Вот почему Вам следует сохранить Акции Cincinnati Financial (CINF).
Благодаря более высокому уровню страхового риска CINF от Cincinnati Financial Corporation, повышению ставок, бизнес-модели, ориентированной на агентов, постоянному денежному потоку и солидному капиталу, его стоит сохранить в своем портфеле.
За последние пять кварталов он неоднократно преподносил приятные сюрпризы. Доходы этого страховщика, занимающего третье место в рейтинге Zacks (Hold), выросли на 11,9% за последние пять лет, что выше среднеотраслевого показателя в 10,5%.
CINF имеет оценку VGM на уровне B. Консенсус-прогноз Zacks на 2025 год по прибыли на акцию за последние 30 дней снизился на 1 цент, что отражает оптимизм аналитиков.
Акции выросли на 12,8% с начала года по сравнению с ростом в отрасли на 13,9%.
Источник изображения: Zacks Investment Research
Рентабельность собственного капитала
Рентабельность собственного капитала (“ROE”) CINF составляет 9,3%, что выше среднего показателя по отрасли (7,8%). ROE показывает, насколько эффективно компания использует средства акционеров для получения прибыли.
Оптимистичный прогноз роста
Согласно консенсус-прогнозу Zacks, прибыль на 2024 год составит $6,32 на акцию, что предполагает увеличение на 4,8% при росте выручки на 10,7% до $9,8 млрд. Согласно консенсус-прогнозу, прибыль на акцию в 2025 году составит $6,99, что предполагает рост на 10,7% при росте выручки на 8,5% в размере $10,7 млрд.
В долгосрочной перспективе ожидается рост прибыли на 7,3%. Мы ожидаем, что в 2026 году среднегодовой прирост за три года составит 6,5%.
Благоприятный ветер для бизнеса
Разумное ценообразование, модель, ориентированная на агентов, более высокий уровень страховых рисков и планомерное расширение Cincinnati Re должны принести пользу премиям, которые являются основным фактором роста прибыли страховщика. Мы ожидаем, что в 2026 году среднегодовой показатель чистых заработанных премий за три года составит 8,5%. CINF может похвастаться ростом премий выше среднего по отрасли.
С момента своего создания в 2008 году линейка премий с избытком показывает хорошие результаты. Этот сегмент должен продолжать извлекать выгоду из новых сделок, более высоких премий за продление и более высоких средних расчетных цен на продление. Технологии и данные также используются для выявления новых рисков в развивающихся компаниях.
Увеличение процентного дохода по ценным бумагам с фиксированным сроком погашения и снижение дивидендов по портфелю акций в условиях повышения процентных ставок должны способствовать росту чистого инвестиционного дохода.
Примечательно, что за последние несколько кварталов конверсия свободного денежного потока компании оставалась на уровне более 150%, что отражает ее стабильную прибыль.
Риски
Несмотря на потенциал роста, есть несколько факторов, на которые инвесторам следует обратить внимание.
Являясь страховщиком имущества и от несчастных случаев, CINF подвержена риску убытков от стихийных бедствий, что приводит к нестабильности в сфере андеррайтинга
Источник nasdaq.com, автоматический перевод