Рамблер счетчик

Меню


АО «ФИНАМ»

Сплав передовых решений и ответственного подхода – залог финансовой независимости наших клиентов.
Наши инновации формируют рынок, а не следуют за ним 


 

Итоги года

Отчетный период стал для АО «ФИНАМ» годом очередных свершений, укрепления позиций и как лидера российского фондового рынка, и как глобального брокера. Продолжилась работа над внедрением инновационных продуктов, не имеющих аналогов на российском рынке, расширением линейки инструментов, качеством услуг и новыми сервисами, активно развивалась интеграция с другими подразделениями ГК «ФИНАМ», нашими международными партнерами. 
На январь 2018 года число клиентов АО «ФИНАМ», имеющих счета на фондовой секции Московской биржи, достигло 184,5 тыс., увеличившись, по сравнению с январем 2017 года, на 13,87%. Число активных клиентов за тот же период выросло на 26,1%, до 20,5 тыс. По этому показателю АО «ФИНАМ» уверенно заняло первую строчку в рейтинге Московской биржи. На срочном рынке в течение года АО «ФИНАМ» ежемесячно занимало первую позицию в рейтингах Московской биржи «Лидеры рынка фьючерсов и опционов по количеству активных клиентов» и «Лидеры рынка фьючерсов и опционов по числу зарегистрированных клиентов». В этой секции по состоянию на январь 2018 года число клиентов, имеющих счета в АО «ФИНАМ», по сравнению с январем 2017 года, выросло на 22,77%, до 273 793...
Данные результаты достигнуты в первую очередь за счет внедрения инновационных сервисов и предложения клиентам расширенного спектра инвестиционных инструментов. Конечно, мы совершенствовались не только в части работы на российских площадках. В отчетном периоде в рамках услуги «Единый счет» клиентам стали доступны операции с американскими фьючерсами и опционами на самые ликвидные инструменты на крупнейшей площадке производных инструментов США — Chicago Mercantile Exchange. Кроме того, пользователи услуги «Единый счет» смогли совершать сделки с мини-контрактами на золото, пару EUR/USD и американские индексы. 
Линейка готовых решений от специалистов компании «ФИНАМ», отличительной особенностью которой является гибкая адаптация под конъюнктуру рынка, в 2017 году пополнилась новыми стратегиями, ориентированными на торговлю бумагами американских корпораций. Подобные решения позволили клиентам «ФИНАМ» диверсифицировать вложения и получить валютную доходность, защитив свой портфель от рисков колебаний курса рубля. 
Разумеется, спектр готовых решений не ограничивался стратегиями, работающими с американскими акциями: инвесторам были предложены портфели, включающие российские облигации, еврооблигации, инструменты срочного рынка. В рамках сервиса повторения сделок «Автоследование» подготовлена к запуску инновационная услуга — «Мультиследование». Особенность этого уникального для российского рынка продукта — возможность для держателя одного счета подключаться сразу к нескольким стратегиям сервиса «Автоследование». Такой подход обеспечивает высокую диверсификацию активов не только по инструментам, но и по торговым алгоритмам и дает возможность рассчитывать на более высокую потенциальную доходность от инвестиций. В то же время низкая корреляция между разными инструментами в портфеле позволяет существенно снизить риски при сохранении общей доходности. Состав используемых в торговой системе инструментов постоянно пересматривается в зависимости от конъюнктуры рынка, вплоть до полного исключения той или иной стратегии из портфеля. «Мультистратегии» работают с различными типами инструментов фондового и срочного рынков, в том числе с бумагами зарубежных компаний. 
Говоря об интеграции услуг брокера с другими подразделениями группы компаний, необходимо отметить работу с Банком ФИНАМ в рамках программы для предприятий малого и среднего бизнеса, ведущих внешнеэкономическую деятельность. Сочетание брокерских и банковских услуг позволило предложить клиентам уникальные для данного сегмента возможности по доступу на валютный рынок, страхованию валютных рисков и размещению средств в инструменты фондового рынка. 
Считаю необходимым подчеркнуть сбалансированную работу брокера как с розничными, так и с корпоративными клиентами — в 2017 году оба сегмента органично развивались, без какого-либо смещения акцента в ту или иную сторону, что позволило добиться роста клиентской базы по обоим направлениям.
Инвестиционное сообщество по достоинству оценило успехи компании — в 2017 году АО «ФИНАМ» стало лауреатом премий «Финансовая Элита России» в самой престижной номинации «Гран-при: инвестиционная компания года» и «Финансовый Олимп — 2017» в категориях «Брокерская компания» и «Клиентский брокер». 
Хотелось бы отметить и позитивные законодательные инициативы, направленные на увеличение интереса населения к инструментам фондового рынка. Так, смягчение режима налогообложения в отношении российских корпоративных облигаций, эмитированных в 2017–2020 годах, безусловно, положительно сказалось на росте внимания частных инвесторов к фондовому рынку. Кроме того, желаемый эффект дала и утвержденная в 2017 году «Стратегия повышения финансовой грамотности в Российской Федерации на 2017–2023 гг.», а также ряд мероприятий, проведенных в рамках этой программы, в результате чего аудитория частных инвесторов, готовых работать не только с привычными для большинства граждан вкладами и валютой, но и с инструментами фондового рынка, существенно увеличилась. 



Арсен Айвазов,

член Правления, Генеральный директор АО «ФИНАМ»:

Учитывая возрастающий интерес граждан к фондовому рынку, заметное повышение уровня финансовой грамотности населения, АО «ФИНАМ» в 2018 году намерено разработать и запустить новые услуги и сервисы, ориентированные на частного инвестора, с акцентом на максимальное удобство использования этих продуктов. Разумеется, продолжится работа с корпоративными клиентами — в наших планах сотрудничество с предприятиями из самых разных секторов, нам есть что предложить бизнесу, и, как показал отчетный период, инвестиционно-банковские услуги набирают все большую популярность среди малых и средних предприятий.
Конечно же, продолжится и вывод на отечественный рынок новых инструментов — сейчас можно с уверенностью говорить, что российский инвестор готов к работе с любыми активами, готов включать в портфель иностранные ценные бумаги, строить стратегии, которые работают на различных рынках. Мы видим свою задачу в том, чтобы предложить самый широкий спектр инструментов, обеспечить инвестора высокотехнологическими сервисами, сопроводив брокерское обслуживание комфортной тарифной политикой и внимательным отношением к каждому клиенту.

 

Брокерское обслуживание физических лиц


В целом 2017 год прошел для компании положительно, невзирая на достаточно высокую рыночную волатильность. Даже в условиях падения биржевых индексов в первом полугодии удалось избежать снижения объема клиентского портфеля. Это связано в первую очередь с тщательно выстроенными бизнес-процессами, которые были запущены в 2016 году и получили дальнейшее развитие и масштабирование в 2017-м...
В частности, стоит отметить эффективную работу региональной сети, где доля приносимой комиссии показывает стабильную положительную динамику в структуре доходов группы компаний, достигнув в 2017 году 65%. Центр дистанционного обслуживания, в свою очередь, продолжает сохранять функцию глобальной поддержки продаж и обслуживания клиентов. Более того, фронт-офис начал перестроение в более близкий к региональным офисам и центру дистанционного обслуживания формат работы.
По итогам прошлого года клиентские подразделения добились рекордов по многим показателям. Размер валовой комиссии превзошел уровень 2016 года. Эффективность мероприятий по работе с клиентами, улучшению качества брокерского обслуживания отражает статистика за отчетный период — на январь 2018 года число клиентов АО «ФИНАМ», имеющих счета на фондовой секции Московской биржи, достигло 184,5 тыс., увеличившись по сравнению с январем 2017 года на 13,5%. Число активных клиентов за тот же период выросло на 25%, до 20,5 тыс. По этому показателю АО «ФИНАМ» уверенно заняло первую строчку в рейтинге Московской биржи. 
В текущем году одной из ключевых задач является активизация работы по существующей клиентской базе. Хороший уровень подготовки специалистов региональной сети и Центра дистанционного обслуживания позволяет перейти к решению сложных задач по увеличению срока жизни клиента (customer lifetime value), формированию оптимального набора услуг, связанного с его инвестиционными целями и отношением к риску.



Ярослав Дюсуше,

заместитель генерального директора АО «ФИНАМ»:

— Существующие алгоритмы и принципы работы с клиентами уже показали свою эффективность, и в этом направлении мы находимся в процессе постоянного развития. Основные нововведения по работе с клиентами всегда запускаются и обкатываются на дочерних подразделениях, вместе с тем хотелось бы отметить, что в 2017 году наши партнеры в регионах продолжают перенимать и внедрять на местах новые правила работы. 
Большим вопросом был выход на ключевые показатели по знаниям и навыкам коммуникаций сотрудников клиентских подразделений. Сейчас этот вопрос практически решен, что внушает большой оптимизм. Работа с существующей базой клиентов, понимание риск-профилирования и подбор необходимых клиенту услуг обязательно повысят эффективность процесса сопровождения клиента, полезность клиента и компании друг для друга. Конечно же, все это должно происходить без отвлечения внимания от входящего потока новых клиентов. 
Широчайший набор продуктов, которые обеспечивают комфортное пребывание клиента на фондовом рынке — начиная с робоэдвайзинга, консультационных услуг и заканчивая сервисами «Мультиследование» и «Автоследование», нашими флагманскими инструментами, «Единым счетом», позволяющими работать с одного счета на различных площадках, как российских, так и зарубежных, открыли нашим клиентам практически неограниченный потенциал для реализации самых разных стратегий. 
Сохраняет актуальность вопрос расширения штата. Несмотря на постоянное повышение и поддержку уровня знаний сотрудников, мы все больше ощущаем нехватку их количества. Нам нужна большая и сильная команда, поэтому параллельно с постоянными тренингами мы должны вести и постоянный донабор, по крайней мере на данном этапе. Те амбициозные задачи, которые стоят перед нами, возможно осуществить только необходимым количеством сотрудников, набор и обучение которых мы активно ведем. Но, я уверен, все получится, это вопрос времени, так как мы прилагаем максимальные усилия для достижения результата.

 

Брокерское обслуживание юридических лиц 


В 2017 году в ГК «ФИНАМ» работа с ключевыми и корпоративными клиентами выделена в отдельное направление, создан Департамент по работе с ключевыми и корпоративными клиентами (ДРККК). Такое решение было принято по двум основным причинам. 
Во-первых, на основании обобщения опыта работы с данными категориями клиентов выявлен и структурирован комплекс наиболее востребованных сервисов, который существенно отличается от набора стандартных услуг АО «ФИНАМ», пользующихся спросом у клиентов массового розничного сегмента...
Во-вторых, с точки зрения внутренней организации показалось более правильным сконцентрировать в рамках выделенного подразделения сотрудников, имеющих большой опыт работы с юридическими лицами и поиска индивидуальных инвестиционно-банковских решений исходя из специфики основного вида деятельности клиента.
Один из главных акцентов в работе ДРККК сделан на взаимодействии с юридическими лицами, в том числе в рамках расчетно-кассового обслуживания, внешнеэкономической деятельности, подключения корпоративных клиентов к размещению средств на банковских счетах, к зарплатным проектам. Также была поставлена задача разработать для юридических лиц линейку продуктов, позволяющих размещать средства без банковских рисков — в основном путем вложения в ОФЗ и еврооблигации с возможностью кредитования под залог этих бумаг.
В настоящее время ДРККК оказывает весь комплекс финансовых услуг: осуществляет брокерское и банковское обслуживание юридических и физических лиц, кредитование, оформлению и выдачу пластиковых карт. С каждым клиентом работает персональный менеджер, который отвечает за решение всех возникающих вопросов. 
Помимо брокерских и банковских услуг, ключевые и корпоративные клиенты получают доступ к широкому набору сервисов. Среди них персональные условия обслуживания, индивидуальные инвестиционные и торговые решения, организация алгоритмической торговли, а также консультации в юридической сфере, сфере налогообложения и т. д. 
Кроме того, ДРККК является экспертным центром обработки запросов региональных подразделений ГК «ФИНАМ» по вопросам обслуживания ключевых и корпоративных клиентов.
На начало 2018 года ДРККК открыты счета более чем 200 новым корпоративным клиентам.


Александр Бирман,

руководитель ДРККК:

— Основная задача ДРККК на 2018 год — развитие направлений, активная работа по которым началась в 2017 году. В первую очередь речь идет об активном привлечении на брокерское и банковское обслуживание юридических лиц, в том числе предприятий и организаций, руководителями которых являются клиенты ГК «ФИНАМ» — физические лица. 
У нас уже сформирована довольно широкая линейка инвестиционно-банковских продуктов, а также есть высококонкурентные предложения для ключевых и корпоративных клиентов. Например, ключевым клиентам брокера АО «ФИНАМ» мы предлагаем индивидуальные условия по конверсионным операциям, отсутствие комиссии за открытие расчетного счета и его обслуживание и т. д. 
Но мы не собираемся останавливаться на достигнутом. В 2018 году планируем запустить ряд новых продуктов, в частности инвестиционные продукты на базе Банка ФИНАМ, которые, полагаю, вызовут большой интерес клиентов — юридических лиц.

 

Премиальные сервисы 


В 2017 году ГК «ФИНАМ» активно развивала сегмент обслуживания ключевых клиентов. Согласно общей концепции развития, в сегменте обслуживания ключевых клиентов применен комплексный подход, учитывающий не только операции по отдельным видам деятельности, но и весь спектр активностей клиента при взаимодействии с компаниями группы. В премиальный сегмент включены клиенты, имеющие на счетах в «ФИНАМе» (как банковских, так и брокерских) активы на сумму от 8,5 млн руб. Помимо этого, возможность получения премиального обслуживания предоставлена клиентам, которых компания считает потенциально интересными, то есть владельцам и топ-менеджерам компаний, компаниям, в которых руководителем является премиальный клиент «ФИНАМа», профессиональным трейдерам и институциональным инвесторам...
В 2017 году повышенным спросом клиентов сегмента «премиум» пользовались услуги, связанные с диверсификацией долгосрочных вложений. Это было обусловлено в первую очередь общей нестабильностью банковской системы и низкими процентными ставками по депозитам в ведущих банках. Большим спросом пользовались решения, ориентированные на вложения в облигации российских эмитентов, как рублевые, так и номинированные в долларах еврооблигации. Также вырос интерес клиентов к стратегиям на американском рынке акций — с той же целью диверсификации портфеля.
В этих условиях ГК «ФИНАМ» разработала и предоставила клиентам сегмента «премиум» ряд альтернативных консервативных стратегий размещения средств. Каждому клиенту была предложена уникальная инвестиционная стратегия, учитывающая его личные инвестиционные предпочтения, цели инвестирования, особенности ведения личного бизнеса или формирования доходов. 
Управление по работе с ключевыми клиентами функционирует в режиме 24/7, то есть отвечает на запросы клиентов круглосуточно. Подразделение оказывает весь комплекс финансовых услуг: брокерские услуги, банковское обслуживание, кредитование, пластиковые карты. С каждым клиентом работает персональный менеджер, который отвечает за решение всех возникающих у него вопросов. Помимо брокерских и банковских услуг, премиальные клиенты получают доступ к широкому набору сервисов, среди которых персональные условия обслуживания, индивидуальные инвестиционные и торговые решения, организация алгоритмической торговли, а также консультационные услуги в юридической сфере, по вопросам налогообложения и др.


Ирина Акопова,

руководитель Управления по работе с ключевыми клиентами:

— В наших планах на 2018 год — оставаться лидером по качеству услуг, предоставляемых премиальным клиентам, поскольку их запросы с каждым годом растут. Повышать личную эффективность сотрудников подразделения, среднюю доходность на одного клиента компании, наращивать клиентскую базу и внедрять новые сервисы. Так, например, в ближайшее время для премиальных клиентов будут запущены новые индивидуальные стратегии, с большей диверсификацией портфеля и учетом актуального внешнеполитического фона, а также с применением новых технологий и алгоритмов биржевой торговли.

 

Развитие продуктовой линейки  

В 2017 году АО «ФИНАМ» сосредоточилось на развитии продуктов, запуск которых состоялся в предыдущие годы, в частности на флагманской услуге «Единый счет». В течение 2017 года пользователи услуги получили дополнительные возможности — помимо торговли на площадках Московской биржи, клиентам стали доступны операции с американскими фьючерсами и опционами на самые ликвидные инструменты на крупнейшей площадке производных инструментов США Chicago Mercantile Exchange...
Пользователям услуги «Единый счет» открыта возможность сделок с мини-контрактами на золото, пару EUR/USD, американские индексы, что позволяет снизить цену входного билета для торговли почти до $ 1000. Расширенные возможности «Единого счета» позволили клиентам реализовывать арбитражные стратегии, торгуя контрактами на одинаковые базовые активы в Москве и Чикаго, а также стратегии на календарных спредах путем включения в портфель контрактов с несколькими датами исполнения. Кроме того, инвесторы смогли в полной мере оценить и преимущества маржинальной торговли с «эффектом плеча» до 1:10, осуществляя хеджирование позиций по иностранным ценным бумагам с помощью фьючерсов на индексы NASDAQ 100 Mini, S&P 500 Mini и Dow Jones Mini. Развитие услуги позволило производителям и потребителям промышленных товаров хеджировать свои ценовые риски по популярным контрактам на индустриальные металлы, топливо, нефть, агрокультуры и даже товарным валютам, которых нет на Московской бирже, используя фьючерсы на австралийский, канадский и новозеландский доллар.
Расширение возможностей «Единого счета» органично дополнено включением в сервис «Автоследование» на портале Comon.ru линейки стратегий, работающих с американскими бумагами. Хорошая конъюнктура, сложившаяся на рынке США, и высокий профессионализм авторов торговых систем позволил стратегиям показать двузначную доходность. Так, стратегия US. Капитали$т+, инвестирующая в американские акции, принесла своим подписчикам прибыль на уровне 70% годовых в валюте. 
Необходимо отметить и активное развитие продукта «Корзина еврооблигаций» — данная услуга приобрела в 2017 году особую популярность у клиентов, успешно конкурируя с традиционными консервативными видами вложений. На фоне снижения банками ставок по валютным депозитам «Корзина еврооблигаций» привлекла внимание клиентов возможностью получения долларовой доходности на уровне 7–8% годовых при высоком уровне надежности инвестиций. 


Дмитрий Леснов,

руководитель Управления по работе с клиентами
АО «ФИНАМ»:

— В планах компании на 2018 год заложена реализация амбициозной задачи в рамках услуги «Единый счет» — мы намерены первыми среди российских брокеров предложить своим клиентам доступ к торговле опционами на американских биржах. 
Кроме того, мы предложим широкий и дифференцированный портфель по корзинам еврооблигаций, будем расширять линейку предложений для консервативных клиентов — на фоне падения интереса инвесторов к банковским депозитам ожидаем увеличения спроса на продукты фондового рынка, сочетающие надежность и достаточно высокий потенциальный доход.

 

Региональное развитие  

В 2017 году нами продолжена реализация инициатив, запущенных в 2016 году. Основной задачей тогда была не просто отладка бизнес-процессов, а фактическое их создание, выработка единых стандартов, вектора развития. После завершения подготовительной работы в 2017 году запущен процесс реализации задуманного. Одним из ключевых направлений стала работа с персоналом — расширение количества сотрудников и переподготовка уже имеющихся, то есть вывод на качественно новый уровень. Внедрены новые инструменты для работы в сфере продаж, сделан акцент на усиление наставничества. Стартовал проект по качественному переходу от менеджера по работе с клиентами к инвестиционному консультанту. Инвестиционный консультант не просто продает услуги компании, он разговаривает на языке фондового рынка, ориентируется в актуальных инвестиционных идеях, обладает финансовой грамотностью и может оказать клиенту информационную поддержку любого рода, от подбора активов до выхода из кризисной ситуации...
Внедрен проект «Ступени навыков» — глобальная цель стать экспертом была разбита на подцели, определенные блоки. Потребовалось некоторое время на создание и внедрение нового стандарта офиса, на переформатирование его работы. Важным этапом стало формирование понимания у региональных партнеров необходимости расширения штата сотрудников, уход от формата, когда в офисе работают 2–3 специалиста. Кроме того, сложилось понимание недостаточности одного офиса в крупных городах и началась реализация программы открытия дополнительных офисов для увеличения охвата клиентов. Это уже реализовано в Казани, и полученный опыт будет применяться при открытии дополнительных офисов в других регионах. 
Улучшена работа с клиентами во всех сегментах, как в розничном, так и в премиальном. Значительно глубже изучаются потребности клиентов, проводится работа с входящим потоком, предлагаются решения, удовлетворяющие запрос клиента и соответствующие его риск-профилю. Кроме того, проводится работа и с существующими клиентами, им предлагаются новые сервисы, консультирование, обучение. Большинство клиентов на начальном этапе не готовы вести самостоятельную торговлю, для них созданы готовые коробочные решения, ориентированные на их ожидания и риск-профиль. С клиентами проводится работа по обязательной диверсификации портфеля, что снижает риски и для самого клиента с точки зрения сохранения средств, и для компании с точки зрения сохранения клиента. 


Никифор Студенков,

руководитель Управления регионального управления:

— В этом году основной акцент в нашей работе будет сделан на развитии штата, наборе новых сотрудников и обучении уже имеющихся. Также мы продолжим работу по улучшению качества продуктов и услуг. Будут улучшаться коробочные решения, предлагаемые на входе. Еще большее внимание уделим диверсификации активов клиентов, их распределению по разным секторам. Выстроенные бизнес-процессы позволили нам регламентировать работу всех специалистов, выстроить KPI по их работе. Исходя из этого, в 2018 году наши планы выше, чем в прошлом, и мы уверены в их успешной реализации. 

 

Развитие агентской сети,
программа White Label

Одним из самых значимых событий 2017 года в части развития агентской сети АО «ФИНАМ» стало открытие нового формата «Кабинета партнера» — уникального сервиса, не имеющего аналогов на российском рынке. Агенты и партнеры АО «ФИНАМ» получили возможность в режиме реального времени отслеживать эффективность своих действий, появилось полное понимание, какие из приглашенных ими клиентов приходят на обслуживание в АО «ФИНАМ» и каким образом это происходит, за счет каких составляющих формируется доход агентов и партнеров. Данная информация стала доступна в режиме онлайн-сервиса, что позволило повысить мотивацию агентов и партнеров. По итогам года количество агентов и партнеров АО «ФИНАМ» выросло в 2,5 раза...
В части маркетинговой политики также произошли серьезные изменения. Было принято решение уходить от практики оплаты за «лиды» (ссылки с сайтов партнеров) — вместо этого введена модель разделения доходов, согласно которой партнеры АО «ФИНАМ» смогли получать часть брокерской комиссии, генерируемой привлеченными ими клиентами. Это дало возможность повысить мотивацию агентов, увеличить наполняемость брокерских счетов.
Большая работа проведена по продвижению запущенной в 2016 году партнерской программы White Label, рассчитанной на юридических лиц, преимущественно на компании, работающие на финансовых рынках, и СМИ. Программа дает возможность партнерам АО «ФИНАМ» предоставлять своим клиентам услуги по операциям на финансовых рынках под собственным брендом, при этом АО «ФИНАМ» берет на себя все операции по проведению сделки: корректное отражение транзакций на счетах клиента, юридически правильное оформление операций и т. д. Все сервисы АО «ФИНАМ» предоставляет агентам и партнерам в виде готовых «коробочных» ИТ-решений, позволяющих без значительных трудозатрат запустить их на соответствующих сайтах. В настоящее время порядка 40% новых контрактов «ФИНАМа» на брокерское обслуживание, реализованных через агентскую сеть, заключается через крупные СМИ и информационные ресурсы.
В 2017 году запущен проект по подготовке частных финансовых советников. Соответствующий курс на базе Учебного центра «ФИНАМ» провела Наталья Смирнова — одна из ведущих российских финансовых консультантов, частный финансовый советник.

Евгений Васеев,

руководитель Управления регионального управления:

— Наши ключевые задачи на 2018 год — развитие системы обучения агентов и совершенствование сервиса «Кабинет партнера». Обучающие программы будут интегрированы в партнерский кабинет, поэтому агенты смогут видеть в режиме реального времени не только свои финансовые результаты, но и уровень образования, профессиональной подготовки. По сути, речь идет о пошаговом развитии, которое будет связано не только с финансовой сферой, но и включать личностный рост, тайм-менеджмент, маркетинг. В партнерские проекты будут интегрированы все сервисы, предлагаемые компаниями, входящими в ГК «ФИНАМ»: брокерские, банковские услуги, работа на рынке Forex и др. Юридические лица, физические лица и индивидуальные предприниматели — партнеры ГК «ФИНАМ» получат специализированный тариф на обслуживание в Банке ФИНАМ.
В рамках проекта White Label в 2018 году планируется запуск совместных проектов с крупными финансовыми компаниями — у многих банков есть интерес к предоставлению брокерских услуг под своей торговой маркой с использованием брокерской инфраструктуры АО «ФИНАМ»

 

Новые маркетинговые инициативы  

В 2017 году во многом акцент был сделан на развитие digital-коммуникаций. Наряду с классическими маркетинговыми инструментами запущен сервис робоэдвайзинга. Он предлагает пользователю пройти анкетирование, в ходе которого выявляет его инвестиционные потребности, риск-профиль и срок инвестирования. На основе этих данных проводится автоматическая оценка клиента и формируется предложение, максимально отвечающее конкретным запросам. С момента запуска сервиса осенью 2017 года получено более 1500 заявок на открытие счета и формирование портфеля по итогам анкетирования. Кроме того, активно используется сравнительно новый инструмент — площадка «Яндекс.Дзен», позволяющая публиковать востребованные аудиторией материалы и оперативно получать по ним обратную связь...
Тренд прошлого года — криптовалюты и инвестирование в них. Проведение большого количества мероприятий, посвященных этой теме, позволило привлечь новую аудиторию, не интересующуюся биржевой деятельностью, но внимательно следящей за крипторынком, его динамикой. Очень важным моментом стал запуск торгов фьючерса на биткоин, который стимулировал интерес данной аудитории к «ФИНАМ».
Применение технологии Big Data и инструментов Data Mining позволило отслеживать портрет аудитории сайта Finam.ru и осуществлять эффективное таргетирование рекламных сообщений для целевой аудитории. Претерпел изменения и процесс рассылки электронных писем. С прошлого года проводится оптимизация времени получения писем. То есть письма рассылаются не по всей базе разом, а отдельными кластерами, исходя из времени в регионе. Это не только снизило почтовую нагрузку, но и значительно увеличило Open rate — показатель, отражающий соотношение прочтенных писем к отправленным. 
Интернет-магазин акций привлек большое внимание пользователей. Клиенты все чаще покупают сертификаты на акции своим родным и близким в качестве оригинального и практичного подарка. Подобный подарок позволяет войти на фондовый рынок в несколько игровой форме, прививает человеку интерес к финансовому рынку, знакомит с базовыми понятиями и принципами торговли.
В конце года традиционно вырос спрос на открытие индивидуальных инвестиционных счетов. Сформированы дополнительные предложения в рамках пакетных опций, получившие хороший отклик со стороны клиентов. В рамках пакетного предложения высоким спросом пользовались стратегии сервиса «Автоследование». С 2018 года реализуется новая модель взаимодействия с входящим потоком. Для новых клиентов разработаны коробочные продукты, в частности на основе стратегий «Автоследование». Продолжилось развитие агентской сети. Успешно проведен совместный проект с порталом Banki.ru, по итогам которого значительно увеличился входящий поток новых клиентов. В этом году продолжится развитие взаимодействия со сторонними площадками. Кроме того, дальнейшее развитие получит направление финансовой грамотности населения. Для взаимодействия с юной аудиторией будет продолжена работа на базе «Мастерславля», готовятся к вводу новые курсы, в частности совместные курсы для детей и родителей.  


Яна Ромашкина,

руководитель Управления маркетинга:

— Эффективное применение комплекса как новых, так и уже зарекомендовавших себя инструментов развития и продвижения продуктов компании позволило нам добиться в прошлом году значительных результатов. В целом можно говорить о более адресной доставке информации, что дало возможность действовать напрямую с целевой аудиторией, сосредоточиться на удовлетворении ее запросов. Большое внимание уделялось и мероприятиям, направленным на повышение финансовой грамотности населения. В этом направлении мы работаем как с детской аудиторией, например в «Мастерславле», так и со взрослой, проводя различные обучающие мероприятия на базе офисов компании. В 2018 году мы продолжаем развивать уже сложившиеся направления деятельности и запускаем новые инициативы.

 

Сервис автоследования Comon.ru 


За отчетный период количество клиентов, использующих сервис «Автоследование», увеличилось вдвое, до 16 534, объем средств, размещенных в стратегиях, представленных на Comon.ru, также увеличился вдвое и превысил отметку 7 млрд рублей. 
Столь высокие результаты достигнуты благодаря нескольким факторам. Одну из главных ролей в популярности услуги сыграла оперативная реакция сервиса на рыночную конъюнктуру. Учитывая повышенный интерес пользователей к растущим американским рынкам, линейка стратегий была расширена за счет торговых систем, работающих с американскими ценными бумагами. Используя позитивный настрой на рынках США, «американские» стратегии по итогам 2017 года показали доходность выше, чем американский индекс S&P 500, который прибавил за отчетный период 23,8%. Так, ряд стратегий продемонстрировали очень высокие результаты, до 70% годовых в валюте...
Сегмент облигационных стратегий, ориентированных на консервативных инвесторов, также в целом оказался доходнее средней ставки по депозитам, которая на январь 2017 года составляла 9,46%. Так, по ряду облигационных стратегий доходность поднялась до уровня 14%, обеспечивая инвесторов стабильным инвестиционным доходом выше банковского депозита. Данный результат обусловлен политикой Банка России, планомерно снижавшего в течение года ключевую ставку, вследствие чего некоторые облигаций показали хорошую доходность за счет роста «чистой цены».
Не менее востребованы и стратегии, работающие с акциями и фьючерсами российского рынка. Неопределенность, царившая на рынке, не помешала показать стратегиям из этого сегмента двузначный и даже трехзначный результат по доходности. Так, фьючерсные стратегии показали хороший уровень доходности за счет грамотного отбора портфельных инструментов. То же самое продемонстрировали и стратегии, построенные на акциях. 
Вместе с тем сервис стал еще информативнее и прозрачнее для пользователя. Клиент теперь в режиме реального времени может наблюдать за всеми действиями автора стратегии, а также получает постоянную сводку по стратегиям, на которые подписан. Таким образом, повышение уровня транспарентности работы сервиса значительно облегчило для пользователей выбор стратегии и управление подпиской. Развитие сервиса за счет запуска новых технических решений стало трендом прошлого года. В этом году будет продолжен процесс совершенствования сервиса и введения новых актуальных дополнений.


Алексей Богданов,

руководитель Департамента торговых сервисов
и приложений АО «ФИНАМ»:

— В 2018 году Comon.ru представит новую уникальную услугу — «Мультиследование». Она дает держателю одного счета возможность подключаться сразу к нескольким стратегиям в сервисе «Автоследование». Такой подход позволяет реализовать принцип портфельного инвестирования, обеспечивает высокую диверсификацию активов не только по инструментам, но и по торговым алгоритмам, и в конечном итоге возможность рассчитывать на высокую потенциальную доходность от инвестиций.
«Копилка» — еще один сервис, который будет запущен в 2018 году. Он ориентирован на консервативных инвесторов, использующих стратегию накопления, и предполагает инвестирование в инструменты с высокой степенью надежности и регулярным пополнением счета. Уверен, что «Копилка» приобретет высокую востребованность как инструмент, позволяющий быстро накопить необходимую сумму на самые разные цели: от покупки смартфона, автомобиля или квартиры до формирования собственного «пенсионного фонда

 

Торговые платформы


Существенная часть 2017 года была посвящена проектам, которые к российскому бизнесу не относятся, в частности, приложениям для американского рынка. Вместе с тем, в рамках работы над приложениями для зарубежных рынков была существенно подтянута общая функциональность российских программ. В основном при разработке приложений используется один общий код и изменения, которые вносятся в американские приложения, наследуются потом и российскими программами. Так, в 2017 г. обновились программы, которые используются клиентами в России — данные изменения коснулись интерфейса программ и улучшения функционала...

Одним из важнейших нововведений в 2017 г. стал сервис алертов для российских приложений, позволяющий пользователю получить оперативное уведомление о каком-то рыночном событии. Если цена достигла определенного значения, приложение автоматически присылает уведомление пользователю. Данный функционал существенно повысил качество клиентского сервиса. Кроме того, был переработан процесс выставления заявок, обновлено представление информации в портфелях, проведен ряд внутренних технологических и инфраструктурных улучшений для увеличения производительности и отказоустойчивости системы. По данным анализа внутренних метрик, система стала работать более стабильно.

В планах на 2018 г. — расширение функционала приложений, прежде всего информационной части, касающейся статистики по инструментам того или иного эмитента, в том числе по корпоративным событиям. Будут добавлены и новые опции в торговой части — в частности, в мобильном приложении FinamTrade появится функция выставления стоп-заявок, что позволит пользователю ограничить убыток. Особое внимание будет уделено интеграции с существующими сервисами, с личным кабинетом клиента, планируется добавление функционала по неторговым операциям в мобильное приложение. В перспективе приложение FinamTrade станет общим интерфейсом для всех услуг компании. В рамках развития сервиса, как одного из наиболее эффективных способов коммуникации, в приложение будет добавлен чат, который обеспечит прямой диалог клиента с сотрудниками компании, позволит получить поддержку специалиста в режиме реального времени и обойтись без звонка в call-центр. 



Валерий Бакушин,

руководитель отдела администрирования проектов АО «ФИНАМ»:

— Мы планируем расширять список платформ, на которых будет доступна
программа FinamTrade. Сейчас она доступна пользователям устройств, которые работают на самых популярных операционных системах — iOS и Android. Вместе с тем существенно обновлена веб-платформа, ставшая в отчетном периоде принципиально новой. Мы постоянно работаем над увеличением функциональности веб-версии, которая выступает своего рода испытательным полигоном — именно на этой площадке тестируются все нововведения. В 2018 году аудитория пользователей платформы Finam Trade расширится — приложение станет доступно в магазине Windows Store для операционной системы Windows 10

 

Корпоративные финансы


2017 год на рынке корпоративного финансирования выдался непростым, что было связано со сложностями, возникшими у крупных игроков банковского сектора, таких как «Пересвет», «Бинбанк», «ФК Открытие», «Промсвязьбанк». Акции и облигации этих кредитных организаций торговались на Московской бирже, и проблемы банков в целом негативно влияли на рынок, снижая интерес инвесторов к долговым бумагам финансовых институтов...
Произошли и некоторые регулятивные изменения — в 2016–2017 годах ужесточили правила листинга на Московской бирже, что вызвало увеличение спроса на услуги маркет-мейкеров. АО «ФИНАМ», как один из ведущих провайдеров данных услуг, сохранило лидирующие позиции на российском рынке в данном сегменте.
В 2017 году наблюдалась тенденция к снижению процентных ставок по банковским депозитам, что стимулировало рост внимания частных инвесторов к фондовому рынку. АО «ФИНАМ», как крупнейший розничный брокер, в 2017 году предоставляло своим клиентам доступ практически ко всем крупнейшим размещениям ценных бумаг российских компаний. На фоне снижения ставок по банковским вкладам эти инструменты пользовались повышенным спросом со стороны инвесторов, поэтому, несмотря на негативные истории с ценными бумагами ряда крупнейших банков, общие обороты по сделкам в ходе IPO и объем услуг маркет-мейкинга АО «ФИНАМ» в 2017 году сохранились на уровне 2016 года.
Еще одной важной тенденцией 2017 года стали операции по возврату капитала в российскую юрисдикцию, связанные с введением западных санкций в отношении России. Помимо прямых операций репатриации средств, большое значение в данном плане имел «дуал-листинг» — параллельное котирование на российских биржах акций компаний, ранее размещенных на зарубежных торговых площадках. АО «ФИНАМ» участвовало в нескольких таких размещениях в качестве соорганизатора и маркет-мейкера, что позволило предложить клиентам компании ряд выгодных проектов по инвестированию средств.

Игорь Белясов,

руководитель Управления корпоративных финансов:

— Ключевая задача на 2018 год — сохранить те позиции, которые мы уже завоевали. На сегодняшний день АО «ФИНАМ» — лидер рынка в сегменте предоставления доступа частным лицам на рынок первичного размещения ценных бумаг и одна из ведущих компаний в сегменте маркет-мейкинга акций. Рынок сейчас в силу объективных причин сужается, наша основная задача — сохранить текущие объемы; передовые технологии «ФИНАМа» и их дальнейшее совершенствование позволяют решить эту задачу. Также в 2018 году мы рассчитываем на рост объемов сделок за счет сегмента «дуал-листинга» — крупнейшие российские компании, чьи акции котируются на зарубежных площадках, активно начинают проводить параллельный листинг в Российской Федерации, АО «ФИНАМ» в данном случае может оказывать услуги соорганизатора или агента таких размещений и маркет-мейкера.

 

Услуги для алгоритмических трейдеров

В 2017 году «ФИНАМ» продолжил развивать проект DMA, который направлен на предоставление широкого спектра услуг для высокочастотных (HFT) и алгоритмических торговых команд. За последний отчетный период «ФИНАМ» еще больше укрепился на лидирующих позициях среди брокеров. Это произошло ввиду реализации нескольких крупных инфраструктурных и организационных проектов. В первую очередь двухуровневой системы торговых кодов на валютном рынке Московской биржи, что позволило предоставить широкие возможности по маржинальному кредитованию клиентам, использующим прямой технологический доступ к торговой системе биржи и отдельные торговые коды...
Особое внимание уделено развитию проектов для опционного рынка, а также привлечению новых клиентов, торгующих опционами. Это позволило вывести АО «ФИНАМ» на первое место по опционным оборотам на срочном рынке Московской биржи. Свою роль здесь сыграли и предыдущие проекты, такие как «Школа алготрейдеров», и различные клиентские мероприятия. «Школа алготрейдеров» с 2017 года работает онлайн — любой желающий может получить доступ к лучшим лекциям очных потоков, записанных на видео. 
Осенью 2017 года «ФИНАМ» запустил проект по организации для клиентов возможности участия в маркетмейкерских программах по наиболее ликвидным инструментам. К концу года клиенты закончили тестирование и стабильно занимали высшие места в рейтингах биржи. 
Проект арбитражной алгоритмической торговли Quantum Parity, успешно развиваемый в АО «ФИНАМ», был клонирован в европейском брокере Just2Trade Online под тем же наименованием и стал доступен клиентам в виде пулового ДУ. Количественные аналитики обогатили перечень используемых в торговле стратегий. С конца года, помимо арбитражных, используются и маркетмейкерские стратегии, а также стратегии высокочастотного статистического арбитража.
Кроме того, финансовые инженеры и разработчики отдела алгоритмической торговли совместно с инженерами других отделов брокера в 2017 году приступили к разработке системы Best Execution, которая в будущем позволит обычным клиентам брокера получать исполнение своих заявок по принципу наилучшего исполнения.

Сергей Слукин,

руководитель отдела DMA и алгоритмической торговли АО «ФИНАМ»:

— В 2017-м нам удалось реализовать ряд проектов, которые позволили повысить эффективность торговли наших клиентов. Клиентская база за год выросла более чем в два раза. К нам приходят как уже состоявшиеся команды, так и те, кто только планирует начать алгоритмическую торговлю. Это показатель того, что клиенты нам доверяют и высоко ценят наш сервис. 
В 2018 году мы планируем продолжить динамичное развитие нашего направления. Основной акцент хотим сделать на предоставлении высокочастотных торговых команд, доступа на новые торговые площадки и возможности торговли с использованием единой денежной позиции.

 

Консультационные услуги  

На российском фондовом рынке индекс Московской биржи в первой половине года в основном падал и по итогам полугодия показал серьезное снижение, а в дальнейшем, оттолкнувшись от дна, начал планомерный рост, обновив в начале 2018 года исторические максимумы. Вместе с тем и падение в первой половине года, и рост во второй проходили в рамках достаточно устойчивых направленных трендов, поэтому алгоритмические стратегии АО «ФИНАМ», которые были основаны на российских акциях и работали как с «длинными», так и с «короткими» позициями, показали себя достаточно неплохо. Можно отметить, например, такие популярные у инвесторов стратегии, как «Семь Самураев» и «Золотое Сечение», по итогам года продемонстрировавшие доходность 20,41% и 39,96% соответственно...
На валютном рынке и «валютном» сегменте срочного рынка Московской биржи наблюдалась прямо противоположная ситуация. На больших (от недели) периодах прослеживался устойчивый тренд на укрепление рубля. Однако на более коротких (внутридневных и меньших) таймфреймах рынок вел себя в основном хаотично, без определенных трендов, что создавало сложности для алгоритмических стратегий, которые так или иначе работают с парой доллар/рубль. Частично эти потери удалось компенсировать за счет других сегментов срочного рынка — контракты на золото и нефть в течение 2017 года торговались преимущественно в рамках устойчивых трендов.
Фаворитом же оказался американский рынок акций, который с момента избрания президентом США Дональда Трампа в 2016 году и до конца 2017 года рос практически без откатов и прибавил более 30%. На этом фоне большой популярностью пользовались стратегии, связанные с инструментами на американском рынке, такие как «US. Капитали$т», основанная на диверсифицированном портфеле американских акций, и «US. Капитали$т+» — аналогичная стратегия с использованием бо?льшего плеча. Первая принесла по итогам 2017 года доход 46,14%, вторая — 59,24%. Еще одна популярная стратегия, «Новые глобальные лидеры», построенная на вложениях в акции лидеров основных секторов экономики США, показала доходность 26,2 %. Следует отметить, все три стратегии имеют четкие параметры риск-менеджмента, что позволило им избежать существенных потерь на фоне мощной коррекции на фондовом рынке США в начале 2018 года.
В сегменте консервативных стратегий, рассчитанных на вложения в инструменты с фиксированной доходностью, 2017 год без преувеличения можно назвать Годом ОФЗ — на фоне падения ставок по депозитам спрос частных инвесторов на эти бумаги резко вырос. АО «ФИНАМ», еще в начале года, опираясь на анализ целей по инфляции, озвученных в ежегодном послании Президента РФ Федеральному Собранию РФ, сделало прогноз по динамике ключевой ставки Банка России и предложило инвесторам ряд стратегий, основанных на инвестиционной идее роста стоимости облигаций на фоне снижения процентных ставок в экономике. Эти стратегии полностью себя оправдали и позволили клиентам при падающих ставках на депозитах получить доходность, превышающую эти ставки в 2–3 раза, притом что данный продукт сверхконсервативный и абсолютно надежный в силу того, что ОФЗ гарантированы государством. Так, стратегия «Депозит+» показала по итогам 2017 года доходность 15,73% годовых, стратегия «Депозит + 13%» (ориентированная на владельцев ИИС с горизонтом инвестирования 3 года) — 10,75% годовых. Также очень неплохо показали себя в 2017 году вложения в еврооблигации российских эмитентов, которые принесли клиентам от 12 до 19% в долларах США.

Владимир Цыбенко,

руководитель отдела продаж и консультирования:

— Для компании 2018 год пройдет под знаком диверсификации портфелей клиентов. В 2017 году мы разработали и протестировали продукт под рабочим названием «Мультиследование». Он позволяет формировать инвестиционный портфель, включающий в свою структуру несколько стратегий автоследования, как на российском, так и на зарубежных рынках. При этом доля стратегий в структуре портфеля может меняться в зависимости от конъюнктуры рынка. Такой подход позволяет снизить риски и, как показали тесты, избежать больших колебаний стоимости портфеля, получить более плавный график роста доходности вложений. Ранее подобные решения были доступны только клиентам сегмента премиального консультационного управления, новый продукт позволит предложить данную услугу инвесторам с объемами вложений от 200–250 тыс. руб.

Награды и достижения «ФИНАМ»

515
млрд руб
Обороты на фондовом
рынке
ноябрь 2019
1 483
млрд руб
Обороты на срочном
рынке
ноябрь 2019
450
млрд руб
Обороты на валютном
рынке
ноябрь 2019

FinamTrade №1
по версии
banki.ru
2019
Лучшие
идеи
на рынке
США
2018
Лауреат
Гран-при премии
«Финансовая
Элита России»
2018
Лауреат
премии
«Время
инноваций»
2018
Лауреат
премии
«Финансовый
олимп»
2018
Лауреат
премии «Элита
финансового
рынка»
2018
Почетная грамота
Северо-Западного
филиала
Мосбиржи
2017
Лауреат
премии
«Финансовый
олимп»
2017
Премия «Время
инноваций»
Банк
ФИНАМ
2017
Лауреат
Гран-при премии
«Финансовая
Элита России»
2017
Лучшая
брокерская
компания
России
2016
Обладатель
премии
«Время
инноваций»
2016
Лауреат
премии «Основа
роста» — Учебный
центр ФИНАМ
2016
ФИНАМ
признан
«Компанией
года»
2016
«Лучшее
Корпоративное
Медиа»— журнал
«Финамсист»
2016
ФИНАМ
признан
лучшим
брокером
2015
ФИНАМ
награжден
премией «Время
инноваций»
2015
Лауреат
премии
«Основа
Роста»
2015
Две премии
«Элита
фондового
рынка»
2015
Гран-при
«Финансовая
Элита
России»
2015
«Эксперт РА»
присвоил рейтинг
надежности
А++
2014
Грамота
Санкт-
Петербургской
биржи
2014
Лауреат
международной
премии
IAIR Awards
2014
Лауреат в двух
номинациях
премии «Основа
Роста»
2014
Премия
«Элита
фондового
рынка»
2014
Премия
«Финансовая
Элита
России»
2014
iFrame
Открыть демо-счет
    Будем рады помочь
    *1945
    Бесплатно по РФ с мобильного МТС, Билайн, Мегафон