ДОХОД ПО ПЛАНУ: ЦЕННЫЕ БУМАГИ ПРИ ПЕРСОНАЛЬНОМ ФИНАНСОВОМ ПЛАНИРОВАНИИ
№ 1 (48) 2021
ФОНДОВЫЙ РЫНОК ДЛЯ БЫВШИХ ВКЛАДЧИКОВ
В РОССИИ ПРОДОЛЖАЕТСЯ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БУМ. БЫВШИЕ ВКЛАДЧИКИ БАНКОВ, УСТАВ ОТ НИЗКИХ СТАВОК ПО ДЕПОЗИТАМ, СТАЛИ АКТИВНО ОТКРЫВАТЬ БРОКЕРСКИЕ СЧЕТА И ИНВЕСТИРОВАТЬ НА БИРЖЕ. БЕЗУСЛОВНО, БОЛЬШИНСТВО ТАКИХ ИНВЕСТОРОВ ИМЕЮТ КОНСЕРВАТИВНЫЙ РИСК-ПРОФИЛЬ, ТО ЕСТЬ НЕ ГОТОВЫ РИСКОВАТЬ СВОИМИ СБЕРЕЖЕНИЯМИ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ БОЛЬШЕЙ ДОХОДНОСТИ. ОПТИМАЛЬНЫМ РЕШЕНИЕМ ДЛЯ НИХ БУДУТ ИНВЕСТИЦИИ В БИРЖЕВЫЕ ПАЕВЫЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ.
Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ) — это фонды, сформированные из ценных бумаг с высокой степенью соответствия по составу и структуре определенному фондовому индексу. Биржевые ПИФ имеют ряд преимуществ для инвесторов. Например, портфель фонда формируется и управляется профессиональными портфельными управляющими. Минимальный порог входа в ПИФ обычно невысок, при этом инвестор сразу получает диверсифицированный портфель активов, что снижает риски потери вложенных средств. Таким образом, БПИФ особенно привлекателен для консервативных инвесторов, а также для тех, кто пока не обладает достаточными знаниями и навыками для самостоятельного составления инвестиционного портфеля.
Российские инвесторы уже оценили преимущества работы с БПИФ. Стоимость чистых активов БПИФ по итогам 2020 года достигла 86 млрд руб., увеличившись с начала прошлого года в 5 раз, а общий объем сделок с паями БПИФ на Московской бирже составил 155,6 млрд руб. Таким образом, в годовом исчислении обороты выросли более чем в 8 раз.
В феврале 2021 года собственный биржевой фонд представила и управляющая компания «Финам Менеджмент» — БПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США» инвестирует в дивидендные акции первоклассных эмитентов из США через покупку паев ETF Schwab U.S. Dividend Equity (повторяет индекс Dow Jones U.S. Dividend 100). В данный индекс входят компании, которые выплачивают дивиденды минимум 10 лет подряд и увеличивают ежегодные дивидендные выплаты непрерывно в течение 5 лет, а их капитализация при этом составляет не менее $500 млн.
Таким образом, в число крупнейших активов ETF входят такие известные и надежные эмитенты, как Home Depot, Texas Instruments, Amgen, Cisco Systems, Pepsico, Pfizer, Coca-Cola и др. Среди секторов наибольшую долю в индексе занимают «Финансы», «Промышленные предприятия», «Потребительские товары», «Информационные технологии» и «Энергетика».
Главным преимуществом БПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США» является возможность инвестировать в профессионально сформированный портфель и без статуса квалифицированного инвестора: активы для портфеля выбираются на основании четырех метрик фундаментального анализа, поэтому они фундаментально сильные. А высокий уровень диверсификации активов ETF, входящего в состав активов БПИФ, обеспечивает установленное ограничение на вес каждой компании и сектора вместе с регулярной ребалансировкой.
Стоимость пая БПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США» составляет немногим более 11 руб., размер лота — 1 пай. Полученные дивиденды реинвестируются, что помогает увеличить стоимости пая. Дополнительную выгоду обеспечивает возможность приобретения паев на индивидуальном инвестиционном счете, а при долгосрочной покупке паев можно воспользоваться трехлетней инвестиционной льготой.
И вишенка на торте: клиенты АО «ФИНАМ» и АО «Банк ФИНАМ» при покупке паев данного фонда освобождены от уплаты брокерской комиссии.
И вишенка на торте: клиенты АО «ФИНАМ» и АО «Банк ФИНАМ» при покупке паев данного фонда освобождены от уплаты брокерской комиссии.
Комментарий
ИВАН СОКОЛОВ
Заместитель генерального директора ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент»
Заместитель генерального директора ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент»
«Первый БПИФ от ООО „Управляющая компания «Финам Менеджмент»“ — „Дивидендные аристократы США“ — запущен в феврале этого года, однако уже попал в лидеры рейтингов биржевых фондов. Мы планируем дальнейшее увеличение числа фондов данного типа в линейке продуктов, учитывая их растущую популярность среди инвесторов. В 2021 году мы ожидаем роста объемов привлечения средств и притока новых пайщиков главным образом именно за счет развития линейки БПИФ».
Примечания
1 cbr.ru
2 ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00095 от 20.12.2002, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам, без ограничения срока действия.
3 О биржевом паевом инвестиционном фонде рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США»
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США» (далее — Фонд). Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России 07.12.2020 за № 4231 (далее — Правила).
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться или уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. До приобретения инвестиционного пая следует внимательно ознакомиться с Правилами Фонда.
Получить подробную информацию о Фонде, о приобретении инвестиционных паев Фонда, ознакомиться с Правилами Фонда, а также с иной информацией и документами, предусмотренными федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Российской Федерации, в том числе нормативными актами в сфере финансовых рынков, вы можете в офисе ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент» по адресу: 127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2, комн. 29, в сети Интернет по адресу http://www.fdu.ru, а также по тел. 8 (495) 796-93-88.
3 О биржевом паевом инвестиционном фонде рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США»
Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Дивидендные Аристократы США» (далее — Фонд). Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России 07.12.2020 за № 4231 (далее — Правила).
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться или уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. До приобретения инвестиционного пая следует внимательно ознакомиться с Правилами Фонда.
Получить подробную информацию о Фонде, о приобретении инвестиционных паев Фонда, ознакомиться с Правилами Фонда, а также с иной информацией и документами, предусмотренными федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами Российской Федерации, в том числе нормативными актами в сфере финансовых рынков, вы можете в офисе ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент» по адресу: 127006, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2, комн. 29, в сети Интернет по адресу http://www.fdu.ru, а также по тел. 8 (495) 796-93-88.