ДОХОД ПО ПЛАНУ: ЦЕННЫЕ БУМАГИ ПРИ ПЕРСОНАЛЬНОМ ФИНАНСОВОМ ПЛАНИРОВАНИИ
№ 1 (48) 2021
ИНВЕСТИРУЕМ НА «МИНИМАЛКАХ»: ОБЗОР САМЫХ ДОСТУПНЫХ СТРАТЕГИЙ НА COMON.RU
ИНВЕСТИЦИИ С НЕВЫСОКИМ УРОВНЕМ ВХОДА В ПОСЛЕДНЕЕ ВРЕМЯ НАБИРАЮТ ВСЕ БОЛЬШУЮ ПОПУЛЯРНОСТЬ. В ПЕРВУЮ ОЧЕРЕДЬ ЭТО СВЯЗАНО С ТЕМ, ЧТО НАЧИНАЮЩИЕ ИНВЕСТОРЫ ЧАСТО С ОСТОРОЖНОСТЬЮ ПОДХОДЯТ К ТОРГОВЛЕ НА БИРЖЕ. К ТОМУ ЖЕ НЕ У ВСЕХ НАХОДИТСЯ ДОСТАТОЧНО СВОБОДНЫХ СРЕДСТВ, ЧТОБЫ ТОРГОВАТЬ КАК ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ ТРЕЙДЕРЫ.
Подписчикам сервиса «Автоследование» на сайте www.comon.ru доступен ряд стратегий с низким порогом входа, благодаря которым можно торговать, даже имея небольшой капитал.
Рассмотрим самые популярные стратегии сервиса «Автоследование» с небольшой суммой инвестирования и умеренно консервативным уровнем риска, включающие в себя надежные ценные бумаги российского фондового рынка.
«Обычно стратегии с низким порогом входа довольно редко попадают в список рекомендованных, — рассказывает Артур Шпонько, один из разработчиков сервиса „Автоследование“. — Ведь небольшая начальная сумма не дает в полной мере диверсифицировать активы, чтобы создать сбалансированный портфель. Более того, большинство этих стратегий так называемого „агрессивного профиля“, т. е. они ориентированы на торговлю на срочном рынке. А интерес у инвесторов в последнее время смещается в сторону умеренно консервативных стратегий. Поэтому среди стратегий с небольшими суммами я рекомендую инвесторам обратить внимание на такие, как „Гибридная SE (Special Edition)“, „Дивидендная зарплата. Рубли“, „Дивидендные Инвестиции“ и Oracle. Их порог входа начинается от 40 тыс. рублей».
ФГ «ФИНАМ» ПРЕДЛАГАЕТ СТРАТЕГИИ АВТОСЛЕДОВАНИЯ COMON.RU С НИЗКИМ УРОВНЕМ ВХОДА, БЛАГОДАРЯ КОТОРЫМ ДАЖЕ НОВИЧКИ МОГУТ ТОРГОВАТЬ ПО ТОЙ ЖЕ МЕТОДИКЕ, ЧТО И ОПЫТНЫЙ ТРЕЙДЕР.
ГИБРИДНАЯ SE (SPECIAL EDITION)1
Минимальная сумма для подключения — 40 тыс. рублей.
Основу данной стратегии составляет корзина государственных облигаций федерального займа (ОФЗ) и акций наиболее крупных компаний со стабильными показателями получаемых доходов (голубые фишки). Эти акции обладают высокой ликвидностью: их можно легко продать или купить в любой момент торговой сессии.
Единственный риск потери денежных средств, вложенных в государственные облигации, — это объявление государством-эмитентом дефолта (объявление банкротом).
Стратегия направлена на защиту капитала от инфляции благодаря хорошо диверсифицированному портфелю, который регулярно пересматривается. Большое количество облигаций в портфеле преследует цель получать купонные выплаты с регулярностью 5–6 месяцев. Доход в виде купонных выплат по гособлигациям не облагается налогом на доходы физических лиц.
ДИВИДЕНДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
Минимальная сумма для подключения — 40 тыс. рублей.
Половину портфеля составляют так называемые «дивидендные» акции, а другую половину — акции недооцененных компаний российского фондового рынка с потенциалом высокого роста на горизонте 2–3 года. Срок инвестирования составляет 3 года.
Стратегия ориентирована как на консервативных инвесторов, так и на инвесторов с умеренным уровнем риска.
Ее доходность зависит от направления движения индекса МосБиржи. При подключении к данной стратегии возможно использование индивидуального инвестиционного счета (ИИС), что позволяет оформить налоговый вычет в размере до 13 % от суммы инвестиций.
ORACLE2
Минимальная сумма для подключения составляет 60 000 рублей, но меняется в зависимости от волатильности рынка. Стратегия основана на смене алгоритмов по специальной технологии.
В ее состав входят инструменты из различных отраслей экономики. Вес каждого актива, как правило, не превышает 20 % портфеля. Выбор инструментов зависит от большого количества фундаментальных и технических факторов и регулярно пересматривается в зависимости от потенциала роста каждой ценной бумаги. И конечно, в стратегии предусмотрен эффект «черного лебедя», переждать который помогут облигации федерального займа или флэт по позициям.
Комиссия автора стратегии составляет всего 3 % годовых. При использовании сервиса «Автоследование» необходимо выбирать тариф «Консультационный», «Инвестор» или Free Trade как с обычным счетом, так и с ИИС.
ДИВИДЕНДНАЯ ЗАРПЛАТА. РУБЛИ
Минимальная сумма для подключения — 100 000 рублей.
Портфель стратегии состоит из дивидендных ценных бумаг ликвидных и надежных компаний российского рынка
с потенциалом увеличения выплаты, ОФЗ и облигаций, а также акций, имеющих хороший потенциал роста в будущем. Эти инструменты наименее подвержены рискам и спекуляциям.
с потенциалом увеличения выплаты, ОФЗ и облигаций, а также акций, имеющих хороший потенциал роста в будущем. Эти инструменты наименее подвержены рискам и спекуляциям.
Риск стратегии — умеренный. При коррекции на рынке по фундаментальным причинам, как, например, при коронавирусе, возможна продажа ценных бумаг с последующей покупкой по более низкой цене.
Стоит помнить: хотя рекомендованные стратегии с минимальным порогом входа — это отличная возможность
попробовать себя в качестве инвестора, они не всегда позволяют достичь полного эффекта от диверсификации.
«Действительно эффективная торговля на бирже возможна только с крупным капиталом, — считает Артур Шпонько. — К тому же увеличение счета в большинстве случаев выгодно с точки зрения брокерской комиссии. Безусловно, в связи с введением новой линейки брокерских тарифов «Стратег» и «Инвестор» значимость этого фактора не является критичной. Но на стандартном тарифе благодаря увеличению суммы инвестиций будет
уменьшаться комиссия за каждое поручение».
попробовать себя в качестве инвестора, они не всегда позволяют достичь полного эффекта от диверсификации.
«Действительно эффективная торговля на бирже возможна только с крупным капиталом, — считает Артур Шпонько. — К тому же увеличение счета в большинстве случаев выгодно с точки зрения брокерской комиссии. Безусловно, в связи с введением новой линейки брокерских тарифов «Стратег» и «Инвестор» значимость этого фактора не является критичной. Но на стандартном тарифе благодаря увеличению суммы инвестиций будет
уменьшаться комиссия за каждое поручение».
Проанализировать огромное количество экономической информации, тщательно подобрать инструменты и создать портфель ценных бумаг — задача, которая требует немало времени и не всегда под силу начинающему инвестору. Comon.ru позволяет из множества различных вариантов выбрать стратегию, наиболее подходящую по уровню риска и доходности. А сделки авторов автоматически будут повторятся на счете клиента.
На сегодняшний день в сервисе «Авто следование» представлено более 500 стратегий, которые состоят из самых
разных инструментов и активов на отечественных и зарубежных площадках.
разных инструментов и активов на отечественных и зарубежных площадках.
Выбирая инвестиционную стратегию в рамках сервиса «Автоследование», следует придерживаться нескольких
правил: ориентироваться на свои инвестиционные цели, тщательно оценивать допустимое соотношение доходности и риска, обращать внимание на торговые идеи (на какие инструменты и почему делается ставка) и, конечно, на самого автора, который стоит за каждой конкретной стратегией.
правил: ориентироваться на свои инвестиционные цели, тщательно оценивать допустимое соотношение доходности и риска, обращать внимание на торговые идеи (на какие инструменты и почему делается ставка) и, конечно, на самого автора, который стоит за каждой конкретной стратегией.
НА СЕГОДНЯШНИЙ ДЕНЬ В СЕРВИСЕ «АВТОСЛЕДОВАНИЕ» ПРЕДСТАВЛЕНО БОЛЕЕ 500 СТРАТЕГИЙ, КОТОРЫЕ СОСТОЯТ ИЗ САМЫХ
РАЗНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ И АКТИВОВ НА ОТЕЧЕСТВЕННЫХ И ЗАРУБЕЖНЫХ ПЛОЩАДКАХ.
РАЗНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ И АКТИВОВ НА ОТЕЧЕСТВЕННЫХ И ЗАРУБЕЖНЫХ ПЛОЩАДКАХ.
СТРАТЕГИИ С УМЕРЕННО-КОНСЕРВАТИВНЫМ УРОВНЕМ РИСКА ВКЛЮЧАЮТ В СЕБЯ НАДЕЖНЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ РОССИЙСКОГО ФОНДОВОГО РЫНКА.
Примечания
1 Специальное издание (англ.).
2 Оракул (англ.). Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию оказывает АО «ФИНАМ». Деятельность на финансовом рынке является высокорискованной и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны. «Автоследование» — платный сервис АО «ФИНАМ» (далее также Брокер), позволяющий получать предоставляемые АО «ФИНАМ» индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий, схем торговли) посредством программы для электронных вычислительных машин Comon, которая также позволяет автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение Брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента; формировать и направлять Брокеру посредством ИТС TRANSAQ поручения на сделки на основании указанных выше индивидуальных инвестиционных рекомендаций для их исполнения в режиме алгоритмической торговли по клиентскому счету. Торговый алгоритм (стратегию или несколько стратегий) клиент выбирает самостоятельно на основе собственных целей и убеждений. Доходность не гарантируется. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использование сервиса «Автоследование»,
рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ» и правилами сервиса «Автоследование» (размещены на сайтах www.finam.ru, www.comon.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении Брокера содержится в Регламенте брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».
Владелец индивидуального инвестиционного счета (ИИС) имеет право на получение инвестиционного налогового вычета в размере денежных средств, внесенных им на ИИС в течение календарного года, либо вычета иного вида, предусмотренного ст. 219.1 НК РФ.
С учетом того, что налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на ИИС, но не более 400 000 руб., сумма налогового вычета в одном налоговом периоде не превышает 52 000 руб. Получение вычета осуществляется владельцем ИИС самостоятельно в порядке и на условиях, предусмотренных ст. 219.1 НК РФ. В случае вывода (в том числе частичного) денежных средств или ценных бумаг с ИИС договор на брокерское обслуживание прекращается, а неуплаченная сумма налога подлежит уплате в бюджет.
2 Оракул (англ.). Брокерские услуги и услуги по инвестиционному консультированию оказывает АО «ФИНАМ». Деятельность на финансовом рынке является высокорискованной и может привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны. «Автоследование» — платный сервис АО «ФИНАМ» (далее также Брокер), позволяющий получать предоставляемые АО «ФИНАМ» индивидуальные инвестиционные рекомендации на основе одного или нескольких, в том числе применяемых одновременно, торговых алгоритмов (стратегий, схем торговли) посредством программы для электронных вычислительных машин Comon, которая также позволяет автоматизированным способом преобразовывать предоставленную индивидуальную инвестиционную рекомендацию в поручение Брокеру на совершение сделки с финансовыми инструментами, предусмотренными индивидуальной инвестиционной рекомендацией, без непосредственного участия клиента; формировать и направлять Брокеру посредством ИТС TRANSAQ поручения на сделки на основании указанных выше индивидуальных инвестиционных рекомендаций для их исполнения в режиме алгоритмической торговли по клиентскому счету. Торговый алгоритм (стратегию или несколько стратегий) клиент выбирает самостоятельно на основе собственных целей и убеждений. Доходность не гарантируется. Перед началом торговли на финансовом рынке, в том числе с использование сервиса «Автоследование»,
рекомендуется оценить приемлемость возможных рисков, а также внимательно ознакомиться с регламентными документами АО «ФИНАМ» и правилами сервиса «Автоследование» (размещены на сайтах www.finam.ru, www.comon.ru). Подробная информация о тарифах и вознаграждении Брокера содержится в Регламенте брокерского обслуживания АО «ФИНАМ».
Владелец индивидуального инвестиционного счета (ИИС) имеет право на получение инвестиционного налогового вычета в размере денежных средств, внесенных им на ИИС в течение календарного года, либо вычета иного вида, предусмотренного ст. 219.1 НК РФ.
С учетом того, что налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на ИИС, но не более 400 000 руб., сумма налогового вычета в одном налоговом периоде не превышает 52 000 руб. Получение вычета осуществляется владельцем ИИС самостоятельно в порядке и на условиях, предусмотренных ст. 219.1 НК РФ. В случае вывода (в том числе частичного) денежных средств или ценных бумаг с ИИС договор на брокерское обслуживание прекращается, а неуплаченная сумма налога подлежит уплате в бюджет.