AIZ близок к 52-недельному максимуму: время покупать акции для получения стабильной прибыли?

Акции Assurant, Inc. AIZ закрылись на уровне $240.85 в среду, близко к своему 52-недельному максимуму в $243.76. Эта близость подчеркивает уверенность инвесторов. У компании есть все ингредиенты для дальнейшего повышения цен.

Акции торгуются выше 50-дневной и 200-дневной скользящих средних (SMA) в $225.33 и $207.85 соответственно, что указывает на сильный восходящий импульс. SMA — это широко используемый инструмент технического анализа для прогнозирования будущих ценовых тенденций на основе анализа исторических данных о ценах.

Прибыль Assurant за последние пять лет выросла на 16.6%, что лучше среднего показателя по отрасли в 10.2%. У Assurant солидная история. Страхователь последовательно превышал прогнозы по прибыли в каждом из последних четырех кварталов, среднее превышение составило 22.74%.

AIZ имеет привлекательную оценку

Акции Assurant торгуются со скидкой по сравнению с отраслью многоотраслевого страхования Zacks. Его прогнозируемое соотношение цены к балансовой стоимости составляет 2.11X, что ниже среднего показателя по отрасли в 2.71X, 4.3X по сектору финансов и 8.5X по индексу Zacks S&P 500. У страховщика есть оценка стоимости A.

Акции The Travelers Companies, Inc. TRV и Cincinnati Financial Corporation CINF торгуются с мультипликатором выше среднего по отрасли, в то время как акции NMI Holdings Inc NMIH торгуются со скидкой.

AIZ — аутсайдер

Акции Assurant выросли на 24.5% за последние шесть месяцев, что превышает рост отрасли в 3.6%. За тот же период сектор финансов и индекс Zacks S&P 500 увеличились на 5.9% и 11.8% соответственно.

С рыночной капитализацией $12.15 миллиарда средний объем торгов акциями за последние три месяца составил 0.3 миллиона.

Прогнозы роста AIZ внушают оптимизм

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли Assurant на акцию (EPS) на 2025 год указывает на рост на 17% по сравнению с предыдущим годом. Консенсус-прогноз по выручке составляет $12.80 миллиарда, что подразумевает годовой рост на 7%.

Консенсус-прогноз по EPS и выручке на 2026 год указывает на увеличение на 8.3% и 5.5% соответственно по сравнению с соответствующими прогнозами на 2025 год.

Оптимистичное мнение аналитиков по AIZ

Два из пяти аналитиков, следящих за акцией, повысили прогнозы как на 2025, так и на 2026 годы за последние 30 дней. Таким образом, консенсус-прогноз Zacks по прибыли на 2025 и 2026 годы увеличился на 0.4% и 0.3% соответственно за последние 30 дней.

Средняя целевая цена для AIZ предполагает потенциал роста

На основе краткосрочных целевых цен, предложенных шестью аналитиками, средняя целевая цена Zacks составляет $255.67 за акцию. Средняя цена предполагает потенциальный рост на 5.5% от последней цены закрытия.

Возврат к капиталу Assurant

Возврат на собственный капитал за последние 12 месяцев составил 18.6%, что лучше среднего показателя по отрасли в 15%. Это подчеркивает эффективность компании в использовании средств акционеров.

Кроме того, возврат на инвестированный капитал (ROIC) увеличивался в последние несколько кварталов, поскольку компания увеличивала свои капитальные вложения в тот же период, что отражает эффективность AIZ в использовании средств для генерации дохода. ROIC за последние 12 месяцев составил 12.2%, что лучше среднего показателя по отрасли в 2%.

Ключевые моменты для AIZ

Фокус Assurant на росте бизнеса с низкими капитальными затратами, который составляет 52% сегментной выручки, благоприятен для роста. Руководство предполагает, что вклад от этого направления продолжит расти двузначными числами в долгосрочной перспективе.

В рамках Connected Living AIZ продолжает поддерживать долгосрочный рост через разработку инновационных предложений для партнеров. U.S. Connected Living готов к солидному росту, особенно в бизнесе мобильной защиты, основываясь на инновационных предложениях, опыте работы с клиентами и улучшенных отношениях с мобильными операторами и кабельными провайдерами.

Рост выручки от Homeowners, более благоприятный опыт убытков от заявлений на возмещение убытков за предыдущие периоды, рост действующих полисов и более высокие средние премии по размещенным займам, а также рост по различным специализированным продуктам должны обеспечить лучшие результаты в Global Housing. На 2025 год AIZ ожидает, что скорректированная EBITDA Global Housing, исключая отчетные катастрофы, продемонстрирует сильный рост.

Рост Global Lifestyle ожидается за счет Connected Living, поддерживаемого ростом в области защиты глобальных мобильных устройств и новой программы финансовых услуг, а также за счет неорганических и органических стратегий роста. На 2025 год ожидается, что скорректированная EBITDA Global Lifestyle вырастет за счет роста в Connected Living и Global Automotive.

Страхователь остается сосредоточенным на расширении платформы Connected Living, внедрении инновационных продуктов и услуг и добавлении новых партнерств. Ожидается, что эти инициативы удвоят маржу Connected Living до 8% в долгосрочной перспективе.

Распределение богатства

Assurant имеет надежную политику управления капиталом. Она планирует направлять капитал на финансирование инвестиций, слияний и поглощений. В ноябре 2024 года совет директоров одобрил увеличение дивидендов на 11%, что стало 20-м подряд годом увеличения. По состоянию на 30 сентября 2025 года $168.3 миллиона в совокупной стоимости покупок осталось неиспользованными в рамках авторизации на выкуп.

На 2025 год AIZ ожидает вернуть $300 миллионов акционерам через выкуп акций, что находится на верхней границе диапазона от $200 миллионов до $300 миллионов, который был запланирован в начале года. На четвертый квартал 2025 года AIZ ожидает более высокий уровень дивидендов по сегменту, учитывая способность бизнеса генерировать значительные денежные потоки.

Итог по AIZ

Фокус на бизнесе с низкими капитальными затратами, рост Homeowners и рост Connected Living в сфере мобильной защиты должны способствовать результатам Assurant. Более высокий возврат на капитал, благоприятные прогнозы роста и привлекательные оценки должны продолжать приносить пользу страховщику в долгосрочной перспективе.

В сочетании с впечатляющей историей дивидендов, надежными прогнозами роста, благоприятным ROE и оптимистичным мнением аналитиков, время выглядит подходящим для потенциальных инвесторов, чтобы сделать ставку на этого страховщика с рейтингом Zacks #2 (Покупка). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 (Сильная покупка) здесь.

Assurant также имеет оценку VGM A. Акции с благоприятной оценкой VGM — это те, которые имеют наиболее привлекательную стоимость, лучший рост и наиболее многообещающий импульс по сравнению с конкурентами. Ее впечатляющая история дивидендов, а также привлекательные оценки — это еще одни положительные моменты. Ретроспективные результаты показывают, что акции с оценкой VGM A или B в сочетании с рейтингом Zacks #1 или 2 предлагают лучшие возможности в сфере стоимости инвестирования.

Акции квантовых вычислений готовятся к росту

Искусственный интеллект уже изменил инвестиционный ландшафт, и его слияние с квантовыми вычислениями может привести к самым значительным возможностям для создания богатства нашего времени.

Сегодня у вас есть возможность позиционировать свой портфель на переднем крае этой технологической революции. В нашем срочном специальном отчете "За пределами ИИ: Квантовый скачок в вычислительной мощи" вы узнаете о малоизвестных акциях, которые, по нашему мнению, выиграют гонку квантовых вычислений и принесут огромные прибыли ранним инвесторам.

Получите доступ к отчету бесплатно сейчас >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод