12 лучших ETF для покупки в январе для более высокого пассивного дохода в 2026 году — включая Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Ключевые моменты
Доход от акций с дивидендами является одной из самых простых и эффективных стратегий пассивного дохода.
Хотя существует компромисс между доходностью и ростом, несколько ETF предлагают и то, и другое.
При оптимизации вашей финансовой жизни разумно стремиться к пассивному доходу — потокам денег, которые поступают к вам с минимальными усилиями с вашей стороны. Источники пассивного дохода включают аннуитеты, проценты по сберегательным счетам и/или арендные платежи за собственность, которую вы владеете и сдаете в аренду.
Особенно замечательный вид пассивного дохода — это дивиденды, и один из самых простых и эффективных способов инвестировать в акции с дивидендами — это через ETF, ориентированные на дивиденды. Скоро я расскажу о нескольких надежных вариантах.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. См. акции »
Почему дивиденды?
Сначала напомню, почему вам может быть выгодно предпочесть дивиденды для вашего долгосрочного портфеля. Посмотрите таблицу ниже и посмотрите, удивит ли она вас:
Статус выплаты дивидендов
Средняя годовая общая доходность, 1973-2024
Рост дивидендов и инициаторы
10.24%
Плательщики дивидендов
9.20%
Без изменений в дивидендной политике
6.75%
Неплательщики дивидендов
4.31%
Сокращающие и отменяющие дивиденды
(0.89%)
Равновесный индекс S&P 500
7.65%
Вот еще несколько замечательных вещей о дивидендах:
Здоровые и растущие акции с дивидендами, как правило, увеличивают свои выплаты со временем, помогая вам справляться с инфляцией.
Такие плательщики дивидендов, вероятно, также будут иметь растущие цены акций со временем, несмотря на периодические падения на фондовом рынке. Таким образом, вы можете получить выгоду от роста цен акций, дохода от дивидендов и роста дивидендов. Это выигрышная ситуация!
Кроме того, дивиденды могут быть мощными, когда их много. Представьте, например, что у вас есть $400,000, инвестированных в акции с дивидендами с общей средней доходностью дивидендов 3%. Это достаточно, чтобы генерировать около $12,000 годового дохода — примерно $1,000 в месяц. И эта сумма также должна расти со временем.
Плательщики дивидендов могут обеспечить доход, не требуя от вас продажи части вашего портфеля. Ваш счет будет продолжать получать регулярные поступления наличных.
Хотя пенсионеры могут использовать доход от дивидендов для покрытия своих расходов, люди, готовящиеся к выходу на пенсию, могут реинвестировать эти дивиденды в дополнительные акции — которые затем могут начать приносить дивидендные выплаты сами по себе. Дивиденды не только для наших бабушек и дедушек!
12 привлекательных ETF с дивидендами
Существует множество надежных ETF, приносящих доход. Ниже приведены 12, которые стоит рассмотреть, отсортированных по доходности дивидендов. Среди них есть простой индексный фонд S&P 500 (который имеет низкую доходность дивидендов, но отличную историю роста) и ETF, ориентированный на привилегированные акции (который имеет высокую доходность, но мало роста цен акций).
ETF
Недавняя доходность
Среднегодовая доходность за 5 лет
Среднегодовая доходность за 10 лет
Среднегодовая доходность за 15 лет
iShares Preferred & Income Securities ETF (PFF)
6.37%
2.05%
3.61%
4.52%
State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
4.53%
10.37%
9.68%
N/A
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
3.92%
5.28%
5.53%
7.41%
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
3.82%
9.13%
12.49%
N/A
Vanguard International High Dividend Yield Index Fund ETF (VYMI)
3.69%
12.26%
N/A
N/A
Vanguard Energy Index ETF (VDE)
3.11%
22.41%
9.15%
4.91%
Fidelity High Dividend ETF (FDVV)
2.89%
15.34%
N/A
N/A
Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
2.44%
12.51%
12.14%
12.00%
iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
2.09%
11.67%
13.92%
N/A
Vanguard Total World Stock ETF (VT)
1.83%
10.74%
12.72%
10.06%
Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
1.62%
11.37%
13.85%
12.37%
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
1.13%
14.92%
15.61%
14.02%
Источник данных: Morningstar.com, на 8 января 2026 года.
Вы можете видеть, что в общем существует компромисс между доходностью и ростом, хотя некоторые из ETF — такие как State Street SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF и Schwab U.S. Dividend Equity ETF — хорошо справляются с предложением и того, и другого.
Вот еще несколько мыслей, когда вы просматриваете таблицу:
Во-первых, помните, что вы всегда можете решить распределить свои деньги между несколькими из приведенных выше ETF.
Индексный фонд S&P 500 в первую очередь используется для целей сравнения, но он также предлагает дивиденды, хоть и скромные, и его выплаты, вероятно, также будут расти со временем. И он охватывает большую часть экономики США.
Vanguard Total World Stock ETF позволит вам инвестировать в большинство фондовых рынков мира — при этом предлагая солидную доходность дивидендов.
Если вы оптимистично настроены на энергетический сектор, потому что знаете, что быстрый рост дата-центров для обработки искусственного интеллекта требует много энергии, возможно, стоит рассмотреть Vanguard Energy ETF, упомянутый выше.
Если вы уверены в недвижимости, рассмотрите Vanguard Real Estate ETF. Он полон инвестиционных трастов в недвижимость (REIT), которые сосредоточены на различных нишах, включая квартиры, торговые площади, склады, медицинские учреждения, отели и даже дата-центры, среди многих других.
Так что рассмотрите любой или все из этих ETF, приносящих доход, и наслаждайтесь пассивным доходом, который они предоставляют.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша аналитическая команда имеет совет по акциям, стоит послушать. В конце концов, общая средняя доходность Stock Advisor составляет 970%* — это значительно превышает 197% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что они считают 10 лучших акций для инвесторов, чтобы купить прямо сейчас, доступные при присоединении к Stock Advisor.
*Возврат Stock Advisor на 14 января 2026 года.
Селена Маранджиан имеет позиции в Schwab U.S. Dividend Equity ETF. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Vanguard Dividend Appreciation ETF, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard S&P 500 ETF и Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High Dividend Yield ETF. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод