2 ETF на S&P 500, которые можно купить за $100 и держать вечно
Ключевые моменты
Уоррен Баффет давно рекомендует инвесторам просто покупать индекс S&P 500.
Vanguard S&P 500 ETF является одним из самых недорогих вариантов для отслеживания индекса S&P 500.
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF предлагает немного иной подход к отслеживанию S&P для тех, кто обеспокоен потенциальным недостатком этого индекса.
Уоррен Баффет получил прозвище Оракул из Омахи благодаря своей инвестиционной истории. Он недавно ушел с поста генерального директора своего инвестиционного холдинга, Berkshire Hathaway, но это не меняет ценности советов этого выдающегося инвестора.
Совет Баффета? Большинству инвесторов следует просто покупать индекс S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) и держать его вечно. Два варианта для достижения этого — Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) и Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (NYSEMKT: RSP). Вот что вам нужно знать.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучшими акциями для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Смотрите акции »
Почему индекс S&P 500?
Ключевой факт, который нужно понять об индексе S&P 500, заключается в том, что он на самом деле не предназначен для отслеживания фондового рынка. Фактическая цель индекса — отслеживать экономику США. Ручной отбор списка из примерно 500 акций включает в себя крупные и экономически значимые бизнесы США, охватывающие все основные отрасли. Причина, по которой Баффет так любит индекс S&P 500, заключается в том, что он растет вместе с экономикой США, у которой за спиной долгая история стабильного роста.
Есть некоторые нюансы, которые нужно понять. Во-первых, акции отбираются комитетом. Таким образом, на индекс оказывает материальное влияние человек и осуществляется его контроль. Компании не отбираются только потому, что они хорошо работают, а потому что они большие и экономически важные. Этот факт, в сочетании с целенаправленным включением различных бизнес-секторов, означает, что в индексе всегда будет сочетание акций с высокой и низкой доходностью.
Однако самый важный нюанс заключается в том, что индекс взвешен по рыночной капитализации. Это означает, что крупнейшие компании окажут наибольшее влияние на производительность S&P 500. Это как положительное, так и отрицательное. С положительной стороны, небольшое количество высокодоходных акций может подтянуть индекс вверх. С отрицательной стороны, небольшое количество слабых акций может вызвать снижение индекса. Именно поэтому вам стоит рассмотреть два альтернативных варианта индекса S&P 500 перед принятием окончательного решения.
Понять версию S&P, которую вы покупаете
Любая инвестиция, которая полностью отслеживает индекс S&P 500, выполняет ту же самую задачу. Поэтому инвесторы должны сосредоточиться на затратах и выгодах конкретного инвестиционного актива. Биржевые фонды имеют очень низкие затраты и могут торговаться в течение дня, что дает им преимущество перед паевыми инвестиционными фондами, которые могут торговаться только в конце дня. Что касается затрат, то коэффициент расходов Vanguard S&P 500 ETF составляет 0,03%, что близко к бесплатному, насколько это возможно на Уолл-Стрит.
Если у вас есть особый интерес к ностальгии, вы можете инвестировать в SPDR S&P 500 ETF (NYSEMKT: SPY). Это самый старый существующий биржевой фонд. Однако коэффициент расходов в 0,09%, хоть и низкий в абсолютном выражении, в три раза выше, чем у Vanguard S&P 500 ETF. Для большинства инвесторов лучшим вариантом будет ETF Vanguard.
Тем не менее, некоторые инвесторы могут взглянуть на методологию взвешивания по рыночной капитализации индекса S&P 500 и на время приостановить свои действия. Это связано с тем, что небольшое количество крупных технологических компаний доминирует в производительности индекса. В настоящее время технологии составляют примерно 35% индекса, более чем в два раза превышая долю следующего по величине сектора — финансов. Это огромная концентрация в одном секторе, но это то, что иногда происходит с взвешиванием по рыночной капитализации.
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF предоставляет альтернативу. Вместо взвешивания по рыночной капитализации этот ETF использует методологию равного взвешивания, так что каждая компания оказывает одинаковое влияние на общую производительность. Как показывает приведенный выше график, Invesco S&P 500 Equal Weight ETF в основном демонстрировал производительность на уровне S&P 500 в долгосрочной перспективе. Вы не жертвуете производительностью, чтобы получить доступ к тому, что в конечном итоге становится более сбалансированным подходом к взвешиванию.
Чтобы дать числовую оценку, технологии являются третьим по величине сектором в Invesco S&P 500 Equal Weight ETF. Они составляют 13,5% активов, уступая промышленным 16% и финансовым примерно 15%. В портфеле гораздо больше баланса для тех, кто заботится о диверсификации.
Компромисс заключается в том, что у Invesco S&P 500 Equal Weight ETF значительно более высокий коэффициент расходов — 0,20%. Однако, учитывая дополнительную работу, выполняемую для перераспределения активов в индексе, это, вероятно, стоит своих затрат.
Еще одним побочным эффектом различной методологии взвешивания является то, что дивидендная доходность Invesco S&P 500 Equal Weight ETF немного выше — 1,6% по сравнению с крошечными 1,1% у Vanguard S&P 500 ETF. Эта разница в доходности, вероятно, не станет решающим фактором, но о ней стоит знать.
Два варианта индекса S&P 500
Большинство брокеров позволят вам покупать дробные акции ETF, поэтому $100 позволят вам купить $100 любого из этих ETF. Они оба стоят значительно больше $100, при этом Invesco S&P 500 Equal Weight ETF торгуется около $200 за акцию, а Vanguard S&P 500 ETF чуть ниже $650. Если вы не можете купить дробные акции у вашего брокера, Баффет, вероятно, посоветует вам продолжать экономить деньги, пока вы не сможете позволить себе одну акцию вашего выбранного варианта S&P 500. А затем держать ее вечно, продолжая добавлять деньги в S&P 500 при каждой возможности.
Стоит ли вам сейчас покупать акции индекса S&P 500?
Перед тем как купить акции индекса S&P 500, учтите следующее:
Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучшими акциями для покупки прямо сейчас... и индекс S&P 500 не был в их числе. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромную прибыль в ближайшие годы.
Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы уже имели $482,326!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, вы бы имели $1,133,015!*
Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 968% — это значительно превосходит рынок по сравнению с 197% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
*Возврат Stock Advisor на 10 января 2026 года.
Рубен Грегг Брюер не имеет акций ни в одной из упомянутых компаний. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Berkshire Hathaway и Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Взгляды и мнения, выраженные здесь, являются взглядами и мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод