Акции Fiserv: Покупать, продавать или удерживать в 2026 году?

Ключевые моменты

Акции Fiserv упали на 70% в прошлом году, и сейчас они торгуются близко к десятилетнему минимуму, поскольку руководство пересмотрело свои ожидания по росту.

Компания обслуживает более 10 000 финансовых учреждений и обрабатывает миллиарды транзакций ежегодно.

Fiserv пересмотрела свои прогнозы по росту вниз из-за нормализации роста, вызванного инфляцией в Аргентине.

Акции Fiserv (NASDAQ: FISV) обвалились на 70% в прошлом году, включая однодневное падение на 44% в октябре 2025 года после объявления результатов за третий квартал. Прогнозы роста компании сильно пострадали, и ситуация оказалась более хрупкой, чем предполагалось.

Сейчас акции торгуются на десятилетнем минимуме, когда мы вступаем в 2026 год, но стоит ли их покупать? Давайте углубимся в бизнес, чтобы выяснить.

Куда инвестировать 1 000 долларов прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас. Продолжайте »

Хорошие новости для Fiserv

Fiserv предоставляет "финансовую инфраструктуру" для экономики и обслуживает более 10 000 клиентов-финансовых учреждений по всему миру. Компания управляла 1,7 миллиарда аккаунтов и санкционировала 90 миллиардов транзакций ежегодно.

Одной из ключевых частей ее бизнеса является система точек продаж Clover. Эта система и платформа позволяют малым и средним предприятиям принимать различные способы оплаты от потребителей, включая дебетовые и кредитные карты, а также цифровые кошельки. Кроме платежей, торговцы также получают инструменты для управления запасами, планирования рабочего времени сотрудников и взаимодействия с клиентами.

Clover является одной из составляющих широкомасштабного платежного бизнеса Fiserv. Компания также предоставляет технологическую инфраструктуру для банков и других финансовых учреждений, включая обработку платежей, выпуск карт и банковские услуги. В первые девять месяцев 2025 года Fiserv сгенерировала 15,9 миллиарда долларов выручки и 2,7 миллиарда долларов чистой прибыли.

Плохие новости для Fiserv

Несмотря на то что у Fiserv есть сильная технологическая платформа в центре глобальных платежей, компания столкнулась с серьезными трудностями в прошлом году, и акции сильно пострадали в результате. Результаты за третий квартал были особенно тревожными, так как скорректированная прибыль на акцию (EPS) упала на 11% по сравнению с прошлым годом, в то время как руководство снизило свои прогнозы органического роста выручки с 12% на верхнем уровне до всего лишь 4% на 2025 год.

Одной из причин этого огромного пересмотра стало то, что темпы органического роста были искажены инфляционными ценами в Аргентине. Руководство проинформировало инвесторов, что Аргентина внесла примерно 10 процентных пунктов в сообщенные 16% органического роста в 2024 году и более 5 процентных пунктов в 12% роста в 2023 году. Исключая эти данные, органический рост Fiserv составляет средние однозначные числа. С нормализацией инфляции в Аргентине компания предприняла болезненный, но необходимый шаг по пересмотру своих ожиданий.

Компания запускает "One Fiserv", многолетний план, чтобы снизить приоритет краткосрочных инициатив по выручке и сосредоточиться на структурной, повторяющейся выручке вместо этого. Она подняла свои прогнозы по капитальным расходам на 2025 год до примерно 1,8 миллиарда долларов как часть этого плана преобразования.

Стоит ли инвесторам покупать, продавать или держать Fiserv в 2026 году?

Акции Fiserv значительно упали, но я не знаю, стоит ли их пока покупать. Хотя акцииcheap, причина, по которой они такие, трудно игнорировать, и причина падения Fiserv очевидна. Если переходный год 2026 не принесет результатов, акции рискуют стать ловушкой для стоимости на фоне медленного роста и увеличенной конкуренции.

Учитывая неопределенность впереди, я бы сказал, что Fiserv — это продажа и хотел бы увидеть ощутимые улучшения в ее результатах, прежде чем покупать акции.

Стоит ли вам сейчас покупать акции Fiserv?

Перед покупкой акций Fiserv, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и Fiserv не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Подумайте, например, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали 1 000 долларов на момент нашей рекомендации, у вас было бы 448 476 долларов!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали 1 000 долларов на момент нашей рекомендации, у вас было бы 1 180 126 долларов!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 945% — это значительно превышает 197% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходы Stock Advisor на 30 января 2026 года.

Courtney Carlsen не имеет позиции в каких-либо из упомянутых акций. Motley Fool не имеет позиции в каких-либо из упомянутых акций. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод