премий при продлении и более высоких средних цен на продление. Технологии и данные также используются для выявления новых рисков в развивающихся бизнесах.

Увеличение доходов от фиксированных ценных бумаг и снижение дивидендов по портфелю акций в условиях улучшения процентной среды должны способствовать увеличению чистых инвестиционных доходов.

Важно отметить, что конверсия свободного денежного потока оставалась более 150% в последние несколько кварталов, что свидетельствует о сильных прибылях.

Распределение богатства CINF. В области управления капиталом Cincinnati Financial возвращала капитал своим акционерам через выкуп акций, регулярные денежные дивиденды и специальные дивиденды. Совет директоров увеличивал годовую ставку денежного дивиденда в течение 65 последовательных лет. Ее доходность по дивидендам составляет 2.1%, что выше среднего по отрасли, равного 0.2%, делая акции привлекательными для инвесторов, ищущих доход. Увеличение дивидендов отражало сильные операционные результаты и сигнализировало о позитивном взгляде и уверенности руководства и совета директоров в выдающемся капитале, ликвидности и финансовой гибкости.

Заключительные заметки. Более высокий уровень застрахованных рисков, повышение ставок, бизнес-модели, ориентированные на агентов, стабильный денежный поток и разумное распределение капитала делают Cincinnati Financial сильным кандидатом для включения в портфель. Cincinnati Financial имеет рейтинг VGM B. Рейтинг VGM помогает выявить акции с наиболее привлекательной стоимостью, лучшим ростом и наиболее многообещающим моментом. Более высокий возврат на капитал, благоприятные прогнозы роста, а также впечатляющая история дивидендов должны продолжать приносить пользу Cincinnati Financial в долгосрочной перспективе. В настоящее время акции имеют рейтинг Zacks #3 (Удерживать). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Радикальные новые технологии могут принести инвесторам огромные прибыли. Квантовые вычисления являются следующей технологической революцией, и они могут быть даже более продвинутыми, чем ИИ. Хотя некоторые считали, что технологии еще далеки, они уже присутствуют и развиваются быстро. Крупные гипермасштабируемые компании, такие как Microsoft, Google, Amazon, Oracle, а также Metа(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена) и Tesla, стремятся интегрировать квантовые вычисления в свою инфраструктуру. Старший стратег по акциям Кевин Кук раскрывает 7 тщательно отобранных акций, которые готовы доминировать в области квантовых вычислений в своем отчете "За пределами ИИ: Квантовый скачок в вычислительной мощности". Кевин был среди первых экспертов, которые распознали огромный потенциал NVIDIA в 2016 году. Теперь он сосредоточился на том, что может стать "следующим большим делом" в превосходстве квантовых вычислений. Сегодня у вас есть редкая возможность позиционировать свой портфель на переднем крае этой возможности.

Посмотрите топовые акции в области квантовых вычислений сейчас >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать "7 лучших акций на следующие 30 дней". Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод