Годовой отчет — 2022

Гибкая трансформация к новым реалиям

Итоги года в цифрах

В 2022 году в компанию привлечено
вдвое больше клиентов, чем в 2021 году

Больше половины созданных в CRM персон стали
нашими клиентами

≈ 100 000 за 2022 год

≈ 50 000 за 2021 год

Большинство счетов открывали дистанционно

Даже после пандемии открытие счетов онлайн превалирует. В 2022 году запустили ДОС для граждан Беларуси и Казахстана

80% счетов открыты дистанционно

20% счетов открыты в офисе

1/3

Треть всех наших клиентов —
активные

≈ 30%

Около 30% клиентов — «квалы».
За год их рост составил х3

х5

Средний размер счета наших
клиентов — в 5 раз выше рынка

Стратегии инвестирования

Как инвестировали клиенты в 2022 году

18 000+ подключений к «Автоследованию»

≈ 80% клиентов остались подключенными на конец года

15 000+ открыли ИИС

Инвесторы открыли ИИС, из которых 25% пополнены
на 400 000 рублей

14 000+ подключений к КУ

Всех видов от ТПК до «КУ-Премиум». Приблизительно 70% подключений остались активными на конец года

1 500+ подключили ИИП

Около 85% подключили ИИП впервые

1 300+ участвовали в IPO

Топ-5 размещений по количеству заявок: Green Flow,
«Газпром Капитал», Oil Resurs, Williams et Oliver, Selectel

80 000+ первых входов в FinamTrade

В 2022 году в FinamTrade впервые зашли более 90 000 персон, из них 80 000+ клиентов

Топ-инструменты у клиентов «Финама»

Фондовый рынок

Сбер, «Газпром», «ЛУКОЙЛ», ВТБ, Tesla, Boeing, Apple, Nividia, Polymetal

Срочный рынок

Фьючерсы: Si, BR, RTS, SBRF, Gold. Опционы: Si, RTS, BR, SBRF, GASR

Валютный рынок

USDRUB, CNYRUB

Рост торговых оборотов за 2022 г.

Фондовый рынок

+7,8%

Рост оборота

+89,7%

Рост количества сделок

-5,5%

Снижение количества сделок

Срочный рынок

-13,6%

Снижение оборотов

-13%

Снижение количества сделок

Валютный рынок

х5,65

Рост оборота

78% МосБиржа

4% СПБ Биржа

14% ММА

2% NASDAQ

2% NYSE

Вектор года: поддержание надежности инфраструктуры «Финама»

DDoS-атаки, блокировки, приостановки затронули почти всех ключевых игроков брокерской индустрии, однако благодаря современной инфраструктуре и слаженной работе команды «Финам» смог оказывать услуги бесперебойно, в том числе на иностранных торговых площадках.

В частности, в период приостановки торгов на Московской бирже «Финам» проводил стресс-тестирование торговых и учетных систем, поэтому приложения и серверы после возобновления операций работали безошибочно и быстро, несмотря на резко возросший объем заявок. Инфраструктура брокера несколько раз подвергалась интернет-атакам. При этом работоспособность самого торгового контура не прерывалась ни на минуту. IT-специалисты оперативно локализовали нелегитимный трафик и распределили нагрузку между технологическими площадками, это позволило оперативно стабилизировать доступность части сервисов.

Несмотря на кратный рост количества операций и возросшее число попыток атак со стороны злоумышленников, благодаря «невидимым» для клиентов процессам по защите, масштабированию и тестированию IT-платформ, непрерывному контролю работоспособности сервисов, анализу инцидентов, надежность и доступность клиентских систем обеспечивались 24/7.

Для квалифицированных инвесторов «Финам» сохранил возможность торговать не только акциями зарубежных компаний, но и иностранными биржевыми фондами, депозитарными расписками и участвовать в первичных размещениях. «Квалы» по-прежнему могут совершать прямые сделки на крупнейших мировых биржевых площадках NYSE, NASDAQ и HKEX.
А для неквалифицированных инвесторов доступ к западным площадкам был сохранен в стратегии «Глобальная» Comon.ru.

Приоритет года: поддержка клиентов

Поддержка клиентов в условиях резкого увеличения базы инвесторов стала ключевым направлением бизнеса в 2022 году. Менеджеры столкнулись с кратным повышением объема коммуникаций параллельно с реструктуризацией команды. Количество звонков в поддержку увеличилось в 1,5 раза по итогам года, в марте — апреле входящий поток посетителей офисов увеличился на 40%, встреч было назначено в несколько раз больше по сравнению с годом ранее — в пиковые моменты работа поддержки была почти круглосуточной.

Можно было открывать счета, получать консультации, встречаться со специалистами. Количество обращений в чате клиентской поддержки выросло почти в 6 раз. Для быстрых ответов на типовые вопросы запущен чат-бот с функцией предсоставленных ответов.

И конечно, помимо постоянного информационно-технического саппорта, сотрудники брокера в течение всего года оказывали нуждающимся клиентам психологическую поддержку.

Вызов года: новые и обновленные продукты

«Финам Автоследование»

Сервис автоследования с готовыми инвестиционными стратегиями остался флагманским для клиентов «Финама» и в 2022 году. За прошедший год почти 5 000 клиентов впервые воспользовались сервисом автоследования. При этом самую маленькую просадку — 2% — дали агрессивная стратегия «Синтетическая облигация» и консервативная «Жизнь после 24.02.2022». А наибольшую среднегодовую доходность показала стратегия «Продвижение капитала. SpecialStrategy» — 566%.

Для тех инвесторов, кто хотел продолжать работать с американскими бумагами, но не имел статуса «квала» и достаточного опыта работы на бирже, специалисты «Финама» в рамках сервиса автоследования запустили стратегию «Глобальная». Ее авторы торгуют в том числе фьючерсами на ведущие фондовые индексы США — S&P 500 и NASDAQ-100.

«Тест-драйв»

В сентябре «Финам» запустил «Тест-драйв» — программу для новых клиентов, которая позволяет протестировать сервисы брокера и получить торговый опыт на бирже без риска для собственного капитала.

Участие в программе бесплатное. После регистрации участник получает 50 000 рублей, которые можно использовать для покупки ценных бумаг. На полученные средства участник программы может купить акции российских компаний на Мосбирже через FinamTrade. Если в течение трех дней приобретенные ценные бумаги подорожают на 3%, инвестор получит 1 500 рублей. «Финам» переведет эти средства на брокерский счет клиента, пополненный на сумму от 10 000 рублей, в случае после роста портфеля на 3%. Если участник программы получит убыток, то возмещать его брокеру не потребуется.

За несколько месяцев с момента старта в программе зарегистрировалось более 10 000 инвесторов.

«Финам Бонус»

Участникам программы лояльности, стартовавшей в январе 2022 года, начисляются баллы, которые можно использовать для инвестиций или вывести со счета. При накоплении инвестором 2500 баллов бонусная сумма конвертируется по курсу 1 балл = 1 рубль и автоматически поступает на брокерский счет. Баллы начисляются за выполнение заданий из бонусного меню, причем первую тысячу бонусных рублей инвесторы получат сразу после регистрации в акции.

В 2022 году к «Финам Бонусу» присоединились 11 000 человек, больше 2 000 участников вывели бонусные деньги на брокерский счет. Общая сумма выплат по итогам года превысила 5 300 000 рублей.

FinamTrade

Платформа собственной разработки для интернет-трейдинга и технического анализа, первый релиз которой состоялся десять лет назад, является ключевым сервисом «Финама». В 2022 году прирост аудитории FinamTrade составил 41% (г/г), а количество клиентских сделок выросло на 43%.

В торговой платформе появилась аналитика по портфелю и история операций по счету. Были добавлены профиль инструмента, перевод денежных средств между брокерскими счетами и ввод денежных средств через СБП, выставление заявки с отрицательной ценой и редактура активных заявок. Кроме того, «Финам» предоставил клиентам возможность совершать сделки с драгоценными металлами на валютном рынке Мосбиржи, с акциями китайских компаний с листингом в Гонконге и с валютной парой USD/CNY.

Продукты для квалифицированных инвесторов

С учетом ограничений для неквалифицированных инвесторов «Финам» в 2022 году проактивно предлагал им поменять статус. Для этого были упрощены первые этапы получения «квала» — встроенный программный модуль определял формальное соответствие требованиям (активность и действия клиента в рамках торгового счета, обороты и маржинальность), автоматически формировал заявление на получение статуса и предлагал клиенту его подписать. В том числе благодаря этому число квалов «Финама» превысило 42 000 на конец года.

Помимо доступов к иностранным биржам, «Финам» добавил движение средств через NSR для дополнительной защиты средств клиента при торговле на любой площадке.

Аналитика

В аналитическом покрытии появились инструменты Гонконгской биржи, рублевые, юаневые и замещающие облигации. Это 48 бумаг с листингом в Гонконге, включая ETF. Всего в поле регулярного анализа на конец 2022 года было 264 инструмента.

Традиционно аналитики представили в прошлом году 9 квартальных стратегий, 5 стратегий автоследования, записки по IPO и pre-IPO. Кроме того, у «Финама» появились аналитические продукты, доступные только премиальным клиентам.

Дополнительно начата работа над новой компоновкой, структурой и дизайном аналитических отчетов для сайта, которые инвесторы смогут увидеть в этом году.

Финансовая грамотность

В 2022 году учебный центр запустил бесплатный курс по повышению финансовой грамотности, подготовил обучающие материалы для прохождения обязательного тестирования неквалифицированными инвесторами, реализовал ряд вебинаров на различную тематику, а также продолжил развивать свой финансовый блог. Преподаватели учебного центра приняли участие в подготовке и проведении XVII Всероссийской олимпиады по финансовой грамотности «Финатлон для старшеклассников». За год в учебном центре очно отучились более 20 000 человек, а вебинары с участием опытных преподавателей посетили более 100 000.

B2B года: продукты для корпоративных клиентов

Корпоративные финансы

«Финам» в 2022 году продолжил развивать направление корпоративных финансов, ключевыми продуктами которого являются M&A, IPO и биржевые облигации.

Поскольку частные инвесторы стали играть важную роль на рынке облигаций (их доля в 2022-м превысила 20% в объеме первичных размещений), «Финам» помогал компаниям, ориентированным на широкий круг инвесторов, привлечь их в большем количестве, а инвесторам предлагал размещения, которые ранее были доступны только институционалам. Яркий пример: сделка с «Антеррой», которая стала лучшей сделкой второй половины 2022 года как по доходности, так и по росту котировок на рынке облигаций России.

По результатам года брокер:

Организовал первое размещение биржевых облигаций на СПБ Бирже — компания «Антерра» привлекла 150 млн рублей с купоном 18,5%. При этом более 2 000 частных инвесторов купили облигации «Антерры». Котировки облигаций после размещения выросли до 104%, а доходность инвесторов, купивших их на первичном размещении, превысила 34% в годовых по итогам года.

Стал соорганизатором размещения облигаций «Патриот Групп» на 200 млн рублей.

Вошел в синдикат высоконадежных облигаций «ЕвроТранс» с рейтингом «А-» на 3 млрд рублей.

Банковские продукты для бизнеса

Основной продукт Банка ФИНАМ — обслуживание компаний, ведущих внешнеэкономическую деятельность, в 2022 году оказался очень востребованным.

Банк активно привлекал клиентов, попавших под санкции компаний для открытия и обслуживания счетов в иностранной валюте, услуг валютного контроля, конвертации и платежей.

Причем банк привлекал клиентов конвертацией не только в евро, долларах и юанях, но и казахстанских тенге, армянских драмах, белорусских рублях и узбекских сумах.

К концу года банк увеличил количество клиентов в 4 раза, выручку в 5 раз, а объем операций в валютах в 8 раз.

Тренд года: цифровые услуги

Data Driven

В 2022 году «Финам» окончательно сформировал подразделение, проводящее исследования на основе больших данных, проекты по машинному обучению и искусственному интеллекту.

Одним из таких проектов является «Рекомендательная система», которая на основе анализа данных составляет «цифровое мнение» о клиенте и предлагает ему наиболее подходящие продукты «Финама» в удобное для клиента время и с оптимальным числом писем, пушей, звонков. При этом на работу IT-составляющей вообще и «Рекомендательной системы» в частности повлияли изменения рынка, поэтому из системы исключали ставшие неактуальными продукты и «переучивали» ее на больших данных, чтобы она выдавала корректные предложения.

Если говорить о статистике, то «Рекомендательная система» обеспечивает «Финаму» конверсию в целевое действие (например, клиент перешел на сайт или открыл письмо) от 1,5% до 10% в зависимости от предлагаемого продукта и дополнительный эффект в виде узнаваемости бренда. Кроме того, на основе анализа больших данных реализована «умная лента» на finam.ru — контент на сайте настраивается под инвестора, исходя из его интересов и портфеля. Фактически клиент получает новостной дайджест по бумагам, которые есть в его портфеле, и предпочитаемой рыночной информации.

Дистанционное открытие счетов

Дистанционное открытие счета именно в 2022 году обеспечило кратный прирост инвесторов, которые впервые дистанционно открыли брокерский счет — более 80 000 человек воспользовались этой услугой. Это в 2,5 раза больше, чем в 2021-м. И почти 40 000 человек впервые пополнили счет на сумму не менее 30 000 рублей.

Кроме того, в конце лета-2022 «Финам» запустил в пилотном режиме дистанционное открытие счетов для нерезидентов из Белоруссии и Казахстана. Для этого инвесторам достаточно ввести имя, адрес электронной почты, номер мобильного телефона и прикрепить скан (фото) значимых страниц паспорта — как и в случае российского резидента, для дистанционного открытия счета инвестору достаточно пройти несколько несложных этапов регистрации без визитов в офис.

Новый личный кабинет

В марте 2022 года «Финам» обновил личный кабинет клиента. В новом кабинете теперь можно увидеть детальную и наглядную информацию по сделкам, активам и денежным средствам на всех счетах, рассчитать доходность своих портфелей и выгрузить данные по операциям за любой период.

Реализована возможность удобного пополнения счета (с банковских карт, по реквизитам или через СБП) и вывода денежных средств. Также клиенты могут открывать новые брокерские счета, в том числе ИИС, просматривать и подписывать справки, заявления и отчеты.

Кроме того, добавился чат, в котором можно оперативно связаться со службой поддержки и получить консультацию.

Достижения «Финама» в 2022 году

Премия «Банк года — 2021», номинация «Инвестиционный продукт года. Выбор пользователей Banki.ru»

Премия «Время инноваций», номинация «Проект года» за развитие FinamTrade — многофункциональной платформы для трейдинга и технического анализа

Премия «Финансовая элита России», номинация «Динамика развития»

Премия Investment Leaders Award, номинация «Лучший брокер для розничного инвестора»

Премия «Качество обслуживания и права потребителей», номинация «Digital-продукты» за разработку и развитие собственной торговой платформы FinamTrade

Премия «Элита фондового рынка — 2021», номинация «Компания срочного рынка»

Премия «Эффективное образование»

Премия «Лучшие в России — компании и персоны года», номинация «Инвестиционные решения»

НРА подтвердило некредитный

рейтинг АО «ФИНАМ»

на уровне «АА-|ru.iv|»

Президент — председатель правления ФГ «Финам» Владислав Кочетков вошел в рейтинг «Топ-250 высших руководителей» в категории «Финансовый сектор». Генеральный директор УК «Финам Менеджмент» Александр Бирман отмечен в аналогичном списке в категории «УК в финансовом секторе»

Контакт-центр