Для американских банков грядет эра жесткого регулирования

Главный банковский регулятор Федеральной резервной системы США Майкл Барр заявил, что более широкий круг американских банков будет вынужден увеличить свой капитал. Для американских финансовых учреждений грядет эра жесткого регулирования.

«Очевидным образом, неудачи SVB и других банков этой весной были предупреждением о том, что банкам необходимо быть более устойчивыми и им нужно больше того, что является основой этой устойчивости, то есть капитала», - сказал Барр, намекнув, что недавние банковские проблемы были результатом недостаточности капитала.

По мнению Барра, банки Уолл-стрит начали использовать стандартизированный подход к оценке кредитных, операционных и торговых рисков, а не полагаться на свои собственные оценки. Он добавил, что ежегодные стресс-тесты ФРС должны быть пересмотрены, чтобы лучше отражать риски, с которыми могут столкнуться кредитные организации.

Барр рекомендует ужесточить правила капитала для банков с активами в размере $100 млрд и более, привязав к более жестким правилам организации среднего размера, а не только глобальные мегабанки, такие как Citigroup и JPMorgan Chase, сообщает Axios. 

Барр сказал, что изменения вступят в силу только в том случае, если они будут предложены и одобрены ФРС, Федеральной корпорацией по страхованию депозитов и Управлением валютного контролера. 

С момента вступления в должность в прошлом году Барр дал понять, что в целом поддерживает более жесткие ограничения для крупных, системно значимых кредиторов. 

Такие аналитики, как Кэтлин Шенли из Gimme Credit, поставили под сомнение полезность нынешней схемы стресс-тестов ФРС, поскольку большинство региональных банков были освобождены от налогов, а сценарии были разработаны до внезапного мартовского банкротства SVB. Некоторые крупные региональные банки уже приостановили выкуп акций и выплату дивидендов в ожидании новых минимальных требований к капиталу, написала Шенли в записке для клиентов, которую приводит Bloomberg.