Баффет объясняет: $1,000 в месяц в этом ETF от Vanguard может превратиться в состояние за десятилетие.
Если вы знаете, что должны откладывать и инвестировать на пенсию, но не знаете, с чего начать, возможно, стоит прислушаться к совету одного из величайших инвесторов мира. Уоррен Баффет увеличил стоимость своей компании Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) на 5,500,000% (почти 20% в год) за 60 лет. В то время как индекс S&P 500, включающий 500 крупнейших компаний Америки, вырос примерно на 39,000% (в среднем 10.4% в год). Вы могли бы рассмотреть возможность инвестирования в акции самой Berkshire Hathaway, так как она создана, чтобы прослужить долго. Но Баффет рекомендовал другое вложение для большинства людей.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая группа только что раскрыла, что они считают 10 лучшими акциями для покупки в настоящее время. Узнайте больше »
Что рекомендует Уоррен Баффет? В своем письме акционерам 2013 года Баффет объяснил, как он направил свои средства на инвестиции для своей жены после своей смерти. (Баффету исполняется 95 в августе.) Он написал: Один завещательный взнос предполагает, что наличные будут переданы доверительному управляющему на благо моей жены. (Я должен использовать наличные для индивидуальных завещательных взносов, потому что все мои акции Berkshire будут полностью распределены некоторым благотворительным организациям в течение десяти лет после закрытия моего имущества.) Мой совет доверительному управляющему не может быть более простым: вложите 10% наличных в краткосрочные государственные облигации и 90% в фонд индексного инвестирования S&P 500 с очень низкими издержками. (Я предлагаю фонд Vanguard.) Я верю, что долгосрочные результаты траста от этой политики будут превосходить результаты большинства инвесторов — будь то пенсионные фонды, учреждения или частные лица — которые используют управляющих с высокими комиссиями.
Верно: Баффет является большим поклонником простых, низкозатратных индексных фондов для большинства инвесторов. Он ведь знает, что большинство из нас не являются опытными аналитиками акций с подходящими инвестиционными темпераментами.
Баффет так сильно верит в силу широких индексных фондов, что он вложил свои деньги в спор на миллион долларов на 10 лет в 2008 году, поддерживая индексные фонды против хедж-фондов. Он, конечно, выиграл спор.
Почему фонд индексного инвестирования S&P 500? И какой из них? Существует множество причин, чтобы отдать предпочтение индексным фондам. Например: Низкие комиссии: Лучшие индексные фонды имеют крайне низкие коэффициенты расходов (годовые комиссии) — отчасти потому, что управляющим не нужно тратить время на изучение вселенной инвестиций и выбор, когда покупать или продавать какие из них. Вместо этого они просто покупают все или большинство ценных бумаг в отслеживаемом индексе. Коэффициент расходов, скажем, 0.03% означает, что вы заплатите $3 в год за каждые $10,000, вложенные в фонд.
Диверсификация: Инвестируя в фонд индексного инвестирования S&P 500, вы сразу же распределите свои деньги среди сотен крупнейших и лучших компаний Америки.
Удобство: Если вы покупаете фонд индексного инвестирования в форме ETF, вы просто покупаете акции, как акции компании, обычно через свой брокерский счет или пенсионный счет.
Превосходные результаты: Индексные фонды также не отстают в плане доходности. Согласно данным S&P Dow Jones Indices, за последние 15 лет индекс S&P 500 превзошел целых 89.5% управляемых фондов акций большого капитала, а за последнее десятилетие — 84.3%.
Индекс S&P 500 в среднем показывает годовые доходности около 10% (без учета инфляции) за долгие периоды, а последние несколько лет отличались доходностями выше среднего. Так что таблица ниже показывает, как вы можете накопить состояние, инвестируя $1,000 в месяц — $12,000 в год — на протяжении некоторых длительных периодов. Я также включаю несколько возможных темпов роста:
Инвестирование $12,000 ежегодно при росте 8% в год
При росте 10% в год
При росте 12% в год
5 лет
$76,032
$80,587
$85,382
10 лет
$187,746
$210,374
$235,855
15 лет
$351,892
$419,397
$501,039
20 лет
$593,076
$756,030
$968,385
25 лет
$947,452
$1,298,181
$1,792,007
30 лет
$1,468,150
$2,171,321
$3,243,511
35 лет
$2,233,226
$3,577,522
$5,801,557
40 лет
$3,357,372
$5,842,222
$10,309,707
Так в какие индексные фонды вам следует инвестировать? Возможно, вам стоит выбрать фонд S&P 500 от Vanguard, как рекомендовал Баффет. Но вы также можете, вместо этого или в дополнение к этому, выбрать еще более широкий индекс. Вот три фонда, которые стоит рассмотреть:
ETF
Коэффициент расходов
Среднегодовая доходность за 5 лет
Среднегодовая доходность за 10 лет
Источник данных: Morningstar.com, на 18 июня 2025 года.
Вот насколько широки эти фонды:
Vanguard S&P 500 ETF: Фонды индексного инвестирования S&P 500 охватывают 500 крупнейших компаний в Америке, которые вместе составляют около 80% всего рынка США.
Vanguard Total Stock Market ETF: Этот ETF включает почти весь рынок акций США, распределяя ваши деньги среди более чем 3,500 акций, а не только 500. Он также включает множество малых компаний.
Vanguard Total World Stock ETF: Этот ETF охватывает примерно все акции в мире — более 9,700 акций — все в одном простом, низкозатратном инвестиции.
Как бы вы ни поступили, убедитесь, что у вас есть надежный пенсионный план и что вы его реализуете. Имейте в виду, что средняя месячная выплата по социальному обеспечению составляла всего $2,002 на май, что составляет около $24,000 в год. Большинству из нас нужно будет наладить больше доходов для будущего.
Стоит ли инвестировать $1,000 в Vanguard S&P 500 ETF прямо сейчас? Прежде чем вы купите акции Vanguard S&P 500 ETF, рассмотрите это: Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучшими акциями для инвесторов для покупки сейчас… и Vanguard S&P 500 ETF не была одной из них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести колоссальные доходы в ближайшие годы.
Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $676,023!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $883,692!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 793% — это значительно превосходит 173% для S&P 500. Не упустите последний список топ-10, доступный при присоединении к Stock Advisor.
*Доходности Stock Advisor на 23 июня 2025 года.
Селена Мараньян имеет позиции в Berkshire Hathaway. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Berkshire Hathaway, Vanguard S&P 500 ETF и Vanguard Total Stock Market ETF. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод