Что я наблюдаю за Fiserv, чтобы узнать, обгонит ли она рынок

Ключевые моменты

Fiserv является ведущей платежной компанией, которая предоставляет финансовую инфраструктуру для многих известных брендов.

Компания выявила пробелы в своем бизнесе, что приводит к потере доли рынка.

Четвертый квартальный отчет компании продемонстрировал стабильность.

Fiserv (NASDAQ: FISV) является одним из мировых лидеров в области платежных технологий, но ее акции недавно сильно упали после того, как компания не достигла некоторых важных показателей. Акции торгуются на 74% ниже по сравнению с прошлым годом, но есть признаки, что они могут начать восстанавливаться с самого дна.

Давайте посмотрим, что происходит, почему рынок негативно настроен по отношению к акциям Fiserv и на что я буду обращать внимание, чтобы увидеть, сможет ли компания восстановиться и обойти рынок.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "Незаменимая монополия", предоставляющей критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжайте »

Fiserv теряет импульс и доход

Fiserv является финансовой технологической инфраструктурой за многими более узнаваемыми названиями. Она утверждает, что занимает первое место в области приобретения торговцев, цифрового банкинга, обработки эмитентов и нескольких других важных платежных услуг, и она настолько повсеместна, что охватывает почти 100% домохозяйств в США, а также 6 миллионов малых предприятий. И поскольку она участвует в глобальных финансах, ее услуги также охватывают 100 стран по всему миру.

Глобальное господство — это удивительная особенность, которая может создать уверенность, но это не причина предполагать, что компания всегда сможет оставаться на вершине. Иногда компании становятся слишком большими, чтобы их можно было эффективно управлять, позволяя новым конкурентам проникать в щели и расширять их. Что-то подобное произошло с PayPal Holdings, которая все еще пытается найти свой путь.

Акции Fiserv некоторое время падали, но резко упали после публикации отчетности за третий квартал в октябре, когда компания не достигла ожидаемых результатов как по выручке, так и по прибыли. Руководство заявило, что оно выявило "конкурентные и клиентские пробелы" и что компания проводит реструктуризацию и запускает план восстановления.

Отчет за четвертый квартал не был выдающимся, но он продемонстрировал стабильность и перезагрузку. Выручка увеличилась на 1% по сравнению с прошлым годом, в то время как прибыль на акцию (EPS) снизилась на 8%. Это соответствовало ожиданиям, озвученным в октябре, как и прогноз на 2026 год. Руководство ожидает органического роста выручки на уровне 1% до 3% и скорректированной прибыли на акцию в пределах $8.00 до $8.30 в 2026 году, что ниже $8.64 в 2025 году.

Инвестирование в Fiserv — это долгосрочная игра

План действий компании включает множество шагов, включая развитие отношений с партнерами в области искусственного интеллекта (ИИ) и технологий, чтобы стать более эффективными и актуальными и вернуть долю рынка. Она недавно объявила о сделке с ServiceNow и запустила новую платформу расчетов для цифровой валюты под названием INDX.

Обновление руководства в отчете за четвертый квартал заключалось в том, что компания идет в ногу с широкими инициативами, и предварительные отзывы положительные.

Рынок остается осторожным относительно того, куда это все движется, что вполне оправдано. Слишком рано говорить о том, где это все приземлится, но в то же время у Fiserv огромный глобальный бизнес, который обычно вызывает восторг на рынке.

После неудачи в третьем квартале компания превзошла ожидания по EPS в четвертом квартале, хотя немного не дотянула до прогнозов по выручке. В течение следующих трех кварталов самое важное, что инвесторы захотят увидеть, — это соответствие Fiserv прогнозам и ожиданиям, поэтому именно это я буду наблюдать.

Стоит ли сейчас покупать акции Fiserv?

Перед тем как купить акции Fiserv, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов прямо сейчас… и Fiserv не вошла в этот список. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $415,256!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,133,904!*

Следует отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 889% — это выдающаяся доходность по сравнению с 193% для S&P 500. Не упустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 18 февраля 2026 года.

Дженнифер Сайбил не имеет акций ни в одной из упомянутых компаний. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует PayPal и ServiceNow. Motley Fool рекомендует следующие опционы: длинные опционы на покупку PayPal с истечением в январе 2027 года по цене $42.50 и короткие опционы на продажу PayPal с истечением в марте 2026 года по цене $65. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод