ДОХОД ПО ПЛАНУ: ЦЕННЫЕ БУМАГИ ПРИ ПЕРСОНАЛЬНОМ ФИНАНСОВОМ ПЛАНИРОВАНИИ

№ 1 (48) 2021

ДАЙДЖЕСТ ФИНАНСИСТА

ГАВРЮША — ГЛАВНЫЙ «ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СОВЕТНИК» ГОДА БЫКА

В год Белого Металлического Быка АО «ФИНАМ» оформило опекунство над быком шотландской породы хайленд по имени Гаврюша, обитающем в Московском зоопарке. «ФИНАМ» разработал для своих клиентов специальное предложение, позволяющее начинающим инвесторам в полной мере воспользоваться широкими финансовыми возможностями «бычьего» календарного года. Так, инвесторы, открывшие в «ФИНАМе» в том числе клиентский счет с тарифом FreeTrade¹ (позволяет торговать на ПАО «Московская Биржа» без комиссии) и пополнившие его на сумму более 30 000 рублей, получат бесплатный доступ для прохождения семинара «Начинающий» в формате онлайн. А тем, кто пока не имеет счета у брокера АО «ФИНАМ», компания дарит скидку в размере 1000 рублей для прохождения семинара «Начинающий» в формате онлайн — таким образом, его стоимость составит всего 1900 рублей. Кроме того, Гаврюша тоже подготовил подарки для клиентов АО «ФИНАМ»: пользователи Telegram могут скачать тематические стикеры для популярного мессенджера на странице акции.

БЕЗОГОВОРОЧНЫЙ ЛИДЕР СРОЧНОГО РЫНКА

ПАО «Московская Биржа» представила результаты деятельности операторов торгов на рынках по итогам 2020 года. АО «ФИНАМ» стало безоговорочным лидером топ-рейтинга рынка фьючерсов и опционов по количеству активных клиентов. В декабре число активных клиентов брокера составило 28 290, что на 45,3% превысило значение показателя по итогам 2019 года и более чем в полтора раза — результат ближайшего конкурента. АО «ФИНАМ» завершило 2020 год в топ-3 ведущих операторов таких рейтингов срочного рынка, как «Лидеры рынка фьючерсов и опционов по объему сделок», «Лидеры рынка фьючерсов и опционов по объему клиентских операций», «Лидеры биржевого рынка срочных контрактов» и др.
На фондовом рынке АО «ФИНАМ» вошло в пятерку крупнейших брокеров по количеству активных клиентов (их число выросло на 37,5 %, до 40 тыс.), а также в тройку лидеров по объему клиентских операций на индивидуальных инвестиционных счетах: показатель составил 25,1 млрд рублей, увеличившись за год на 94,6 %. На валютном рынке по итогам 2020 года компания «ФИНАМ» вошла в топ-5 ведущих профучастников по количеству активных клиентов и заняла 6-е место по количеству зарегистрированных клиентов. Finam.ru — в топе рейтингов СМИ.
Портал Finam.ru, официальный сайт группы компаний «ФИНАМ», вошел в топ-10 самых авторитетных российских медиаресурсов финансовой отрасли 2020 года по версии исследовательской компании «Медиалогия». По итогам года Finam.ru поднялся в рейтинге на пять позиций и занял 9-е место в списке ведущих финансовых изданий России. При этом индекс цитируемости портала по сравнению с показателями предыдущего года вырос сразу на 43,5 %, до 59,37 пункта.

ИНДЕКС COMON ОБОГНАЛ ИНДЕКС МОСБИРЖИ

Стратегии сервиса «Автоследование»² в 2020 году показали впечатляющий рост доходности. Индекс Comon (ComonIndex, CI), отражающий среднедневную доходность всех стратегий сервиса «Автоследование», после мартовской просадки на 26,5% к концу прошлого года не только установил новый рекорд на уровне 173,87 пункта, но и существенно обогнал по доходности индексы МосБиржи и S&P 500. Всего за год индекс Comon прибавил 34%, оказавшись в 4 раза доходнее индекса МосБиржи и в 2 раза — S&P 500 (+8% и +17% соответственно).
Количество клиентов сервиса «Автоследование» также росло высокими темпами — за год их число увеличилось на 20% и превысило 30 тыс. Средний размер инвестиционного портфеля пользователя сервиса «Автоследование» вырос до 500 тыс. рублей, а средняя доходность за 2020 год составила около 53%. При этом большинство рекомендованных стратегий сервиса «Автоследование», представляющих собой модельные портфели авторов сервиса, трейдеров со стабильно высокими торговыми результатами, принесли подписчикам более 50% годовых, а отдельные — свыше 100%.

ВСТРЕЧАЙТЕ «ЭФИР» НА СРОЧНОМ РЫНКЕ

Клиенты АО «ФИНАМ» первыми в России получили возможность торговать фьючерсным контрактом на эфириум, запущенным в начале февраля на Чикагской товарной бирже (CME). В отличие от торговли базовым активом на криптобиржах операции с фьючерсами на CME полностью соответствуют требованиям американского финансового регулятора SEC. На сегодняшний день «эфир» является одной из ключевых мировых криптовалют и занимает в глобальном рейтинге второе место после биткоина с рыночной капитализацией более $ 207 млрд.
Новый инструмент торгуется под тикером Ether. Один срочный контракт эквивалентен 50 ETH, расчет осуществляется по базовой ставке актуального курса «эфира» к доллару США с экспирацией через месяц.

НОВЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ ЕДИНОГО СЧЕТА

АО «ФИНАМ» расширило возможности инвесторов, торгующих акциями иностранных эмитентов. Помимо прямого доступа на ведущие зарубежные площадки, клиенты брокера в рамках Единого счета могут совершать сделки с ценными бумагами иностранных эмитентов на ПАО «СПБ». Дополнительно клиенты бесплатно получают доступ к аналитическим материалам экспертов «ФИНАМа», которые помогут лучше разбираться в рыночной ситуации и принимать правильные торговые решения.

ИНВЕСТИРУЙТЕ В ЭКОНОМИКУ ГЕРМАНИИ

АО «ФИНАМ» предоставило инвесторам доступ к торгам на Xetra — одной из крупнейших европейских фондовых площадок, базирующейся в Германии. Теперь клиенты брокера, в том числе неквалифицированные инвесторы, могут совершать сделки с ценными бумагами крупнейших немецких компаний, номинированными в евро и прошедшими листинг на ПАО «СПБ». В дальнейшем планируется расширить список ценных бумаг, доступных только для квалифицированных инвесторов, и обеспечить доступ к торгам Xetra клиентам Банка ФИНАМ. Сделки осуществляются с Единого счета (ММА) при помощи торговых терминалов FinamTrade (программно-технический способ подключения к информационной торговой системе) и TRANSAQ (информационно-торговая система). Минимальный размер заявки равен € 1000, а ставка брокерской комиссии составляет всего от 0,00944% торгового оборота.

ИНВЕСТИЦИИ НА РЫНКЕ США СТАЛИ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЕЕ

Клиенты АО «ФИНАМ», инвестирующие в американские ценные бумаги, теперь могут в личном кабинете заполнить и подписать форму W-8BEN, позволяющую инвестору подтвердить статус налогового резидента РФ и получить пониженную ставку по налогам с дивидендов и купонов по ценным бумагам эмитентов США. После подписания формы W-8BEN вместо стандартных 30% ставка подоходного налога составит 13%. Из них 10% автоматически удержит налоговый агент в пользу США, и еще 3% необходимо будет оплатить самостоятельно, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ в ФНС РФ. Пониженная ставка будет распространяться на сделки с американскими ценными бумагами, которые имеют листинг на ПАО «Московская Биржа» и ПАО «СПБ».

«ФИНАМ» — ЛУЧШИЙ УНИВЕРСАЛЬНЫЙ БРОКЕР

АО «ФИНАМ» признано лучшим российским брокером по версии портала allfinancelinks.com. Авторы рейтинга отметили, что компания является наиболее универсальным брокером, а ее продукты и условия торговли подходят практически всем категориям инвесторов. Среди преимуществ компании составители рейтинга выделяют комфортные тарифы и удобные сервисы, а также наличие собственной социальной сети и сервиса «Автоследование», позволяющих трейдерам взаимодействовать и обмениваться торговым опытом.

ЗНАМЕНИТАЯ БИТВА ТРЕЙДЕРОВ: СЕЗОН ОТКРЫТ!

АО «ФИНАМ» дало старт третьему сезону битвы трейдеров Invest Battle 3 — проекта, призванного определить лучшего трейдера 2021 года среди авторов самых успешных стратегий сервиса «Автоследование». Invest Battle 3 традиционно пройдет в формате спортивного турнира: победители отборочных этапов, которые состоятся весной и летом, встретятся в двух осенних полуфиналах. Итоговое состязание за звание сильнейшего трейдера года пройдет в декабре. Каждый поединок трейдеров представляет собой публичную встречу, в рамках которой авторы в прямом эфире презентуют свои стратегии и доказывают их эффективность для инвесторов. Победителя батла определяют зрители в ходе онлайн-голосования.

Примечания

1 FreeTrade (в пер. с англ. — «бесплатная торговля») — маркетинговое название продукта, под которым в настоящем материале понимается оказание брокерских услуг АО «ФИНАМ» на условиях тарифного плана «Единый ФриТрейд». По указанному тарифному плану отсутствует вознаграждение Брокера, обусловленное оборотом по клиентскому счету на фондовом рынке ПАО «Московская Биржа». В рамках тарифного плана Брокером удерживается комиссионное вознаграждение за использование заемных денежных средств и перенос коротких позиций, а также подлежат возмещению Брокеру клиентом суммы биржевых, депозитарных, клиринговых сборов, иных необходимых расходов, связанных с исполнением поручений клиента, осуществлением Брокером за счет и в интересах клиента иных действий в рамках Регламента брокерского обслуживания АО «ФИНАМ». Тарифный план предоставляется только по согласованию с Брокером. Брокер вправе отказать в предоставлении данного тарифного плана без объяснения причин. В случае предоставления тарифного плана его смена клиентом осуществляется только по согласованию с Брокером.
Полные условия тарифного плана приведены в Приложении № 7 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ», который доступен для ознакомления в сети Интернет по адресу http://zaoik.fier/regulations. Услуги на рынке иностранных ценных бумаг оказываются в порядке, предусмотренном Приложением № 23 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ», с использованием Брокером услуг субагента — компании «ДЖАСТ2ТРЕЙД ОНЛАЙН, Лтд.» (JUST2TRADE ONLINE, Ltd.). Услуги на рынке иностранных ценных бумаг на торгах ПАО «СПБ» по общему правилу не предоставляются. Тарифный план предоставляется только по согласованию с Брокером. Брокер вправе отказать в предоставлении данного тарифного плана без объяснения причин. В случае предоставления тарифного плана его смена клиентом осуществляется только по согласованию с Брокером. При предоставлении тарифного плана Брокером устанавливаются ограничения по применению клиентом ИТС и программно-технических способов подключения к ИТС.

2 «Автоследование» — платный сервис АО «ФИНАМ», позволяющий получать индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий), а также формировать и направлять брокеру поручения на сделки для их исполнения в режиме алгоритмической торговли. Торговый алгоритм клиент выбирает самостоятельно на основе собственных инвестиционных целей и убеждений. Доходность не гарантируется. Результаты инвестирования в прошлом не могут служить ориентиром оценки будущей результативности инвестиций ввиду ее многофакторности. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использованием сервиса «Автоследование», рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами и правилами сервиса «Автоследование» (размещены на сайтах www.finam и www.comon.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении брокера содержится в Регламенте брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».

3 Сделки с иностранными финансовыми инструментами, квалифицированными в качестве ценных бумаг, а также являющимися ПФИ, совершаются АО «ФИНАМ» за счет клиента с использованием услуг субагента — компании «ДЖАСТ2ТРЕЙД ОНЛАЙН, Лтд.» (JUST2TRADE ONLINE, Ltd.), в порядке, приведенном в Приложении № 23 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» (Порядок оказания услуг на рынке иностранных ценных бумаг), а также в Приложении № 26 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» (Порядок оказания услуг по Единому счету).

Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию предоставляются АО «ФИНАМ». Доходность не гарантируется. Деятельность на финансовом рынке является высокорискованной и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны. Перед началом торговли на финансовом рынке рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ» (www.finam.ru), организаторов торговли, законодательством РФ, иной информацией и документацией. Результаты инвестирования в прошлом не могут служить ориентиром оценки будущей результативности инвестиций ввиду ее многофакторности.
Настоящий материал и содержащиеся в нем сведения подготовлены специалистами АО «ФИНАМ», не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не могут рассматриваться ни как приглашение или побуждение сделать оферту, ни как просьба купить или продать ценные бумаги / другие финансовые инструменты. Упомянутые финансовые инструменты могут не подходить вам. Материал предоставляется в рекламно-информационных целях. Копирование, воспроизводство или распространение настоящего материала, частично или полностью, без письменного разрешения АО «ФИНАМ» категорически запрещено.

ФОНДОВЫЙ РЫНОК

ДЛЯ БЫВШИХ ВКЛАДЧИКОВ В РОССИИ ПРОДОЛЖАЕТСЯ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БУМ. БЫВШИЕ ВКЛАДЧИКИ БАНКОВ, УСТАВ ОТ НИЗКИХ СТАВОК ПО ДЕПОЗИТАМ, СТАЛИ АКТИВНО ОТКРЫВАТЬ БРОКЕРСКИЕ СЧЕТА И ИНВЕСТИРОВАТЬ НА БИРЖЕ. БЕЗУСЛОВНО, БОЛЬШИНСТВО ТАКИХ ИНВЕСТОРОВ ИМЕЮТ КОНСЕРВАТИВНЫЙ РИСК-ПРОФИЛЬ, ТО ЕСТЬ НЕ ГОТОВЫ РИСКОВАТЬ СВОИМИ СБЕРЕЖЕНИЯМИ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ БОЛЬШЕЙ ДОХОДНОСТИ. ОПТИМАЛЬНЫМ РЕШЕНИЕМ ДЛЯ НИХ БУДУТ ИНВЕСТИЦИИ В БИРЖЕВЫЕ ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ.

ИВАН СОКОЛОВ

заместитель генерального директора ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент»

«Первый БПИФ от ООО „Управляющая компания «Финам Менеджмент»“ — „Дивидендные аристократы США“ — запущен в феврале этого года, однако уже попал в лидеры рейтингов биржевых фондов. Мы планируем дальнейшее увеличение числа фондов данного типа в линейке продуктов, учитывая их растущую популярность среди инвесторов. В 2021 году мы ожидаем роста объемов привлечения средств и притока новых пайщиков главным образом именно за счет развития линейки БПИФ».

Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ) — это фонды, сформированные из ценных бумаг с высокой степенью соответствия по составу и структуре определенному фондовому индексу. Биржевые ПИФ имеют ряд преимуществ для инвесторов. Например, портфель фонда формируется и управляется профессиональными портфельными управляющими. Минимальный порог входа в ПИФ обычно невысок, при этом инвестор сразу получает диверсифицированный портфель активов, что снижает риски потери вложенных средств. Таким образом, БПИФ особенно привлекателен для консервативных инвесторов, а также для тех, кто пока не обладает достаточными знаниями и навыками для самостоятельного составления инвестиционного портфеля. Российские инвесторы уже оценили преимущества работы с БПИФ. Стоимость чистых активов БПИФ по итогам 2020 года достигла 86 млрд руб., увеличившись с начала прошлого года в 5 раз, а общий объем сделок с паями БПИФ на Московской бирже составил 155,6 млрд руб. Таким образом, в годовом исчислении обороты выросли более чем в 8 раз.

В феврале 2021 года собственный биржевой фонд представила и управляющая компания «Финам Менеджмент» — БПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США» инвестирует в дивидендные акции первоклассных эмитентов из США через покупку паев ETF Schwab U.S. Dividend Equity (повторяет индекс Dow Jones U.S. Dividend 100).

В данный индекс входят компании, которые выплачивают дивиденды минимум 10 лет подряд и увеличивают ежегодные дивидендные выплаты непрерывно в течение 5 лет, а их капитализация при этом составляет не менее $ 500 млн.

В число крупнейших активов ETF входят такие известные и надежные эмитенты, как Home Depot, Texas Instruments, Amgen, Cisco Systems, Pepsico, Pfizer, Coca-Cola и др. Среди секторов наибольшую долю в индексе занимают «Финансы», «Промышленные предприятия», «Потребительские товары», «Информационные технологии» и «Энергетика».

Главным преимуществом БПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США» является возможность инвестировать в профессионально сформированный портфель и без статуса квалифицированного инвестора: активы для портфеля выбираются на основании четырех метрик фундаментального анализа, поэтому они фундаментально сильные. А высокий уровень диверсификации активов ETF, входящего в состав активов БПИФ, обеспечивает установленное ограничение на вес каждой компании и сектора вместе с регулярной ребалансировкой.

Стоимость пая БПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США» составляет немногим более 11 руб., размер лота — 1 пай. Полученные дивиденды реинвестируются, что помогает увеличить стоимости пая. Дополнительную выгоду обеспечивает возможность приобретения паев на индивидуальном инвестиционном счете, а при долгосрочной покупке паев можно воспользоваться трехлетней инвестиционной льготой.
И вишенка на торте: клиенты АО «ФИНАМ» и АО «Банк ФИНАМ» при покупке паев данного фонда освобождены от уплаты брокерской комиссии.

Примечания

1 cbr.ru

2 ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00095 от 20.12.2002, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, без ограничения срока действия.
3 О биржевом паевом инвестиционном фонде рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США»
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США» (далее — Фонд). Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России 07.12.2020 за № 4231 (далее — Правила).
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться или уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. До приобретения инвестиционного пая следует внимательно ознакомиться с Правилами Фонда.
Получить подробную информацию о Фонде, о приобретении инвестиционных паев Фонда, ознакомиться с Правилами Фонда, а также с иной информацией и документами, предусмотренными федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Российской Федерации, в том числе нормативными актами в сфере финансовых рынков, вы можете в офисе ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент» по адресу: 127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2, комн. 29, в сети Интернет по адресу http://www.fdu.ru, а также по тел. 8 (495) 796-93-88.

КАК СДЕЛАТЬ ИНВЕСТИЦИИ БОЛЕЕ ЭФФЕКТИВНЫМИ

1.ПОДОБРАТЬ ПОДХОДЯЩИЙ ТАРИФНЫЙ ПЛАН

В первую очередь стоит обратить внимание на различные условия брокерского обслуживания и выбрать тот тариф, который наиболее отвечает вашим сегодняшним потребностям. В 2020 году в АО «ФИНАМ» разработали новую линейку тарифных планов, которые могут подойти любому типу инвесторов.

Для тех, кому ближе подход Уоррена Баффета «купил и забыл», в «ФИНАМе» предлагают воспользоваться тарифом «Стратег». Он может быть выгоден тем, кто планирует держать ценные бумаги в портфеле продолжительное время и совершает минимум торговых операций. Существенный плюс в том, что абонентская плата отсутствует.
Комиссия за сделки с ценными бумагами на ПАО «Московская Биржа» составляет всего 0,05 % от оборота, на ПАО «Санкт-Петербургская биржа» — 0,1 %, на иностранных площадках NYSE, NASDAQ и LSE — 0,08 %.

Стоимость операций с фьючерсами и опционами на Московской бирже составляет 90 коп. за контракт. Тем, кто осуществляет не меньше 10–15 сделок в неделю, оптимально подойдет тариф для активных трейдеров «Инвестор». Абонентская плата по этому тарифу составляет всего 200 руб. в месяц. Размер комиссии за сделки с ценными бумагами еще ниже, чем в «Стратеге»: от 0,025 % на Московской бирже, 0,05 % на бирже СПБ, от 0,00944 % на зарубежных площадках. Минимальная комиссия за трейд по данному тарифу отсутствует. Стоимость операций с фьючерсами и опционами в тарифе «Инвестор» составляет всего 45 коп. за контракт.

Оба тарифных плана позволяют уменьшить расходы на депозитарное обслуживание: месячная оплата отменена, а комиссия с дивидендов и накопленного купонного дохода не взимается.

2.ИСПОЛЬЗОВАТЬ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ

Торговля на заемные средства позволяет использовать активы брокера (деньги или ценные бумаги) для операций на бирже, если собственных средств оказывается недостаточно. Увеличивая объемы сделки, инвестор получает дополнительную возможность заработать на росте или снижении рынка. Например, если он уверен в растущем тренде ценной бумаги, то может с помощью активов брокера увеличить объем покупки и в случае успеха получить большую прибыль, чем если бы использовал только свои активы. После закрытия позиций заемные средства автоматически перечисляются брокеру. Важно понимать, что большие возможности несут в себе и большие риски. Использовать этот метод нужно с осторожностью, поскольку при неправильной оценке своих возможностей
и ситуации на фондовом рынке есть вероятность совершить убыточную сделку. Поэтому метод подходит достаточно опытным инвесторам, адекватно оценивающим свой потенциал.

Список инструментов для торговли на заемные средства, доступных клиентам АО «ФИНАМ», можно посмотреть на сайте www.finam.ru. С декабря 2020 года АО «ФИНАМ» улучшило тарифы за торговлю на заемные средства иностранными ценными бумагами: нижняя ставка снижена почти вдвое, с 8 % до 4,5 % — это одни из наиболее выгодных условий на рынке.

3.ВОСПОЛЬЗОВАТЬСЯ НАЛОГОВЫМИ ЛЬГОТАМИ

Помните, что доход от инвестиций, в общих случаях, облагается НДФЛ в размере 13 %. Если открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)¹, то можно получить налоговый вычет. Инвестор вправе выбрать один из двух вариантов вычета:

1) Тип «А» — дает право на ежегодный вычет по НДФЛ от суммы, внесенной на счет. Льготой можно воспользоваться уже на следующий год после открытия счета. Максимальный возврат — до 52 000 руб. в год (13 % от суммы взноса, но не более 400 000 руб.). Нужно помнить, что с дивидендов налог тем не менее придется заплатить;

2) Тип «Б» — позволяет освободить от НДФЛ доход, полученный по операциям, учитываемым на ИИС. В отличие от вычета типа «А» сумма потенциальной прибыли не ограничена. Важно, чтобы счет не закрывался минимум три года. Если счет закрыт досрочно, право на налоговые льготы за прошедший период теряется. А если вычет уже был получен, то его придется вернуть государству. Имейте в виду, что максимальная сумма взноса на ИИС составляет 1 млн руб. Вариант, который подойдет сторонникам долгосрочного инвестирования, — не продавать ценные бумаги (включая ПИФы) в течение трех лет. Бумаги должны быть куплены не ранее 1 января 2014 года, а размер вычета
с полученного дохода ограничен суммой 3 млн руб., умноженной на количество лет владения.

И наконец, налог не уплачивается в том случае, если ценные бумаги принесли убыток. Само по себе снижение стоимости акций не является основанием для уменьшения налоговой базы. Для этого ценные бумаги должны быть проданы. Поэтому если вы видите, что ваши акции падают в цене, возможно, их стоит продать по окончании года. К тому же это позволит инвестировать высвободившиеся средства и получить потенциально большую прибыль.
Учтите, что такой метод не подходит для ИИС, где налог исчисляется и удерживается не каждый год, а лишь в момент вывода денег со счета.

Примечания

1. Владелец ИИС имеет право на получение инвестиционного налогового вычета в размере денежных средств, внесенных им на ИИС в течение календарного года, либо в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, либо вычета иного вида, предусмотренного ст. 219.1 НК РФ. Размер налога, подлежащего возврату владельцу ИИС, в одном налоговом периоде по вычету первого вида не может превышать 52 000 руб. Получение вычета осуществляется владельцем ИИС самостоятельно в порядке и на условиях, предусмотренных ст. 219.1 НК РФ. В случае вывода денежных средств с ИИС до истечения трехлетнего периода с даты заключения договора на ведение ИИС указанный договор прекращает свое действие, а сумма налога, не уплаченная в бюджет в связи с применением соответствующих налоговых вычетов, подлежит восстановлению и уплате в бюджет.
Брокерские услуги оказывает АО «ФИНАМ».

КАК ТОРГОВАТЬ НА ФРАНКФУРТСКОЙ БИРЖЕ ЧЕРЕЗ АО «ФИНАМ»

В ФЕВРАЛЕ 2021 ГОДА АО «ФИНАМ» ПРЕДОСТАВИЛО ИНВЕСТОРАМ ДОСТУП К ТОРГАМ НА ФРАНКФУРТСКОЙ БИРЖЕ ЧЕРЕЗ ЭЛЕКТРОННУЮ ПЛАТФОРМУ XETRA¹. ТЕПЕРЬ КЛИЕНТЫ БРОКЕРА СМОГУТ ПО ДОСТОИНСТВУ ОЦЕНИТЬ ШИРОКИЕ ВОЗМОЖНОСТИ НЕМЕЦКОЙ ТОРГОВОЙ ПЛОЩАДКИ.

НА XETRA ОБРАЩАЕТСЯ БОЛЕЕ 90 % ВСЕХ АКЦИЙ В ГЕРМАНИИ И ОКОЛО 30 % ETF В ЕВРОПЕ.
ЕЖЕМЕСЯЧНЫЙ ОБОРОТ ЦЕННЫХ БУМАГ СОСТАВЛЯЕТ ОКОЛО 120 МЛРД ЕВРО, А СРЕДНИЙ ДНЕВНОЙ ОБЪЕМ ТОРГОВ — 5,6 МЛРД ЕВРО.

Для многих людей лейбл Made in Germany — синоним надежности. И электронная система торговли ценными бумагами XETRA — не исключение. Являясь одним из лидеров среди торговых площадок Европы, XETRA предоставляет широкий спектр возможностей для инвестирования.

«Мы видим высокий интерес к инвестициям в стремительно восстанавливающиеся после кризиса зарубежные экономики, в том числе ведущих европейских стран. Поэтому хотим обеспечить клиентам доступ к максимально широкой линейке инструментов, — говорит Дмитрий Леснов, руководитель управления мониторинга, контроля и развития клиентского сервиса АО «ФИНАМ». — Выход на XETRA позволит инвесторам диверсифицировать портфели за счет покупки бумаг крупнейших немецких компаний и снизить риски благодаря увеличению доли активов в укрепляющейся европейской валюте».

XETRA (eXchange Electronic TRAding) создана крупнейшей биржевой организацией Deutsche Borse для Франкфуртской фондовой биржи (FWB) в 1997 году. Важным шагом стало внедрение открытой книги заявок, что сделало торговлю более прозрачной и повысило надежность платформы в глазах участников фондового рынка.

Сегодня на площадке обращается более 90 % всех акций в Германии и около 30 % ETF в Европе. Ежемесячный оборот ценных бумаг на XETRA составляет около 120 млрд евро, а средний дневной объем торгов — 5,6 млрд евро.
Основным биржевым индексом Франкфуртской биржи и XETRA является DAX. Он рассчитывается на основе стоимости акций 30 крупнейших немецких компаний, таких как Siemens AG, Volkswagen Group, BMW, Bayer AG, Adidas AG, Deutsche Bank, Puma SE и др. Полный состав индекса можно посмотреть на сайте биржи. Всего частные инвесторы могут найти на Франкфуртской бирже около 1,8 млн ценных бумаг немецких и международных эмитентов, и это больше, чем на любой из семи бирж в Германии.

РАБОТА ПЛАТФОРМЫ

Удобство электронной системы XETRA для российских инвесторов заключается в близости часового пояса работы биржи к московскому времени. Торговать можно с понедельника по пятницу, с 9:00 до 17:30 по европейскому времени. Надо учитывать праздничные дни в Германии, когда XETRA приостанавливает работу. В этом году они выпадают на 24 мая, 24 декабря и 31 декабря.

Для того чтобы посмотреть информацию о ценных бумагах, достаточно зайти на сайт Франкфуртской биржи. Акции компаний можно фильтровать на сайте по ряду критериев: отрасль, принадлежность к тому или иному индексу, страна происхождения компании-эмитента, биржевой оборот.

Также платформа позволяет оперировать такими типами бумаг, как облигации, ETFs/ETNs/ETCs и паевые фонды.
Все операции с ценными бумагами клиенты АО «ФИНАМ» могут осуществлять в торговой системе FinamTrade и TRANSAQ. Сделки совершаются с Единого счета (ММА) при помощи торговых терминалов FinamTrade и TRANSAQ. Минимальный размер заявки равен 1000 евро (87 231,38 руб. на 16.06.2021), при этом ставка брокерской комиссии составляет всего от 0,00944 % торгового оборота.

Для того чтобы торговать на XETRA, необязательно иметь статус квалифицированного инвестора. Все клиенты АО «ФИНАМ» могут продавать и покупать акции крупнейших компаний, прошедших листинг на ПАО «Санкт-Петербургская биржа». В их число входят такие флагманы немецкой экономики, как BMW, Adidas, Bayer AG, Henkel, Merck Siemens AG.

С 1 марта 2021 года список ценных бумаг, доступных российским инвесторам, расширился с 10 до 36.

Примечания

1 Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию оказывает АО «ФИНАМ». Доходность не гарантируется. Деятельность на финансовых рынках сопряжена с высокими рисками потери денежных средств. Перед началом торговли на финансовом рынке рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ» (размещены на сайте www.finam.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении брокера содержится в Приложении № 7 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».
Услуги на иностранных финансовых рынках предоставляются с использованием брокером АО «ФИНАМ» услуг субагента — иностранной компании, имеющей лицензию на осуществление деятельности инвестиционной компании, выданную уполномоченным органом страны регистрации иностранной компании. Порядок оказания услуг на рынке иностранных ценных бумаг предусмотрен в Приложении № 23 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».

2 Указано значение ставки вознаграждения брокера АО «ФИНАМ» по тарифным планам «Единый Тест-Драйв», «Единый Дневной», «Единый Оптимум», «Единый Фиксированный», «Единый Евробонд СПБ», «Единый Профессионал РЕПО», «Единый ФриТрейд», «Инвестор», в случае если оборот за торговую сессию по клиентскому счету составил свыше 1 754 000 долларов США (126 172 236 руб. 00 коп. на 16.06.2021). Подробнее о тарифах брокера АО «ФИНАМ» в Приложении № 7 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».

ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКОМ

ТОРГОВЛЯ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ НА БИРЖЕ СПОСОБНА ОТКРЫТЬ НОВЫЕ ГОРИЗОНТЫ НАЧИНАЮЩИМ ИНВЕСТОРАМ. НО, ВДОХНОВИВШИСЬ ПЕРВЫМИ УСПЕХАМИ, МНОГИЕ ДУМАЮТ, ЧТО ТАК БУДЕТ ВСЕГДА, ПОКА НА СОБСТВЕННОМ ОПЫТЕ НЕ УБЕДЯТСЯ В НЕОБХОДИМОСТИ ГРАМОТНОГО УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ.

Те, кто давно имеет дело с фондовым рынком, знают, что финансовые потери — неотъемлемая часть инвестиционного процесса. Успешная торговля — часто нe рeзультaт удачного стечения обстоятельств, а гpaмoтно пpoдумaнный pиcк-мeнeджмeнт. Поэтому задача, которая стоит перед любым начинающим инвестором, — правильно расставить ориентиры и научиться управлять своим счетом в любых ситуациях. Вряд ли можно найти какую-то единую стратегию, способную учесть все возможные риски. Обычно она столь же индивидуальна, как цели и задачи, которые ставит перед собой инвестор. Но можно выделить несколько основных аспектов, на которые стоит обратить внимание при торговле на бирже.

1. ПРИЕМЛЕМЫЙ УРОВЕНЬ РИСКА

Каждый по-разному подходит к вопросу финансовых потерь. Кто-то готов рисковать большими суммами в надежде получить желаемое, а для кого-то и один процент — уже много. Чтобы убытки не стали слишком неожиданными,
лучше заранее определиться с размером аппетита к риску.
Риск-аппетит — это, по сути, сумма, которой готов пожертвовать инвестор ради достижения нужного ему результата. На это могут влиять и финансовые возможности, и эмоциональный настрой. Иногда бывает несоответствие между уровнем, который, по мнению инвесторов, их устраивает, и тем, с которым они действительно могут справиться. Если инвестору не удается определить свой риск-аппетит, можно обратиться за помощью к инвестиционному консультанту.

2. ДИВЕРСИФИКАЦИЯ АКТИВОВ

Это, пожалуй, первый совет, который слышат все, кто приходит на биржу, особенно если речь идет о долгосрочном инвестировании.
Для снижения рисков обычно выбирают базовый актив, обеспечивающий стабильный доход (гособлигации, «голубые фишки», которые всегда в цене, акции компаний из отраслей, которые неизменно пользуются спросом, например FMCG или фармацевтика). Кроме того, в портфель добавляют более рискованные активы, способные принести высокую прибыль (фьючерсы, опционы). Благодаря грамотно проведенной диверсификации бумаги могут компенсировать колебания друг друга. Важно понимать, что уменьшение риска посредством диверсификации может уменьшить и потенциальную доходность.

3. ПРИЕМ СТОП-ЛОСС

Стоп-лосс — один из самых простых методов работы с рисками, который применяется в основном в средне- и краткосрочной торговле. Он позволяет автоматически продать акцию, когда она достигает определенного уровня цены, избавляя инвестора от необходимости неустанно контролировать открытые позиции.
Не всегда бывает понятно, на каком именно уровне размещать стоп-лосс. Если он расположен слишком близко, есть вероятность преждевременного срабатывания. Если слишком далеко — это может стать причиной получения большого убытка. Обычно его рекомендуют устанавливать под/над уровнем вчерашнего закрытия либо под последним минимумом / над последним экстремумом. По мере движения цены в нужную сторону стоп-лосс рекомендуется переносить, уменьшая риск и защищая прибыль.

4. МОНИТОРИНГ РИСКОВ

При долгосрочном инвестировании многие начинающие инвесторы не считают нужным уделять внимание мониторингу рисков. Но даже в самой успешной стратегии со временем могут возникнуть новые риски. Поэтому важно следить за состоянием рынка, анализировать новости компаний и проверять соответствие портфеля первоначально заявленному риску.
В рамках сервиса автоследования, к которому может подключиться любой желающий, опытные авторы стратегий регулярно пересматривают инвестпортфели, стремясь обеспечить лучшую потенциальную доходность при выбранном уровне риска.

5. РАБОТА НАД ЭМОЦИЯМИ

Один из самых больших рисков в торговле на бирже — это, как ни парадоксально, эмоции. Основоположник поведенческой экономики и лауреат Нобелевской премии Ричард Талер доказал, что инвесторам свойственно действовать иррационально. Его эксперименты показывают, что внезапные эмоции, такие как страх или эйфория, при принятии решений имеют больший вес, чем долгосрочные цели. Составьте себе подробный торговый план, где будут предусмотрены различные варианты развития событий. Тогда, если что-то пойдет не так, вы не станете совершать импульсивные поступки, а будете действовать последовательно.

Специалисты АО «ФИНАМ» предлагают большое количество стратегий автоследования1, где каждый инвестор может подобрать соответствующий уровень потенциальной доходности/риска:

Консервативная стратегия «Гибридная SE» — для осторожных инвесторов, которые предпочитают стабильный доход с минимальным риском. Состоит из государственных облигаций Российской Федерации и акций наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний — «голубых фишек» (англ. Blue chips). Надежность вложения в облигации федерального займа (ОФЗ) гарантируется государством. Единственный риск потери денежных средств, вложенных в государственные облигации, — это объявление государством, выпустившим облигации, дефолта (банкротства).

Умеренная стратегия «Семь самураев», в которую входят наиболее перспективные с фундаментальной точки зрения и одновременно удовлетворяющие требованию высокой ликвидности акции, включенные в фондовые индексы, такие, например, как индекс МосБиржи. Дополнительной гарантией надежности стратегии служит «оборона» в виде системы контроля за рисками, использующая как стандартные и надежные приемы ограничения потерь, так и уникальные инновационные подходы современного портфельного управления.

Агрессивная стратегия «Демарко» — для тех, кто ставит высокие цели и может позволить себе рискнуть. В нее входят 8 наиболее ликвидных и волатильных фьючерсов ПАО «Московская Биржа», базовыми активами для которых выступают индексы, валюта, товарные активы и акции крупнейших российских компаний. Для контроля за рисками стратегия использует передовые решения определения размера позиции в зависимости от волатильности и методы жесткого ограничения потерь по стоп-приказам. Стратегия торгует на дневных графиках.

Примечания

1 «Автоследование» — платный сервис АО «ФИНАМ», позволяющий получать индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий), а также формировать и направлять брокеру поручения на сделки для их исполнения в режиме алгоритмической торговли. Торговый алгоритм клиент выбирает самостоятельно на основе собственных инвестиционных целей и убеждений.
Доходность не гарантируется. Результаты инвестирования в прошлом не могут служить ориентиром оценки будущей результативности инвестиций ввиду ее многофакторности. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использованием сервиса «Автоследование», рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами и правилами сервиса «Автоследование» (размещены на сайтах www.finam.ru, www.comon.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении брокера содержится в Регламенте брокерского обслуживания АО «ФИНАМ». Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию оказывает АО «ФИНАМ».

КАК ПРИРУЧИТЬ ДРАКОНА: ИНВЕСТИЦИИ В ЦЕННЫЕ БУМАГИ КИТАЯ

Михаил АРИСТАКЕСЯН

руководитель отдела информации и анализа мировых рынков ГК «Финам»

В ПОСЛЕДНЕЕ ВРЕМЯ КИТАЙ БЫЛ В ЦЕНТРЕ МИРОВЫХ СОБЫТИЙ: ТОРГОВЫЕ ВОЙНЫ С США, COVID-19, ИНДО-КИТАЙСКИЙ ПОГРАНИЧНЫЙ КОНФЛИКТ… НЕСМОТРЯ НА ЭТО, НА ФОНДОВЫЙ РЫНОК СТРАНЫ В ПРОШЛОМ ГОДУ ПРИШЛИ БОЛЕЕ 18 МЛН НОВЫХ ИНВЕСТОРОВ. КАКИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ ПРЕДЛАГАЕТ «СРЕДИННОЕ ГОСУДАРСТВО»?

Пережив кризис и предотвратив вторую волну коронавируса, Китай стал восстанавливаться раньше и быстрее, чем другие крупные экономики. На сегодняшний день он является одним из самых прибыльных фондовых рынков в мире. Китайские акции, долгое время остававшиеся без внимания иностранных инвесторов, показывают себя как надежный класс активов.

Действительно, Китай извлек выгоду из кризиса, вызванного COVID-19. Восстановление экономики этой страны связано как с успехом борьбы с коронавирусом, так и с положительным эффектом от смягчения налогово-бюджетной политики со стороны правительства. Китайской экономике удалось вернуться к допандемийному уровню производства. Более того, согласно прогнозу организации экономического сотрудничества и развития, Китай в 2021 году может обеспечить треть мирового экономического роста. И это реальное достижение, учитывая масштабы спада.

В то время как финансовые рынки других стран живут надеждой на тотальную вакцинацию и вряд ли вернут¬ся к прежнему уровню в ближайший год, Китай продолжает идти вперед гигантскими шагами. По оценке MSCI All Country World¹ акции развивающихся стран пока отстают от мировых рынков. Однако индекс MSCI China², который объединяет китайские компании, в том числе зарегистрированные в Гонконге, в 2020 году вырос более чем на 29 %. На сегодняшний день он представляет 43 % индекса акций развивающихся стран MSCI Emerging Markets³.
«Постепенное увеличение доли китайских активов в мировых фондовых индексах приводит к притоку капитала в акции. И не последнюю роль в этом играют действия по либерализации внутренних финансовых рынков для нерезидентов, — считает Михаил Аристакесян, руководитель аналитического управления АО «ФИНАМ». — Приток денег будет способствовать укреплению юаня. Это еще один привлекательный фактор для иностранных инвесторов, ведь оценка их вложений в своей национальной валюте будет расти».

Какие отрасли китайской экономики предлагают наиболее интересные возможности для инвесторов? Эксперты полагают, что рост будет наблюдаться у компаний циклического сектора, где оценки по рыночным мультипликаторам все еще относительно низкие. Кроме того, в 2021 году ожидается рост в секторах с долгосрочным темпом роста, таких как промышленная автоматизация, электромобили, высо¬кие технологии.
Михаил Аристакесян полагает, что долгосрочно по-прежнему интересны высокотехнологичные компании, несмотря на их впечатляющий рост в прошлом году. «В Китае сейчас активно развиваются интернет-технологии, это настоящий бум. В качестве примера можно привести поисковую систему Baidu. И хотя бурного роста выручки и прибыли от поисковой рекламы ждать уже не приходится, мы с оптимизмом смотрим на инвестиции ком¬пании в области искусственного интеллекта для беспилотных автомобилей. Планируемое партнерство с Geely в сфере производства электромобилей, на наш взгляд, может создать позитивный синергетический эффект для этого направления».

Говоря о Китае, аналитик отмечает, что не стоит фокусироваться на наи¬более доступных ADR (американских депозитарных расписках) отдельных китайских компаний в США: «Мы смотрим шире и видим большие перспективы в так называемом Greater China Region, куда, помимо материкового Китая, входят Тайвань, Гонконг и Ма¬као. Сейчас стоит обратить внимание на Invesco China Technology ETF под управлением Invesco Capital Management LLC. Этот фонд инвестирует в акции технологических компа¬ний „Большого Китая“, включая акции, торгующиеся на материке».

Еще одним многообещающим направлением эксперт считает фармацевтический сектор: «Здоровье является одной из вечных ценностей, и спрос на лекарства будет всегда. Поэтому, разрабатывая стратегию „Проснувшийся Дракон“, мы включили в нее акции одной из крупнейших биофармацевтических компаний Китая China Biologic Products Holdings, Inc.».

Стратегия «Проснувшийся Дракон»⁴ от АО «ФИНАМ» базируется на принципе широкой диверсификации активов, и это позволяет снизить возможные риски. Портфель разработан таким образом, чтобы минимизировать последствия негативных событий. Структура регулярно пересматривается с учетом не только изменения экономических показателей, но и политических факторов.

«В Китае это особенно важно, — говорит Михаил Аристакесян. — Например, мы исключили из портфеля Alibaba после отмены IPO ее дочерней структуры Ant Group и появления информации о том, что отмена IPO могла быть связана с наличием среди конечных бенефициаров некоторых высокопоставленных членов КПК, находящихся в оппозиции к генеральному секретарю Си Цзиньпиню. Однако высшее руководство страны оказалось достаточно мудрым, особо жесткой реакции не последовало, но перспективы компании стали менее радужными. Мы продолжаем внимательно за ней следить, так как это по-прежнему одна из самых успешных китайских компаний, и, вполне возможно, вернем ее обратно в портфель в ближайшем будущем».

Примечания

1 Индекс MSCI ACWI (All Country World Index) представляет собой взвешенный по капитализации индекс компаний мира и является индикатором роста или падения всего мирового фондового рынка.
2 Индекс MSCI China Index отражает динамику акций китайских компаний высокой и средней капитализации.
3 Индекс MSCI Emerging Markets Index отражает динамику цен на акции компаний с большой и средней капитализацией из 24 стран с развивающейся экономикой.
4 Торговая стратегия «Проснувшийся Дракон» представлена в рамках сервиса «Автоследование» на сайте www.comon.ru. Условия предоставления сервиса «Автоследование», в том числе тарифы на данные услуги, определяются Приложением № 16 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» и/или соответствующим дополнительным соглашением между АО «ФИНАМ» и Клиентом.
Сервис «Автоследование» дает возможность Клиенту за обусловленную плату:
- получать предоставляемые компанией индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий, схем торговли) посредством программы для электронных вычислительных машин Comon, которая также позволяет автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия Клиента (услуга инвестиционного советника);
- формировать и направлять брокеру посредством ИТС TRANSAQ поручения на сделки на основании указанных выше индивидуальных инвестиционных рекомендаций для их исполнения в режиме алгоритмической торговли по клиентскому счету (услуги брокера по предоставлению программно-технических средств для удаленного доступа к организованным торгам и совершению сделок).
Торговый алгоритм (стратегию или несколько стратегий) клиент выбирает самостоятельно на основе собственных инвестиционных целей и внутренних убеждений.
Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию оказывает АО «ФИНАМ». Доходность не гарантируется. Деятельность на финансовых рынках сопряжена с высокими рисками потери денежных средств. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использованием сервиса «Автоследование», рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ» (размещены на сайте www.finam.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении брокера содержится в Приложении № 7 к Регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».

СЕРВИС «ДИАГНОСТИКА»: ЗАРАБАТЫВАТЬ БОЛЬШЕ C ПОМОЩЬЮ ПОДСКАЗОК

ТРЕЙДЕРЫ УЖЕ ДАВНО НЕ ПРОВОДЯТ ВЫЧИСЛЕНИЯ В УМЕ И НЕ ЗАПИСЫВАЮТ НА ЛИСТКЕ БУМАГИ СВОИ НЕДАВНИЕ СДЕЛКИ, ОДНОВРЕМЕННО ОТСЛЕЖИВАЯ ТЕКУЩИЕ ДАННЫЕ. ТАКИЕ ТРАДИЦИОННЫЕ МЕТОДЫ УСТАРЕЛИ. СОВРЕМЕННЫЕ ИНВЕСТОРЫ УСПЕШНО ПОЛУЧАЮТ ДОХОД, ИСПОЛЬЗУЯ РАЗЛИЧНЫЕ ИННОВАЦИОННЫЕ СЕРВИСЫ.

Сервис «Диагностика» от ГК «ФИНАМ» способен помочь инвесторам повысить эффективность используемой торговой стратегии. «Диагностику» можно назвать станцией технического обслуживания, куда поступает торговая стратегия инвестора на оценку и обслуживание. Опытные «доктора» ставят диагноз и выдают карту лечения с рецептами, как торговать лучше. Сервис придуман, чтобы помочь инвесторам оттачивать свое мастерство и больше зарабатывать с меньшим риском.

Интеллект «Диагностики» анализирует сотни тысяч торговых операций с различными инструментами в реальных рыночных условиях по множеству параметров, определяет сильные и слабые стороны торговой стратегии и позволяет получать необходимую аналитику для повышения эффективности работы с портфелем.

«Диагностика» помогает инвесторам анализировать портфель, конкретные сделки в нем, а также сравнивать их с актуальной рыночной ситуацией и сделками других трейдеров. Сервис выявляет ошибки в торговой стратегии: раннюю покупку или продажу, неумение работать с рыночным риском, хаотичную торговлю.

КАК РАБОТАЕТ СЕРВИС

Очевидно, что лучше использовать чужой опыт, чем учиться на собственных ошибках. И особенно это важно в сфере финансов. Сравнение в «Диагностике» применяемой стратегии с другими позволяет инвестору понять:
•   насколько хорошо он разбирается в фондовом рынке;
•   чем он руководствовался при принятии решений;
•   какие возможности им были упущены и как этого не допустить в будущем.

Сервис анализирует сделки и открытые позиции по каждому инструменту методами технического анализа, а результат демонстрируется на графике. Вкладка «Портфель» отображает открытые на текущий момент позиции. А во вкладке «Трейды» можно найти закрытые позиции за последние 3 месяца.

УНИКАЛЬНОСТЬ

Аналогов «Диагностики» на российском рынке, возможно, нет. Есть сервисы статистики, которые просто показывают торговый результат в разных разрезах и с разными фильтрами: количество сделок, убыточные они или прибыльные, как изменялась доходность и прочие цифры на основе торговой активности клиента. «Диагностика» же выявляет слабые стороны в торговле и дает рекомендации, как улучшить этот процесс и на что обратить внимание.

«Диагностика» помогает инвесторам анализировать свой портфель, получая конкретные рекомендации. Каждую открытую позицию «Диагностика» автоматически анализирует, используя инструменты технического анализа. Далее строится агрегированный взвешенный «супериндикатор» благоприятных моментов покупки или продажи и даются экспертные комментарии, которые подскажут, на чем сфокусировать внимание. Начинающим инвесторам необязатель¬но знать особенности теханализа, будет достаточно внимательно читать.

Клиенты «ФИНАМа» уже оценили многочисленные достоинства «Диагностики». Впрочем, проанализиро-вать свои торговые стратегии могут и инвесторы, работающие с другими крупными брокерами. Для этого нужно выгрузить Excel-отчет по операциям в личном кабинете своей брокерской компании и загрузить его в «Диагностику». В выпадающем меню нужно определить своего брокера или банк, перетащить файл в специальное окно, нажать на кнопку, а далее выбрать необходимый файл. После этого нажать «Отправить», и вуаля — сервис проанализирует ваш портфель.

Примечания

Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию оказывает АО «ФИНАМ». Деятельность на финансовом рынке является высокорискованной и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.
.«Автоследование» — платный сервис АО «ФИНАМ» (далее также «Брокер»), позволяющий получать предоставляемые АО «ФИНАМ» индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применя¬емых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий, схем торговли) посредством программы для электронных вычислительных машин Comon, которая также позволяет автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение Брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия Клиента; формировать и направлять Брокеру посредством ИТС TRANSAQ поручения на сделки на основании указанных выше индивидуальных инвестиционных рекомендаций для их исполнения в режиме алгоритмической торговли по Клиентско¬му счету. Торговый алгоритм (стратегию или несколько стратегий) Клиент выбирает самостоятельно на основе собственных целей и убеждений. Доходность не гарантируется. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использование сервиса «Автоследование», рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ» и правилами сервиса «Автоследование» (размещены на сайтах www.finam.ru, www.comon.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении Брокера содержится в Регламенте брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».

ХОЛОДНЫЙ ДУШ, ДИСЦИПЛИНА И ТЕРПЕНИЕ: СОВЕТЫ НАЧИНАЮЩИМ ИНВЕСТОРАМ

МУДРОСТЬ УСПЕШНЫХ ИНВЕСТОРОВ, ОБЩЕСТВЕННЫХ И ПОЛИТИЧЕСКИХ ДЕЯТЕЛЕЙ, КОТОРАЯ ПОЗВОЛИТ ИЗБЕЖАТЬ ОШИБОК И ПО-ДРУГОМУ ВЗГЛЯНУТЬ НА ПРИВЫЧНЫЙ МИР.

«ДЕНЕЖНАЯ ДЕПРЕССИЯ — ЭТО ХОЛОДНЫЙ ДУШ»

Йозеф Шумпетер, автор книги «Капитализм, социализм, демократия»

«МНОГИЕ ЛЮДИ С ВЫСОКИМ IQ — УЖАСНЫЕ ИНВЕСТОРЫ, ПОТОМУ ЧТО У НИХ УЖАСНЫЙ ТЕМПЕРАМЕНТ. НЕОБХОДИМО ДЕРЖАТЬ НЕОБУЗДАННЫЕ, ИРРАЦИОНАЛЬНЫЕ ЭМОЦИИ ПОД КОНТРОЛЕМ»

Чарли Мангер, американский адвокат, известный экономист и профессиональный инвестор

«СКОЛЬКО ВЫ ЗНАЕТЕ МИЛЛИОНЕРОВ, КОТОРЫЕ СТАЛИ БОГАТЫ, ИНВЕСТИРУЯ В БАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТЫ? ВОТ ТО-ТО ЖЕ»

Роберт Дж. Аллен, американский экономист, профессор экономической истории Нью-Йоркского университета в Абу-Даби

«НАМ НЕ НУЖНО БЫТЬ УМНЕЕ ОСТАЛЬНЫХ. МЫ ДОЛЖНЫ БЫТЬ БОЛЕЕ ДИСЦИПЛИНИРОВАННЫМИ, ЧЕМ ОСТАЛЬНЫЕ»

Уоррен Баффетт, американский инвестор, председатель совета директоров и исполнительный директор компании Berkshire Hathaway, Inc.

«ИНВЕСТИЦИИ В ЗНАНИЯ ПЛАТЯТ ЛУЧШИЕ ДИВИДЕНДЫ»

Бенджамин Франклин, американский политик

«ДОБИТЬСЯ УСПЕХА МОЖНО, ТОЛЬКО ОБРАТИВШИСЬ К НЕСТАНДАРТНОЙ МУДРОСТИ»

Дэвид Свенсен, бывший член Консультативного совета по экономическому восстановлению при Президенте США, генеральный директор по инвестициям Йельского университета.

«ИНВЕСТИРОВАНИЕ ДОЛЖНО БЫТЬ ПОХОЖЕ НА НАБЛЮДЕНИЕ ЗА ВЫСЫХАЮЩЕЙ КРАСКОЙ ИЛИ РАСТУЩЕЙ ТРАВОЙ. А ЕСЛИ ВАМ ХОЧЕТСЯ ДИНАМИКИ, БЕРИТЕ 800 ДОЛЛАРОВ И ЕЗЖАЙТЕ В ЛАС-ВЕГАС»

Пол Энтони Сэмюэлсон, американский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике

«ВЫ ДОЛЖНЫ ОСТАВАТЬСЯ В ГОНКЕ КАК МОЖНО ДОЛЬШЕ ДАЖЕ В ТРУДНЫЕ ВРЕМЕНА, А КЛЮЧОМ К УСПЕХУ МОЖЕТ СТАТЬ ХОРОШАЯ ДИВЕРСИФИКАЦИЯ»

Пол Тюдор Джонс, один из наилучших трейдеров в мире, основатель инвестиционного фонда Tudor Investment Corporation

«ДЕЛО НЕ В ТОМ, ЧТОБЫ БЫТЬ БОГАТЫМ, А В ТОМ, ЧТОБЫ ОБОГАТИТЬ СВОЮ ЖИЗНЬ»

Алекса фон Тобель, основатель и глава американского финансового сервиса LearnVest, автор книги Financially Fearless, ставшей бестселлером The New York Times

«Я ВЕРЮ, ЧТО ОДНАЖДЫ МЫ ВСПОМНИМ ТЕ ВРЕМЕНА, В КОТОРЫХ ЖИВЕМ СЕЙЧАС, И СКАЖЕМ: «ЭТО БЫЛО ПРЕКРАСНОЕ ВРЕМЯ ДЛЯ ИНВЕСТИЦИЙ»

Мэри Каллахан Эрдос, главный исполнительный директор JP Morgan Asset & Wealth Management

«ИНВЕСТОРЫ, ГОТОВЯЩИЕСЯ К КОРРЕКЦИЯМ ИЛИ ПЫТАЮЩИЕСЯ ИХ ПРЕДВИДЕТЬ, ПОТЕРЯЛИ ГОРАЗДО БОЛЬШЕ ДЕНЕГ, ЧЕМ БЫЛО ПОТЕРЯНО ИЗ-ЗА САМИХ КОРРЕКЦИЙ»

Питер Линч, американский финансист, писатель, один из самых успешных инвесторов в мире

«ВЛОЖИТЕ СВОИ ДЕНЬГИ В ИНДЕКСНЫЙ ФОНД, И РЕЗУЛЬТАТЫ БУДУТ ПРЕДСКАЗУЕМЫМИ, А ВАШ ДОХОД — ДОВОЛЬНО ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЫМ»

Чарльз Шваб, американский инвестор и финансист, основатель Charles Schwab, одной из крупнейших брокерских компаний в США

«БЫЧЬИ РЫНКИ РОЖДАЮТСЯ В ПЕССИМИЗМЕ, РАСТУТ В СКЕПТИЦИЗМЕ, ПРОЦВЕТАЮТ В ОПТИМИЗМЕ И УМИРАЮТ В ЭЙФОРИИ»

Джон Маркс Темплтон, инвестор, внедривший ряд теоретических и практических новшеств в модель биржевой торговли

«МУДРЫЙ ЧЕЛОВЕК ДЕРЖИТ ДЕНЬГИ В ГОЛОВЕ, НО НЕ В СЕРДЦЕ»

Джонатан Свифт, англо-ирландский писатель-сатирик, публицист, философ, поэт и общественный деятель

ДОХОД ПО ПЛАНУ: ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ЦЕННЫХ БУМАГ ПРИ ПЕРСОНАЛЬНОМ ФИНАНСОВОМ ПЛАНИРОВАНИИ

У КАЖДОГО ЕСТЬ ТЕ ИЛИ ИНЫЕ ЖИЗНЕННЫЕ УСТРЕМЛЕНИЯ — НАДЕЖНЫЙ И КРАСИВЫЙ ДОМ, ВОЗМОЖНОСТЬ ПУТЕШЕСТВОВАТЬ ПО МИРУ ИЛИ БЕЗБЕДНО ЖИТЬ НА ПЕНСИИ. И ЕСЛИ ПОДОЙТИ К ЭТОМУ ОТВЕТСТВЕННО, ТО ПОРОЙ ДОСТИЖЕНИЕ ЦЕЛИ МОЖЕТ ОКАЗАТЬСЯ ЛИШЬ ВОПРОСОМ ВРЕМЕНИ. ТОЧНЕЕ, ВОПРОСОМ ТЩАТЕЛЬНОГО ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ.

ЕСЛИ ВАШ ГОРИЗОНТ ПЛАНИРОВАНИЯ ОДИН-ДВА ГОДА, ЛУЧШЕ ИНВЕСТИРОВАТЬ В ЦЕННЫЕ БУМАГИ С НИЗКИМ УРОВНЕМ РИСКА — ГОЛУБЫЕ ФИШКИ, ОФЗ, ГОСОБЛИГАЦИИ, ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ.

«Планы — ничто, планирование — всё». Эти слова приписывают Дуайту Эйзенхауэру, генералу армии и 34-му президенту США. И сегодня мало кто может поспорить с данным утверждением. Но если в США и Европе культура персонального финансового планирования развивалась давно и стала неотъемлемой частью повседневной жизни, то в России до недавнего времени такое планирование считалось уделом только очень состоятельных людей. Фраза «Мне надо посоветоваться с личным финансовым консультантом» и сейчас звучит немного буржуазно, не совсем привычно на постсоветском пространстве. Но времена меняются. Сегодня молодые люди больше, чем прежде, озабочены своим будущим. Пандемия ясно показала, что жить одним днем — далеко не самая хорошая финансовая стратегия. Исследования, проведенные в марте 2021 года, продемонстрировали, что копить деньги за время пандемии стала треть россиян, а еще 15 % приняли решение начать инвестировать. У 35 % среди тех, кто откладывает или инвестирует средства, есть конкретная цель.

«Сейчас появилось новое поколение молодых 25-летних людей, которые смотрят на мир иначе. Уровень финансовой грамотности вырос, и для многих становится очевидно, что необязательно влезать в кредиты, чтобы купить квартиру, — считает Владимир Цыбенко, руководитель отдела инвестиционного консультирования АО „ФИНАМ“. — Эти люди как никто понимают, что деньги должны начать работать, и чем раньше — тем лучше. Они осознанно относятся к финансовому планированию и возможностям, которые предоставляет им фондовый рынок».

ПОСЛЕДОВАТЕЛЬНОСТЬ ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ

Основная задача финансового планирования не в том, чтобы накопить как можно больше денег. А в том, чтобы понять, что именно вы хотите получить, и подсчитать, сколько средств и времени для этого потребуется. Данный механизм позволит увидеть финансовую картину целиком на несколько лет вперед и распределить финансовые ресурсы так, чтобы добиться желаемых результатов. Для того чтобы планирование было эффективным, нужно разбить его на несколько этапов.

1. ОПРЕДЕЛИТЕ СВОИ ФИНАНСОВЫЕ ЦЕЛИ

Для формулирования своих целей эксперты советуют придерживаться принципа S.M.A.R.T. (от англ. smart — «умный»), созданного консультантом по стратегическому планированию Джорджем Дораном. Согласно этому принципу, цель должна быть конкретная (Specific), измеримая (Measurable), достижимая (Achievable), актуальная (Relevant) и ограниченная во времени (Time-bound).«Обычно чем дальше ваша цель, тем более расплывчато она выглядит, — считает Владимир Цыбенко. — Не совсем корректно ставить такую задачу, как „иметь миллион“». Нужно понимать, зачем этот условный миллион нужен. Ведь как материальная оценка цели, так и ваши финансовые возможности со временем меняются. На самом раннем этапе финансового планирования инвестиционные консультанты АО «ФИНАМ» помогут правильно подойти к целеполаганию и подобрать подходящие инструменты для достижения поставленных целей. И конечно, хотя бы раз в год цели должны подвергаться корректировке в зависимости от таких переменных, как доходность, ежегодная инфляция и возможность пополнения своего счета».

2. ОПРЕДЕЛИТЕ ГОРИЗОНТ ПЛАНИРОВАНИЯ

Цели разделяют на краткосрочные (до 2 лет), среднесрочные (от 2 до 10 лет) и долгосрочные (более 10 лет). В России горизонт планирования обычно составляет не более 10 лет, в отличие от США, где люди привыкли планировать на 20 лет вперед. Ведь у 45-летнего человека, который хочет к 65 годам обеспечить себе достойную старость, больше шансов, чем у 55-летнего. Кроме того, чем старше вы становитесь, тем меньше у вас времени на восстановление капитала, если фондовый рынок рухнет, а ваш аппетит к риску снизится.«Чем дальше горизонт, тем более рискованные и высокодоходные инструменты можно себе позволить, — считает Владимир Цыбенко. — В ближнем горизонте максимальный вес имеет не столько доходность ценных бумаг, сколько уровень собственного дохода, так как ресурсы будут формироваться главным образом благодаря внесению средств на счет. Поэтому чем раньше вы начнете планирование, тем больших результатов сможете достичь».

3. РАСПРЕДЕЛИТЕ СВОЙ БЮДЖЕТ

Сколько денег вы готовы вложить для достижения своей цели — 100 тысяч в год? А может, 500? Составление сбалансированной формулы оптимального использования денег — процесс не из легких. Эксперты советуют инвестировать от 10 до 50 % собственного дохода. И хотя в интернете доступно множество бесплатных программ и приложений для составления бюджета, вы можете начать с простой таблицы (например, в программе Microsoft Excel).

«Чтобы понять, какую часть средств вы готовы инвестировать, нужно провести ревизию доходов и расходов. А затем оптимизировать и то и другое, пока не получите оптимальную величину, — советует Владимир Цыбенко. — Если все-таки в результате ревизии ничего не остается, значит, скорее всего, вы неправильно подходите к планированию бюджета и ваш уровень потребления не соответствует доходам. Лучше воздержаться от тех трат, которые не являются на данном этапе необходимыми. Например, не стоит каждую неделю ужинать в ресторане, если ваш доход менее 50 тыс. рублей. Поэтому я советую продолжать ревизию, пока вы не освободите минимальную сумму для регулярного инвестирования. Первоначальный взнос может составить и 40 тыс. рублей, но я рекомендую инвестировать не менее 100 тыс. Если вы при этом делаете взнос не менее 30 тыс. рублей ежемесячно, то, как показывает практика, этой суммы бывает достаточно, чтобы через 10 лет купить себе квартиру. И конечно, в отличие от ипотеки, вам не нужно будет выплачивать проценты». При составлении бюджета следует учитывать и инфляцию. Самый надежный способ — увеличение суммы инвестиций в соответствии с индексом инфляции (например, с 10 тыс. рублей до 12 тыс. рублей ежемесячно).

4. СОЗДАЙТЕ ПОДУШКУ БЕЗОПАСНОСТИ

Ценные бумаги на фондовом рынке — это инструмент инвестирования в первую очередь на долгий срок. Но всегда надо быть готовым к форс-мажорным обстоятельствам. Например, потеря работы одним из членов семьи может существенно изменить ваши планы. В такие моменты об инвестициях приходится думать в последнюю очередь, так как семейный бюджет значительно сокращается. Поэтому какую-то часть средств стоит положить на депозит на случай непредвиденных обстоятельств. Это будет ваша подушка безопасности, доступ к которой можно получить в любой момент.

5. ВЫБЕРИТЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ

Выбирая ценные бумаги для инвестирования, в первую очередь следует опираться на собственный риск-профиль. Иными словами, нужно понять, какой уровень рисков вы готовы принять, чтобы приблизить свою инвестиционную цель. Обычно риск-профиль зависит от многих факторов, в том числе возраста, семейного положения и уровня собственного дохода. Кроме того, выбор инструментов зависит и от горизонта планирования. Если ваша инвестиционная цель — год-два, лучше инвестировать в ценные бумаги с низким уровнем риска: голубые фишки, облигации федерального займа, дивидендные акции. В близком горизонте эксперты советуют воздержаться от слишком рискованных активов. Не стоит обольщаться перспективой быстрого обогащения, даже если вам кажется, что это приблизит вас к заветной мечте. Если вы не являетесь трейдером с многолетним опытом, то можете легко оказаться в минусе. На начальном этапе лучше всего пользоваться стратегиями сервиса «Автоследование» от АО «ФИНАМ». «Фондовый рынок подвержен волатильности, и, если вы инвестируете в рискованные инструменты, вполне вероятно, что они могут дать просадку в течение года, — говорит Владимир Цыбенко. — Поэтому если ваша цель — купить недвижимость через один-два года, а приобретенные вами ценные бумаги за это время упали в цене, то вам придется либо продать их с убытком и отказаться от своей цели, либо удлинить срок достижения цели, подождав восстановления рынка. Но если вы рассчитываете на более длительный период, у вас будет достаточно времени, чтобы переждать неровности фондового рынка и заработать необходимую сумму».

Если же у вас не одна, а несколько инвестиционных целей (например, вы планируете купить автомобиль, а через 10 лет приобрести недвижимость за границей), то оптимально избрать две различные стратегии, которые наилучшим образом будут соответствовать вашему риск-профилю и финансовым ожиданиям. «Для долгосрочного инвестиционного горизонта можно порекомендовать стратегии с низким и умеренным уровнем риска — „Валютная + Дивидендная“, „Гибридная SE“, „Новые Глобальные лидеры“, „Семь Самураев“, — советует Владимир Цыбенко. — Порог входа составляет от 40 тыс. до 625 тыс. рублей. Ценные бумаги, представленные в этих стратегиях, подойдут тем, кто ставит перед собой долгосрочные цели».

Примечания

Деятельность на финансовом рынке является высокорискованной и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Доходность не гарантируется. Решение о совершении сделок с финансовыми инструментами клиент должен принимать самостоятельно на основе собственных инвестиционных целей и подходов. Приведенные примеры являются лишь иллюстрацией вариативности возможных подходов к инвестированию. Результат на конкретном счете может зависеть от суммы, тарифного плана, рыночной ситуации в момент совершения сделки и других факторов. Перед началом совершения операций рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, внимательно ознакомиться с необходимой информацией и документацией.

КАК ЭКСТРЕМАЛЬНЫЙ ВИД СПОРТА ПОМОГАЕТ ПРИ ПРИНЯТИИ УПРАВЛЕНЧЕСКИХ РЕШЕНИЙ

ВНУТРЕННИЙ ТУРИЗМ В РОССИИ НАБИРАЕТ ВСЕ БОЛЬШИЕ ОБОРОТЫ. ХОТЯ МНОГИЕ ПРЕДПОЧИТАЮТ КУРОРТЫ, ПОРОЙ БЫВАЕТ НЕБЕСПОЛЕЗНО ВЫХОДИТЬ ИЗ «ЗОНЫ КОМФОРТА», ЧТОБЫ ОТПРАВИТЬСЯ В «ЛЕСНОЕ» ПРИКЛЮЧЕНИЕ.

Никифор СТУДЕНКОВ

руководитель департамента по работе с розничными клиентами АО «ФИНАМ»

— Никифор, расскажи немного о себе.

— Я занимаюсь развитием розничного бизнеса АО «ФИНАМ». Передо мной и моей командой стоит задача развивать и поддерживать высокий уровень обслуживания клиентов по единым стандартам. Мы постоянно анализируем большое количество данных для своевременного принятия решений, влияющих на качество сервиса и развитие бизнеса. Я был одним из тех, кто стоял у истоков запуска крупных центров удаленного обслуживания клиентов. Мы разрабатывали стандарты, чтобы сделать коммуникацию максимально комфортной и эффективной. Я не только занимался организационными вопросами, но и сам обучал сотрудников. А в самом начале карьеры в АО «ФИНАМ» работал клиентским менеджером. Поэтому потребности наших клиентов известны мне не понаслышке.
Накопленный опыт позволяет формировать правильную культуру в каждом офисе. За шесть лет, которые я управлял региональной сетью, мы значительно увеличили количество новых клиентов и размер их инвестпортфелей, а это — признаки высокого доверия к нам.
Помимо работы, моей основной страстью в жизни являются экстремальные походы. Их особенность в том, что я не использую палатку даже при очень низких температурах. Когда есть возможность, отправляюсь на Алтай, Кавказские горы. В этом году собираюсь покорить Эльбрус. Но вокруг Москвы тоже есть красивые места с нетронутой природой. Поэтому я стараюсь проводить с пользой каждые выходные.

— Расскажи о своих походах подробнее. Как ты к этому пришел?

— Я знаю, что человек способен добиваться многого. Мне было дико интересно постепенно сдвигать границы своего мировосприятия, как сейчас модно говорить, выходить из зоны комфорта. Одно дело — пойти с ночевкой на рыбалку, а вот попробовать пожить на природе, осваивая навыки выживания и изучая походные принципы, — это уже другой уровень. Подготовка к такому походу — сама по себе ответственное мероприятие. Необходимо учитывать погодные условия, взять необходимое снаряжение, заранее проиграть разные сценарии развития событий, быть готовым к неожиданным поворотам. И постепенно то, что раньше казалось невозможным, становится обыденным. Самая низкая температура, при которой я ночевал в лесу без палатки, — минус 28 градусов. Такие походы очень меняют человека, показывают его психологическую готовность к различным вызовам.

— Ты ходишь не один, а набираешь группы. Какая мотивация у тех, кто отправляется в поход впервые, и как они справляются?

— Я думаю, что мотивация у всех та же, что и у меня: попробовать себя, побыть наедине с природой. Все, кто был со мной в походах, говорят, что магия леса затягивает: это другой мир, где люди не думают о своих повседневных проблемах. Поток эмоций обычно разный: от усталости до дикого восторга. Я объясняю, как лучше подготовиться к походу, даю список того, что нужно взять с собой, и сам предоставляю необходимое оборудование. Поэтому тем, кто идет в поход в первый раз, я советую тщательно подготовиться, даже если кажется, что это всего лишь прогулка в лес. Обычно путь от мысли «сейчас я тут сам лучше всех сделаю» до мысли «пожалуйста, не дайте мне умереть» может занять не более 6 часов. Но в итоге все равно все остаются довольны. Я учу готовить укрытие из подручных материалов, разводить таежный костер, чтобы он согревал всю ночь. Такая ночевка в лесу — это стопроцентная перезагрузка. Она помогает полноценно отдохнуть и поверить в себя.

— Расскажи про какие-нибудь действительно экстремальные ситуации.

— Внештатные ситуации бывают очень редко. Но надо понимать, что при желании из них почти всегда можно найти выход. Однажды нас подвел технический фактор: замерзла бензопила, и я не мог сдвинуть ее с мертвой точки. А как-то в глубоком снегу мы потратили почти весь день на обеспечение всех дровами, но так и не смогли развести костры на всю ночь. Было видно, что многие из группы уже очень устали и замерзли. Справиться с ситуацией помогло то, что мы правильно построили укрытия и в итоге спокойно провели ночь. Никогда нельзя позволять себе паниковать. Нужно стараться смотреть на ситуацию с разных сторон и понимать, где и что можно исправить.

— У тебя очень большой опыт общения с природой. Можешь ли ты его применять в жизни или в работе?

— Этот опыт научил меня адекватно оценивать свои возможности и возможности людей, за которых я отвечаю, и на основе этого принимать решения. Люди, которые идут со мной, должны на меня опираться. Я стараюсь предусмотреть все риски и заранее подготовиться к ним. Дикая природа — агрессивная среда, и если ты научился взаимодействовать с ней, то сможешь применять эти навыки в жизни и в бизнесе.
При развитии нашей сети мы используем те же принципы разумных рисков: никогда не запускаем бизнес-процесс, не имея возможности сделать шаг назад. Никогда не бросаемся в омут с головой, каждый наш новый шаг подвергается пристальному вниманию и анализу. Риск, который мы принимаем, — это всегда оправданный риск, и такой подход дает хорошие результаты.

— Что для тебя важно в работе с людьми?

— Работая с регионами, я прекрасно понимаю степень моей ответственности. Люди должны видеть, что наработанных мною компетенций хватает, чтобы мне можно было доверять. У нас всегда есть место поддержке и взаимопомощи. Например, если говорить о походах, мы делаем общий костер, где всегда можно согреться, даже если не удалось развести огонь самому.
Еще одна важная вещь — уметь мотивировать людей. Ведь мотивация — неотъемлемая часть успешной реализации проектов. Люди должны понимать, что они делают, с какими целями и какие результаты могут получить. Для многих то, что мы делали, было впервые. И наверное, это был в чем-то вызов не только для них, но и для меня. Но мы успешно справились. Для всех это было расширением своих границ, которое в итоге позволило выйти на новый уровень.

— Есть такое клише в фильмах, когда «белый воротничок» приезжает на лоно природы и понимает, что вот она — настоящая жизнь, а остальное — ерунда. Это про тебя?

— Нет, я считаю, что и то и другое важно. Я не вижу здесь противоречия или конфликта. Везде одни и те же законы, просто в бизнесе они проявляются иначе, чем в природе. И эти законы надо учитывать. Для меня это, скорее, возможность восстановить свои силы, перезагрузиться, чтобы уже отдохнувшим браться за новые проекты.

— Как можно к тебе присоединиться?

— Присоединиться может любой желающий от 18 лет. Я набираю группы не более 10 человек, предоставляю необходимое снаряжение. Я не провожу никакого тестирования или отбора. Каждый сам определяет, насколько он готов к такому челленджу.
Можно подписаться на мой инстаграм и посмотреть, как это происходит. Недавно я начал делать видеокурс по выживанию в диких условиях. В советское время пеший туризм был очень развит, и сейчас тренд возвращается. Это очень хорошо и правильно. Но люди не всегда бывают подготовлены, а нелепые ошибки могут стоить жизни. Поэтому такие навыки многим пригодятся.

АЛЕКСЕЙ ОСОКИН:
«КОНСЕРВАТИВНОСТЬ В ТОМ, ЧТОБЫ БЫТЬ СПОКОЙНЫМ И СМОТРЕТЬ ДАЛЬШЕ БЛИЖНЕГО ГОРИЗОНТА»

По профессии я математик, окончил факультет математики и кибернетики Московского университета, работал долгое время в вычислительном центре Центральной клинической больницы. В 90-е я, как и многие в те времена, занимался собственным бизнесом. Когда началась либерализация, многое стало доступным. Но как такового фондового рынка в стране еще не было. С технической и правовой точки зрения возможности для инвестирования были совершенно не такие, как сейчас. К тому же очень остро ощущался недостаток информации — интернет тогда еще только развивался. Чтобы узнать о возможностях инвестирования, приходилось обращаться к источникам, достоверность которых часто была под вопросом. Но мне всегда интересно искать возможности для увеличения собственных накоплений.

Я начал с того, что вкладывал деньги в государственные краткосрочные облигации. На тот момент это был беспроигрышный спекулятивный инструмент. Но подобное продолжалось недолго, я больше чем на 20 лет отошел от финансовых рынков. Годы интенсивной работы в крупной автомобильной компании не позволяли уделять время другим бизнесам. Наконец, настал момент, когда я решил, что достаточно отдал времени одной компании, к тому же работать там стало уже неинтересно. Отдохнув несколько месяцев, я стал оглядываться по сторонам, куда бы приложить свои силы.

Финансовые рынки на тот момент были в очень бодром состоянии и предвещали неплохой рост в ближайшей перспективе. К тому же появилось много новых инструментов для онлайн-управления активами.

НАЧАЛО

Прежде всего я выбрал брокера с хорошей историей и репутацией, а их в России не так уж много. Это был «ФИНАМ». Мой первый инвестиционный портфель наполовину состоял из бумаг российских компаний. Мониторя регулярно рынки, я пришел к выводу, что на российском рынке нет прямой взаимосвязи между фундаментальными показателями, открытым новостным фоном и котировками. Мало того что наш рынок в основном ведомый, в нем еще очень сильна инсайдерская составляющая и зависимость от неожиданных политических действий властей. В итоге это приводит к очевидным трудностям в прогнозировании. Поэтому я почти полностью сместил свой фокус на американский фондовый рынок. Помимо того, что этот рынок давно и хорошо отрегулирован, он неплохо поддается анализу ввиду полной открытости финансовой информации (для подробной аналитики есть много платных и бесплатных инструментов). Ведь акции — это не некий абстрактный финансовый продукт, а результат реального бизнеса. Для меня важно, чтобы компания была максимально открыта для инвесторов и любая информация была всегда доступна: чем она занимается и что планирует делать в будущем. Конечно, у российских компаний все это тоже есть. Другой вопрос — насколько этим данным можно доверять, учитывая политическую ангажированность крупного бизнеса?

Хотя у меня были основные знания фондового рынка, многим деталям приходилось постоянно учиться. Работа с торговым терминалом, финансовая отчетность компаний, выбор новостных источников — это стало основой успешной работы. Изучая различные сервисы, я выбрал главные для себя. Экспертов много, их мнения разнятся. Моя задача — найти консенсус для принятия решения.

Постепенно у меня образовался портфель, куда вошли ведущие игроки в высокотехнологичной сфере, в основном IT и новой медицины.

РАСШИРЕНИЕ ИНВЕСТИЦИЙ

Когда я понял, что мои стратегии успешно работают, начал заниматься этим более активно, постепенно наращивая свой портфель. Я каждый день изучаю информацию, смотрю прогнозы американских инвестиционно-аналитических компаний и крупных банков. Если меня заинтересовал какой-то актив — приступаю к более тщательному анализу. В первую очередь меня интересуют такие данные, как финансовое здоровье компании и устойчивость ее роста за последние несколько лет.

Затем я смотрю, насколько эмитент переоценен либо недооценен в сравнении с его справедливой стоимостью. Конечно, лучше покупать недооцененные. Но, как показывает практика, хорошие, активно растущие компании обычно переоценены, и это приходится принимать как должное (для меня разумный предел — 20–30 %).
Следующий, и один из главных факторов для включения актива в портфель — это консенсус-прогноз роста выручки и прибыли компании в ближайший год. И наконец, я обращаю внимание на то, как вели себя члены совета директоров и акционеры за последний год. Что они делали с акциями: держали, продавали или докупали — и в каком объеме? Ведь если владельцы и руководители не верят в рост и развитие своей компании, то почему должен верить я?

В прошлом году половину моего портфеля составили растущие компании. Есть много прекрасных активов, которые малоизвестны для инвестирования за пределами индекса курсов акций Доу-Джонса в Америке. Если они показывают устойчивое развитие в течение 2–3 лет и имеют хорошие прогнозы, то с большой долей вероятности можно ждать хороших результатов и в будущем. Иногда бывает, что, анализируя, я нахожу «конкурентов», которые кажутся лучше и перспективнее, и тоже добавляю их в портфель.

Мне, несомненно, близок подход Баффетта — инвестировать только в те компании, деятельность которых мне полностью понятна. Но я не считаю, что нужно покупать акции «раз и навсегда». Полгода-год владения считаю оптимальным горизонтом. Слишком быстро меняется мир, постоянно появляются компании с новыми технологиями, которые могут изменить ценность предыдущих. Я регулярно провожу ребалансировку, приглядываюсь к новым вариантам. И если вижу что-то удачное, ищу подходящий момент для входа.

НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ

Сегодня в моем инвестиционном портфеле в среднем порядка 40 компаний. Часть из них включена в стратегию автоследования* US Strategic (сервис Comon.ru), которая открыта для клиентов АО «ФИНАМ» с апреля 2021 года. Я не стал добавлять туда все компании из моего портфеля, так как к стратегии подключаются в основном неквалифицированные инвесторы и не все инструменты им доступны.

Изначально я выбрал те отрасли и направления, которые будут пользоваться спросом в ближайшие несколько лет: возобновляемая энергетика, облачные технологии, цифровые платформы для бизнеса, искусственный интеллект — и в прошлом году они действительно более чем динамично росли. Стратегия показала рост более чем на 100 %.
Но важно понимать, что такие периоды на рынке лишь временные, и резкий рост всегда заканчивается или затишьем, или серьезными коррекциями. А главной особенностью этого года является постепенное восстановление экономики. Поэтому структура портфеля была скорректирована, чтобы увеличить доли традиционных, циклических бизнесов, показавших значительное падение в прошлом году. Бессмысленно предсказывать будущее, но в этом году я рассчитываю на доходность стратегии около 30 % в долларах США. При этом я не считаю, что потенциал роста в высокотехнологичных компаниях исчерпан, и обязательно буду соблюдать определенный баланс в портфеле из подобных активов и циклических компаний. При увеличении риска возможной существенной коррекции я обычно увеличиваю долю кеша в портфеле, которая в итоге колеблется в пределах от 10 до 30 %.

Важно отметить, что недавно произошла довольно приличная просадка во многих акциях, которая пока до конца не отыграна, и я считаю нынешнюю ситуацию довольно удачной для подключения к стратегии.

ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ

Я отношу себя к консервативным инвесторам. Как однажды сказал Уоррен Баффетт: «Биржа — это инструмент перераспределения денег от нетерпеливых инвесторов к терпеливым». Вы должны быть уверены в своих инвестициях. Если вы имеете дело с хорошими, серьезными компаниями, то можно, в общем-то, спокойно спать.
Конечно, волатильности в краткосрочной перспективе не избежать: коррекции и просадки — это неизбежность фондового рынка. К этому надо относиться спокойно и не поддаваться панике. Технический анализ говорит о том, что волатильность на фондовом рынке — это, по сути, психология толпы. Колебание цен зависит от малейших изменений в обществе. А консервативность заключается в том, чтобы быть спокойным и смотреть дальше ближнего горизонта.

Поэтому, видя краткосрочные колебания, не стоит нервничать и хаотично переключаться от одной стратегии к другой каждые два-три месяца. Этим вы скорее навредите себе, чем что-то выиграете. На мой взгляд, оптимальный срок, когда можно достичь результата, — не менее года.

Но если колебания стоимости акций все же заставляют ваше сердце трепетать, то, скорее всего, вы вложили слишком много средств по отношению к своей зоне психологического комфорта. Всегда имейте «денежную подушку» для непредвиденных расходов.

В целом я считаю, что в настоящий момент фондовый рынок предоставляет самые оптимальные возможности для долговременного вложения своих средств с максимальной эффективностью. Ведь биржа — это не способ регулярного заработка, а вложение средств для долгосрочных целей, таких как ранний выход на пенсию, обеспеченная старость, поддержка детей во время учебы.

НЕМНОГО СОВЕТОВ

В торговле на бирже — будь то трейдинг или инвестирование — важно строго придерживаться своей стратегии. Биржа — не место, куда приходят просто пощипать себе нервы. Чтобы заниматься этим всерьез, человек должен быть как можно менее азартен. Об этом говорят и психологи, и те, кто уже прошел определенный путь. Я бы посоветовал избегать высокого риска и лотерейного стиля инвестирования, особенно на начальном этапе. Бесспорно, агрессивные стратегии тоже работают, и кому-то они могут быть ближе. Но какой бы стиль вы ни выбрали, главное — холодный рассудок и ежедневная дисциплина. Если вы хотите торговать сами, я рекомендую регулярно поднимать свой уровень: читайте, анализируйте, изучайте лучшие практики. И сосредоточьтесь на детальном изучении того, что происходит с компаниями, в которые вы вкладываете свои средства.

Примечания

1 «Автоследование» — платный сервис АО «ФИНАМ», позволяющий получать индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий), а также формировать и направлять брокеру поручения на сделки для их исполнения в режиме алгоритмической торговли. Торговый алгоритм клиент выбирает самостоятельно на основе собственных инвестиционных целей и убеждений. Доходность не гарантируется. Результаты инвестирования в прошлом не могут служить ориентиром оценки будущей результативности инвестиций ввиду ее многофакторности. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использованием сервиса «Автоследование», рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами и правилами сервиса «Автоследование» (размещены на сайтах www.finam.ru, www.comon.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении брокера содержится в Регламенте брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».
Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию оказывает АО «ФИНАМ».

ИНВЕСТИРУЕМ НА «МИНИМАЛКАХ»: ОБЗОР САМЫХ ДОСТУПНЫХ СТРАТЕГИЙ НА COMON.RU

ИНВЕСТИЦИИ С НЕВЫСОКИМ УРОВНЕМ ВХОДА В ПОСЛЕДНЕЕ ВРЕМЯ НАБИРАЮТ ВСЕ БОЛЬШУЮ ПОПУЛЯРНОСТЬ.
В ПЕРВУЮ ОЧЕРЕДЬ ЭТО СВЯЗАНО С ТЕМ, ЧТО НАЧИНАЮЩИЕ ИНВЕСТОРЫ ЧАСТО С ОСТОРОЖНОСТЬЮ ПОДХОДЯТ К ТОРГОВЛЕ НА БИРЖЕ. К ТОМУ ЖЕ НЕ У ВСЕХ НАХОДИТСЯ ДОСТАТОЧНО СВОБОДНЫХ СРЕДСТВ, ЧТОБЫ ТОРГОВАТЬ КАК ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ ТРЕЙДЕРЫ.

Подписчикам сервиса «Автоследование» на сайте www.comon.ru доступен ряд стратегий с низким порогом входа, благодаря которым можно торговать, даже имея небольшой капитал. Рассмотрим самые популярные стратегии сервиса «Автоследование» с небольшой суммой инвестирования и умеренно консервативным уровнем риска, включающие в себя надежные ценные бумаги российского фондового рынка.

«Обычно стратегии с низким порогом входа довольно редко попадают в список рекомендованных, — рассказывает Артур Шпонько, один из разработчиков сервиса „Автоследование“. — Ведь небольшая начальная сумма не дает в полной мере диверсифицировать активы, чтобы создать сбалансированный портфель. Более того, большинство этих стратегий так называемого „агрессивного профиля“, т. е. они ориентированы на торговлю на срочном рынке. А интерес у инвесторов в последнее время смещается в сторону умеренно консервативных стратегий. Поэтому среди стратегий с небольшими суммами я рекомендую инвесторам обратить внимание на такие, как „Гибридная SE (Special Edition)“, „Дивидендная зарплата. Рубли“, „Дивидендные Инвестиции“ и Oracle. Их порог входа начинается от 40 тыс. рублей».

ФГ «ФИНАМ» ПРЕДЛАГАЕТ СТРАТЕГИИ АВТОСЛЕДОВАНИЯ COMON.RU С НИЗКИМ УРОВНЕМ ВХОДА, БЛАГОДАРЯ КОТОРЫМ ДАЖЕ НОВИЧКИ МОГУТ ТОРГОВАТЬ ПО ТОЙ ЖЕ МЕТОДИКЕ, ЧТО И ОПЫТНЫЙ ТРЕЙДЕР.

ГИБРИДНАЯ SE (SPECIAL EDITION)¹

Минимальная сумма для подключения — 40 тыс. рублей. Основу данной стратегии составляет корзина государственных облигаций федерального займа (ОФЗ) и акций наиболее крупных компаний со стабильными показателями получаемых доходов (голубые фишки). Эти акции обладают высокой ликвидностью: их можно легко продать или купить в любой момент торговой сессии. Единственный риск потери денежных средств, вложенных в государственные облигации, — это объявление государством-эмитентом дефолта (объявление банкротом). Стратегия направлена на защиту капитала от инфляции благодаря хорошо диверсифицированному портфелю, который регулярно пересматривается. Большое количество облигаций в портфеле преследует цель получать купонные выплаты с регулярностью 5–6 месяцев. Доход в виде купонных выплат по гособлигациям не облагается налогом на доходы физических лиц.

ДИВИДЕНДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Минимальная сумма для подключения — 40 тыс. рублей. Половину портфеля составляют так называемые «дивидендные» акции, а другую половину — акции недооцененных компаний российского фондового рынка с потенциалом высокого роста на горизонте 2–3 года. Срок инвестирования составляет 3 года. Стратегия ориентирована как на консервативных инвесторов, так и на инвесторов с умеренным уровнем риска. Ее доходность зависит от направления движения индекса МосБиржи. При подключении к данной стратегии возможно использование индивидуального инвестиционного счета (ИИС), что позволяет оформить налоговый вычет в размере до 13 % от суммы инвестиций.

ORACLE²

Минимальная сумма для подключения составляет 60 тыс. рублей, но меняется в зависимости от волатильности рынка. Стратегия основана на смене алгоритмов по специальной технологии. В ее состав входят инструменты из различных отраслей экономики. Вес каждого актива, как правило, не превышает 20 % портфеля. Выбор инструментов зависит от большого количества фундаментальных и технических факторов и регулярно пересматривается в зависимости от потенциала роста каждой ценной бумаги. И конечно, в стратегии предусмотрен эффект «черного лебедя», переждать который помогут облигации федерального займа или флэт по позициям. Комиссия автора стратегии составляет всего 3 % годовых. При использовании сервиса «Автоследование» необходимо выбирать тариф «Консультационный», «Инвестор» или FreeTrade как с обычным счетом, так и с ИИС.

ДИВИДЕНДНАЯ ЗАРПЛАТА. РУБЛИ

Минимальная сумма для подключения — 100 тыс. рублей. Портфель стратегии состоит из дивидендных ценных бумаг ликвидных и надежных компаний российского рынка с потенциалом увеличения выплаты, ОФЗ и облигаций, а также акций, имеющих хороший потенциал роста в будущем. Эти инструменты наименее подвержены рискам и спекуляциям. Риск стратегии — умеренный. При коррекции на рынке по фундаментальным причинам, как, например, при коронавирусе, возможна продажа ценных бумаг с последующей покупкой по более низкой цене.
Стоит помнить: хотя рекомендованные стратегии с минимальным порогом входа — это отличная возможность попробовать себя в качестве инвестора, они не всегда позволяют достичь полного эффекта от диверсификации. «Действительно, эффективная торговля на бирже возможна только с крупным капиталом, — считает Артур Шпонько. — К тому же увеличение счета в большинстве случаев выгодно с точки зрения брокерской комиссии. Безусловно, в связи с введением новой линейки брокерских тарифов „Стратег“ и „Инвестор“ значимость этого фактора не является критичной. Но на стандартном тарифе благодаря увеличению суммы инвестиций будет уменьшаться комиссия за каждое поручение».

Проанализировать огромное количество экономической информации, тщательно подобрать инструменты и создать портфель ценных бумаг — задача, которая требует немало времени и не всегда под силу начинающему инвестору. Comon.ru позволяет из множества различных вариантов выбрать стратегию, наиболее подходящую по уровню риска и доходности. А сделки авторов автоматически будут повторятся на счете клиента. На сегодняшний день в сервисе «Автоследование» представлено более 500 стратегий, которые состоят из самых разных инструментов и активов на отечественных и зарубежных площадках. Выбирая инвестиционную стратегию в рамках сервиса «Автоследование», следует придерживаться нескольких правил: ориентироваться на свои инвестиционные цели, тщательно оценивать допустимое соотношение доходности и риска, обращать внимание на торговые идеи (на какие инструменты и почему делается ставка) и, конечно, на самого автора, который стоит за каждой конкретной стратегией.

НА СЕГОДНЯШНИЙ ДЕНЬ В СЕРВИСЕ «АВТОСЛЕДОВАНИЕ» ПРЕДСТАВЛЕНО БОЛЕЕ 500 СТРАТЕГИЙ, КОТОРЫЕ СОСТОЯТ ИЗ САМЫХ РАЗНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ И АКТИВОВ НА ОТЕЧЕСТВЕННЫХ И ЗАРУБЕЖНЫХ ПЛОЩАДКАХ.

Примечания

1.Специальное издание (англ.).
2. Оракул (англ.).
Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию оказывает АО «ФИНАМ». Деятельность на финансовом рынке является высокорискованной и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны. «Автоследование» — платный сервис АО «ФИНАМ» (далее также «Брокер»), позволяющий получать предоставляемые АО «ФИНАМ» индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий, схем торговли) посредством программы для электронных вычислительных машин Comon, которая также позволяет автоматизированным способом преобразовывать
предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение Брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента; формировать и направлять Брокеру посредством ИТС TRANSAQ поручения на сделки на основании указанных выше индивидуальных инвестиционных рекомендаций для их исполнения в режиме алгоритмической торговли по клиентскому счету. Торговый алгоритм (стратегию или несколько стратегий) клиент выбирает самостоятельно на основе собственных целей и убеждений. Доходность не гарантируется. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использование сервиса «Автоследование», рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ» и правилами сервиса «Автоследование» (размещены на сайтах www.finam.ru, www.comon.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении Брокера содержится в Регламенте брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».
Владелец индивидуального инвестиционного счета (ИИС) имеет право на получение инвестиционного налогового вычета в размере денежных средств, внесенных им на ИИС в течение календарного года, либо вычета иного вида, предусмотренного ст. 219.1 НК РФ. С учетом того, что налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на ИИС, но не более 400 000 руб., сумма налогового вычета в одном налоговом периоде не превышает 52 000 руб. Получение вычета осуществляется владельцем ИИС самостоятельно в порядке и на условиях, предусмотренных ст. 219.1 НК РФ. В случае вывода (в том числе частичного) денежных средств или ценных бумаг с ИИС договор на брокерское обслуживание прекращается, а неуплаченная сумма налога подлежит уплате в бюджет.

«ФИНАМ» В НОВОРОССИЙСКЕ: «МЫ ВИДИМ, ЧТО МИР И ЛЮДИ МЕНЯЮТСЯ»

В НОВОРОССИЙСКЕ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ ФГ «ФИНАМ» ОКАЗЫВАЕТ УСЛУГИ ДЛЯ КЛИЕНТОВ УЖЕ 15 ЛЕТ. ЗА ЭТО ВРЕМЯ СОТРУДНИКАМ КОМПАНИИ НЕ ТОЛЬКО УДАЛОСЬ НАРАСТИТЬ КЛИЕНТСКИЙ ПОРТФЕЛЬ, НО И ПРИНЯТЬ УЧАСТИЕ В МАСШТАБНЫХ ПРОГРАММАХ ПО ПОВЫШЕНИЮ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ НАСЕЛЕНИЯ.

Представительство АО «ФИНАМ» в Новороссийске в этом году отмечает 15-летие. За прошедший год, несмотря на пандемию, клиентский портфель увеличился почти вдвое. В этом году руководство поставило себе непростую задачу: увеличить доход на 100 %. «Результаты, которых нам удалось достичь, весьма серьезные, — считает Евгений Улыбин, директор ООО „Финам-Юг“, представителя АО „ФИНАМ“ в г. Новороссийске. — Тем более что год был непростой: почти все сотрудники перешли на „дистанционку“. Это новый и непривычный опыт для нас.

Когда общаешься с клиентами удаленно, то особенно важно уметь говорить с ними на одном языке. Но мы быстро адаптировалась к новым реалиям. Самое главное — хотеть услышать клиента».

В 2020 году работать стало гораздо удобнее. Представитель переехал в новый офис в центре города, чтобы клиентам было комфортнее обслуживаться; открыли кассу, и теперь проще совершать операции. Одной из причин переезда стало расширение штата — на должности младших инвестиционных консультантов взяли еще четырех сотрудников. «Мы все работаем много лет как одна слаженная команда. Каждый из нас — профессионал в своем деле. Мы постоянно улучшаем практики взаимодействия с клиентами, стараемся ориентироваться на разные категории инвесторов. Есть миф, что торговлей на бирже интересуются в основном мужчины, которые больше любят риск. Но это не совсем так. Среди наших клиентов немало женщин. Ведь инвестиции в ценные бумаги — это скорее про безопасность, чем про риск. И многие из тех, кто раньше не имел пассивного дохода, в период пандемии задумались о том, чтобы создать подушку безопасности», — объясняет Евгений Улыбин.

За годы своего существования в Новороссийске представитель АО «ФИНАМ» участвовал в нескольких программах федерального и краевого уровня. В течение последних 10 лет совместно с Министерством экономики Краснодарского края, Министерством финансов России и Центральным банком РФ реализованы проекты по повышению финансовой грамотности населения. «Мы разработали деловые игры для старшеклассников, с помощью которых они могли бы научиться управлять своими финансами и инвестировать в различные инструменты реального сектора экономики и фондового рынка, — рассказывает Евгений Улыбин. — Во время игры дети „зарабатывают“ деньги на то, что они запланировали: от покупки машины до кругосветного путешествия. Побеждает тот, кто раньше других достигнет своих инвестиционных целей и получит максимальную сумму. Такой подход учит видеть перспективы и дисциплинирует, ведь финансы — это в первую очередь ответственность. И дети уже со школьной скамьи учатся действовать эффективно и понимать последствия своих решений». В 2020 году сотрудники представителя проводили программу финансовой грамотности для тех, кто задействован в сезонном бизнесе, — работников сферы туризма и сельского хозяйства.

«Я считаю важным то, что мы делаем. Финансовая культура, к сожалению, пока не слишком развита в нашей стране, — рассуждает Евгений Улыбин. — Но мировая практика показала, что благодаря таким программам обучения общество сможет лучше реагировать на изменения экономической ситуации. Пусть это пока небольшой, но все-таки наш вклад в будущее. Мы видим, что мир и люди меняются!»

Примечания

Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию оказывает АО «ФИНАМ». Доходность не гарантируется. Деятельность на финансовых рынках сопряжена с высокими рисками потери денежных средств. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использование сервиса «Автоследование», рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ» (размещены на сайте www.finam.ru).

Над номером работали:
Главный редактор — Владислав Вячеславович Кочетков
Шеф-редактор — Максим Клягин
Редактор — Елена Полетаева
Арт-директор — Андрей Чудинов
Типография: ООО «ММ групп», 125373, г. Москва, Походный проезд, д. 5, стр. 11
Тираж: 5125 экз.
Учредитель: ООО «Финам.ру».
Юридический адрес: 127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2, комн. 14
Адрес издателя: 350010, г. Краснодар, ул. Зиповская, д. 5, а/я 5407. Тел. +7 (499) 577-00-21. www.newmen.co
Адрес редакции: 127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2, комн. 14
Журнал «Финамсист» № 1 (48) 2021
Подписано в печать – 29.12.2020
Дата выхода – 15.01.2021
Распространяется бесплатно
16+

Контакт-центр

ДОХОД ПО ПЛАНУ: ЦЕННЫЕ БУМАГИ ПРИ ПЕРСОНАЛЬНОМ ФИНАНСОВОМ ПЛАНИРОВАНИИ