VYM против FDVV: какой высокодоходный дивидендный ETF является лучшим выбором для инвесторов?
Ключевые моменты
VYM взимает более низкий коэффициент расходов и имеет гораздо больше акций, чем FDVV.
FDVV предлагает более высокую доходность дивидендов, но испытывает большую волатильность с более заметным уклоном в сторону технологий.
VYM за последние пять лет показал меньшую просадку по сравнению с FDVV.
Как Fidelity High Dividend ETF (NYSEMKT:FDVV), так и Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT:VYM) стремятся обеспечить доход выше среднего, сосредотачиваясь на компаниях с сильными дивидендными профилями.
В то время как FDVV использует секторальные уклоны для повышения доходности, VYM отслеживает широкий индекс высокодоходных акций, что приводит к значительным различиям в стоимости, диверсификации и секторальной экспозиции.
Сводка (стоимость и размер)
Эмитент
Fidelity
Vanguard
Коэффициент расходов
0.15%
0.06%
1-годовая доходность (по состоянию на 20 декабря 2025 года)
13.43%
13.14%
Доходность дивидендов
3.02%
2.42%
Бета (5 лет, ежемесячно)
0.82
0.74
AUM
$7.7 миллиардов
$84.6 миллиардов
Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500. 1-годовая доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
VYM более доступен для владения, взимая гораздо более низкий коэффициент расходов. Однако FDVV предлагает более высокую выплату дивидендов, что может дать ему преимущество для инвесторов, ориентированных на доход.
Сравнение производительности и рисков
Максимальная просадка (5 лет)
-20.17%
-15.87%
Рост $1,000 за 5 лет
$1,772
$1,565
Что внутри
VYM включает 566 акций и использует подход полной репликации для зеркалирования своего базового индекса высоких дивидендов. Его крупнейшие секторальные экспозиции - финансовые услуги (составляют 21% от общего объема активов), технологии (18%) и здравоохранение (13%), с ведущими позициями в Broadcom, JPMorgan Chase и Exxon Mobil. Широкий охват фонда и подход отслеживания индекса обеспечивают широкую диверсификацию.
FDVV, напротив, инвестирует всего в 107 активов и в большей степени ориентирован на технологии (26%), за которыми следуют финансовые услуги (19%) и защитные потребительские товары (12%). Его крупнейшие акции включают Nvidia, Apple и Microsoft, отражая выраженный уклон в сторону технологий, который может повлиять как на доходность, так и на риск по сравнению с более широким составом VYM.
Для получения дополнительной информации о вложениях в ETF ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Что это значит для инвесторов
VYM и FDVV оба стремятся обеспечить более высокие, чем средние, выплаты дивидендов, и между ними FDVV предлагает более высокую доходность. Однако его более высокий коэффициент расходов будет уменьшать эти доходы, поэтому это фактор, который инвесторы должны учитывать.
Основное различие между этими двумя фондами заключается в диверсификации. VYM является более диверсифицированным фондом, имеющим на сотни акций больше, чем FDVV, и также менее сильно ориентирован на технологии.
Технологические акции могут быть более доходными, чем акции из других отраслей, как видно из более высоких пятилетних общих доходностей FDVV по сравнению с VYM. Однако они также часто более волатильны, что отражается в более крутой просадке FDVV и более высоком бета.
Для тех, кто ищет дополнительную диверсификацию и стабильность, широкий состав акций VYM может помочь смягчить риски. Хотя он предлагает более низкую доходность дивидендов, его более низкий коэффициент расходов также может сэкономить вам тысячи долларов на сборах со временем.
FDVV, с другой стороны, может быть разумным выбором для тех, кто ищет более высокие доходы. В последние годы он испытывал более резкие колебания цен, но также обеспечивал более высокие доходности и предлагает более высокую выплату дивидендов. Если вам комфортно с немного большей волатильностью, FDVV может быть более прибыльным вариантом.
Глоссарий
Коэффициент расходов: Годовая плата, выраженная в процентах, которую фонд взимает за управление вашими инвестициями.
Доходность дивидендов: Годовой доход от дивидендов, выраженный в процентах от цены фонда.
ETF (биржевой инвестиционный фонд): Фонд, который торгуется на фондовых биржах и обычно отслеживает индекс или сектор.
Бета: Мера волатильности фонда по сравнению с общим рынком, обычно S&P 500.
Просадка: Процентное снижение от максимальной стоимости фонда до его наинизшей точки за определенный период.
AUM (активы под управлением): Общая рыночная стоимость активов, которые фонд управляет от имени инвесторов.
Подход полной репликации: Стратегия, при которой фонд удерживает все ценные бумаги в своем эталонном индексе в тех же пропорциях.
Секторальный уклон: Инвестиционная стратегия, которая намеренно переоценивает или недооценяет определенные сектора по сравнению с эталоном.
Отслеживание индекса: Стратегия, при которой фонд стремится воспроизвести доходность конкретного рыночного индекса.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша команда аналитиков получает совет по акциям, стоит его выслушать. В конце концов, общая средняя доходность Stock Advisor составляет 972%* — это превосходство над рынком по сравнению с 193% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что, по их мнению, 10 лучших акций для инвесторов на данный момент, доступных при присоединении к Stock Advisor.
*Доходность Stock Advisor на 20 декабря 2025 года.
JPMorgan Chase является рекламным партнером Motley Fool Money. Katie Brockman не имеет акций ни в одной из упомянутых акций. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, JPMorgan Chase, Microsoft, Nvidia и Vanguard Whitehall Funds - Vanguard High Dividend Yield ETF. Motley Fool рекомендует Broadcom и рекомендует следующие опционы: длинные колл-опционы на $395 на январь 2026 года на Microsoft и короткие колл-опционы на $405 на январь 2026 года на Microsoft. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями и взглядами автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод