Знают ли ваши бенефициары, что делать с вашим инвестиционным портфелем? Вот почему это важно.
Ключевые моменты
Coca-Cola и Beyond Meat — это акции потребительских товаров, но это совершенно разные инвестиции.
Если вы не подготовите своих наследников к тому, что они получают, вы можете подвести их к неудаче.
Я подхожу к возрасту, когда могу внезапно умереть, и это не будет необычно. Осознавая этот факт, я всё больше обсуждаю свой инвестиционный портфель с дочерью, которая, скорее всего, должна будет взять на себя управление, когда меня не станет. Главное, что я понял, это то, что она не так увлечена инвестициями, как я. Это изменило моё восприятие инвестирования.
Если ваши наследники не знают достаточно о вашем портфеле, когда вы умрете, вы рискуете создать для них дополнительный стресс, и риск ошибок существенно возрастает.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Посмотрите акции »
Coca-Cola против Beyond Meat: Совершенно разные компании
Отличный пример того, о чем я говорю, можно найти в секторе потребительских товаров. Coca-Cola — одна из крупнейших акций потребительских товаров в мире с культовым брендом и ведущими отраслевыми возможностями. Сегодня она выглядит разумно оцененной, с P/E, который ниже её пятилетнего среднего значения, и дивидендной доходностью 2.6%, что значительно выше крошечной 1.1% доходности рынка. Это не кричащая ценность, но это отличный бизнес, который кажется справедливо оцененным. Это акция, которую покупают и держат на долгий срок.
Beyond Meat также работает в секторе потребительских товаров, производя мясные альтернативы. Это убыточный стартап, который страдает от постоянного снижения спроса. Только самые агрессивные и активные инвесторы должны даже рассматривать возможность покупки Beyond Meat, учитывая, что у компании могут возникнуть трудности с сохранением статуса действующего бизнеса, если она не сможет генерировать устойчивую прибыль.
Дело не только в инвестициях, которые вы выбираете
Если ваши наследники не так заинтересованы в инвестициях, как вы, какую из компаний вы бы предпочли, чтобы они владели? Ответ, вероятно, будет Coca-Cola. И это лишь вершина айсберга, поскольку вам также нужно вести разговоры о сложных темах, таких как налоговые последствия инвестиций и инвестиционных счетов.
Например, я перевел свои инвестиции в инвестиционные трасты недвижимости (REIT) в Roth IRA, чтобы минимизировать налоги. Если бы я не объяснил это решение своей дочери, она бы не знала, что происходит и почему. Также есть увеличение базы стоимости акции, которое происходит при наследовании, что нужно учитывать при принятии решений. Это всего лишь пара простых примеров сложности, которая приходит с инвестициями и наследством.
Подготовьтесь заранее, чтобы ваши наследники не были перегружены
Ошибки совершаются, когда люди не готовы справляться со сложными темами. Если вы не подготовитесь заранее, ведя трудные разговоры с вашими наследниками, вы рискуете сделать и без того сложную ситуацию еще более трудной. Найдите время, чтобы подготовить своих наследников, чтобы они знали, чем вы владеете и как вы это делаете, и для них всё пройдет гораздо гладче, когда они будут иметь дело с вашим наследством.
Бонус в $23,760 от Социального обеспечения, который большинство пенсионеров полностью упускают
Если вы как большинство американцев, вы отстаете на несколько лет (или более) в своих пенсионных сбережениях. Но несколько малоизвестных "секретов Социального обеспечения" могут помочь обеспечить увеличение вашего пенсионного дохода.
Один простой трюк может принести вам до $23,760 больше... каждый год! Как только вы научитесь максимально использовать свои льготы по Социальному обеспечению, мы думаем, что вы сможете уверенно уйти на пенсию с тем спокойствием, к которому мы все стремимся. Присоединяйтесь к Stock Advisor, чтобы узнать больше об этих стратегиях.
Посмотреть "секреты Социального обеспечения" »
Рубен Грегг Брюер не имеет активов по любым из упомянутых акций. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Beyond Meat. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод