Является ли акция AGNC Investment средством для становления миллионером?

Ключевые моменты

AGNC Investment — это ипотечный REIT.

Акции предлагают огромную дивидендную доходность в 13%.

Цель компании — общий доход, а не доход в виде дивидендов.

AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) — это сложная компания для понимания. Ее бизнес-модель довольно сложна. Ее главная цель, похоже, противоречит ключевым показателям, которые отслеживают инвесторы. Для избранной группы инвесторов это может быть огромным разочарованием; для других это может стать ключевой частью портфеля, который сможет сделать их миллионерами. Вот что вам нужно знать, прежде чем купить этот инвестиционный траст в недвижимость (REIT) и его шокирующе высокую дивидендную доходность в 13%.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Посмотрите акции »

Что вы ищете?

Одной из первых вещей, которую должен определить каждый инвестор, является его инвестиционная цель. Этот простой шаг поможет вам сузить круг потенциальных инвестиций до более управляемого уровня. Однако иногда есть нюансы, с которыми нужно иметь дело. AGNC Investment — отличный пример.

С дивидендной доходностью в 13% AGNC выглядит как дивидендная акция. Это подтверждается тем фактом, что это REIT, бизнес-структура, специально разработанная для передачи дохода акционерам в налоговом преимуществе. REIT избегают налогообложения на корпоративном уровне, если они передают не менее 90% налогооблагаемого дохода акционерам в виде дивидендов. Акционеры REIT должны платить налоги на свои дивиденды так, как будто это был заработанный доход.

Проблема в том, что большинство инвесторов-дивидендчиков ищут компанию, которая выплачивает большой, устойчивый дивиденд. Постоянно растущий дивиденд был бы еще лучше. Дивиденд AGNC Investment был волатильным, и более десяти лет он находился в состоянии снижения. Цена акций, по сути, следовала за дивидендом. Падающая цена акций позволила дивидендной доходности оставаться высокой на протяжении этого периода, но итог таков, что инвесторы остались с меньшим доходом и меньшим капиталом.

AGNC — это неплохая инвестиция

Если вы инвестор-дивидендчик, AGNC, вероятно, лучше избегать. Однако это не значит, что это плохая инвестиция. Ключевым моментом является то, что цель управления не заключается в надежных выплатах дивидендов. Цель — общий доход, который предполагает реинвестирование дивидендов. Если смотреть на общий доход, AGNC на самом деле показал довольно хорошие результаты.

С момента своего создания ипотечный REIT (mREIT) на самом деле превзошел индекс S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC). Примечательно, что акции показывают очень разные результаты по сравнению с индексом, что предполагает, что они могут предоставить ценные диверсификационные преимущества долгосрочному инвестору, сосредоточенному на распределении активов. Рассматривая это таким образом, AGNC Investment может стать ключевой частью диверсифицированного портфеля, который создает богатство в долгосрочной перспективе.

Тем не менее, инвесторы должны понимать, что AGNC Investment, как и все mREIT, является сложным бизнесом. По сути, он управляет портфелем ипотечных ценных бумаг. Эти ценные бумаги создаются путем объединения ипотек в инвестиции, похожие на облигации. В некоторых отношениях это больше похоже на паевой инвестиционный фонд, чем на традиционный операционный бизнес. Однако если вы готовы потратить немного дополнительных усилий, чтобы понять бизнес, это может стать ценным элементом портфеля, способного сделать вас миллионером.

Поймите себя и то, что вы покупаете

AGNC Investment, при правильном использовании, может быть ценным компонентом диверсифицированного портфеля. Однако вы должны понимать, что это инвестиция с общим доходом, а не акция с доходом. Если вы ищете надежные дивидендные акции и покупаете AGNC, вы, вероятно, будете разочарованы его волатильным дивидендом. Если вы — распределитель активов, сосредоточенный на общем доходе, то это может быть именно то, что вам нужно.

Другими словами, убедитесь, что вы понимаете как свои личные инвестиционные цели, так и цели инвестиции, которую вы покупаете. Если они совпадают, вы можете стать большим победителем. Если они не совпадают, как подчеркивает AGNC Investment, вы можете в конечном итоге разочароваться.

Стоит ли вам сейчас покупать акции AGNC Investment Corp.?

Прежде чем купить акции AGNC Investment Corp., учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов, которые стоит купить сейчас… и AGNC Investment Corp. не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Подумайте о том, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $490,703!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $1,157,689!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 966% — что является выдающимся результатом по сравнению с 194% для S&P 500. Не пропустите последний список топ-10, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к сообществу инвесторов, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Возвраты Stock Advisor на 6 января 2026 года.

Рубен Грегг Брюер не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool не имеет акций ни одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнением автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Основанная в 1993 году в Александрии, штат Вирджиния, братьями Дэвидом и Томом Гарднерами, Motley Fool — это мультимедийная финансовая компания, посвященная созданию величайшего инвестиционного сообщества в мире. Достигнув миллионов людей каждый месяц через свой веб-сайт, книги, колонки в газетах, радиошоу, телевизионные выступления и подписные информационные бюллетени, Motley Fool отстаивает ценности акционеров и неустанно выступает в защиту индивидуального инвестора. Название компании было заимствовано у Шекспира, чьи мудрые дураки как учили, так и развлекали и могли сказать правду королю — не теряя при этом головы.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод