Вот почему инвесторам стоит удерживать акции MetLife на данный момент.

MetLife, Inc. MET в первую очередь предлагает защитные и инвестиционные продукты для различных индивидуальных и институциональных клиентов. Помимо предложения индивидуальных аннуитетов, страхования и инвестиционных продуктов, компания предоставляет групповое страхование, а также пенсионные и сберегательные продукты и услуги. За последние шесть месяцев акции MET выросли на 0,9%, что ниже роста в 4,4% по сравнению с отраслью.

MetLife, глобальная финансовая компания, основанная на страховании, с рыночной капитализацией 53,4 миллиарда долларов, хорошо подготовлена к росту благодаря повышению премий, усилиям по сокращению затрат, способности генерировать наличные средства, а также за счет приобретений и партнерств. Ее прогнозируемый P/E составляет 8,09X, что ниже среднего значения по отрасли в 9,28X. У компании есть оценка Value Score A.

Благодаря устойчивым перспективам, MET в настоящее время имеет рейтинг Zacks #3 (Удерживать).

Каковы прогнозы для MET?

Консенсус-прогноз Zacks для прибыли MetLife за 2025 год составляет 8,71 доллара на акцию, что указывает на рост на 7,4% по сравнению с прошлым годом, и был пересмотрен вверх за последние семь дней. Более того, консенсус-прогноз для выручки составляет 79,1 миллиарда долларов за 2025 год, что подразумевает рост на 8,3% по сравнению с прошлым годом. Компания превысила прогнозы по прибыли в одном из последних четырех кварталов и три раза не оправдала ожидания.

Драйверы роста MET

MetLife наблюдает стабильное восстановление своих премий, поддерживаемое широким портфелем продуктов, индивидуальными решениями по страхованию и долговременными отношениями с крупными корпоративными клиентами и плательщиками, что обеспечивает стабильные объемы бизнеса. Общая премия выросла на 2,4% в годовом исчислении за первые девять месяцев 2025 года, благодаря сильным результатам в сегментах Групповых льгот, Азии и ЕМЕА.

Упор компании на оптимизацию операций, приобретения и сотрудничество, как ожидается, будет поддерживать устойчивый рост. Ключевые инициативы включают запуск Chariot Re и расширение цифровых сотрудничеств, таких как Xcelerator в Латинской Америке. Она сосредоточена на приобретении PineBridge Investments для усиления возможностей управления активами.

Стратегия роста MetLife фокусируется на стабильном, высококачественном расширении, а не на агрессивном принятии рисков. Компания развивает капиталоемкие бизнесы, углубляет свои предложения по пенсионному обеспечению и защите, а также использует технологии и инструменты на основе данных для повышения маржи при поддержании стабильного роста прибыли в разных регионах.

Инициативы по экономии затрат привели к значительной операционной эффективности в MetLife. В рамках стратегии New Frontier 2025 компания намерена сократить единичные затраты на 100 базисных пунктов за пять лет, оптимизируя операции, расширяя сегменты с высоким уровнем роста и ускоряя управление активами.

Сильная ликвидная позиция MetLife, подтвержденная наличными и эквивалентами наличных в размере 20,2 миллиарда долларов на 30 сентября 2025 года, значительно превышает ее краткосрочный долг в 378 миллионов долларов. Эта финансовая прочность поддерживает возврат капитала акционерам через выкуп акций и дивидендные выплаты. С начала 2025 года до октября компания выкупила обыкновенные акции на сумму 2,6 миллиона долларов. Ее дивидендная доходность составляет 2,8%, что выше среднего значения по отрасли в 2,2%.

Риски MET

Существуют некоторые факторы, за которыми инвесторам следует внимательно следить. Инвестиционный доход MetLife в последние годы находился под давлением. После роста на 25% в 2021 году благодаря сильным доходам от частного капитала, этот показатель снизился почти на 26% в 2022 году на фоне слабого рынка акций в сфере недвижимости. Несмотря на высокие процентные ставки, переменный инвестиционный доход резко упал на 72,9% в 2023 году. В 2024 году он составил 1 миллиард долларов, что не дотянуло до целевой отметки компании в 1,5 миллиарда долларов. MetLife ожидает, что переменный инвестиционный доход до налогообложения достигнет 1,7 миллиарда долларов в 2025 году. Примечательно, что этот показатель составил 1 миллиард долларов за первые девять месяцев 2025 года.

Возврат на инвестированный капитал (ROIC) компании составляет 1,8%, что ниже среднего значения по отрасли в 2,1%. Это свидетельствует о более низкой капитальной эффективности и вызывает опасения относительно способности компании генерировать достаточные доходы от задействованных ресурсов.

Ключевые рекомендации

Некоторые акции с более высоким рейтингом в более широком финансовом секторе - это Markel Group Inc. MKL, Heritage Insurance Holdings Inc. HRTG и Hamilton Insurance Group, Ltd. HG, каждая из которых в настоящее время имеет рейтинг Zacks #1 (Сильная покупка). Вы можете увидеть полный список акций с рейтингом Zacks #1 здесь.

Консенсус-прогноз Zacks для текущей прибыли Markel Group составляет 105,42 доллара на акцию, за последние семь дней был зафиксирован один пересмотр вверх против отсутствия изменений в противоположном направлении. Markel Group превысила прогнозы по прибыли в последних четырех кварталах, среднее отклонение составило 19,9%. Консенсус-прогноз для текущей выручки составляет 15,3 миллиарда долларов, что подразумевает рост на 3,5% по сравнению с прошлым годом.

Консенсус-прогноз Zacks для текущей прибыли Heritage Insurance составляет 5,14 доллара на акцию и за последние 60 дней был зафиксирован два пересмотра вверх против отсутствия изменений в противоположном направлении. Heritage Insurance превысила прогнозы по прибыли в последних четырех кварталах, среднее отклонение составило 100,1%. Консенсус-прогноз для текущей выручки составляет 844,6 миллиона долларов, что подразумевает рост на 3,4% по сравнению с прошлым годом.

Консенсус-прогноз Zacks для текущей прибыли Hamilton Insurance Group составляет 3,90 доллара на акцию и за последние 30 дней был зафиксирован один пересмотр вверх против отсутствия изменений в противоположном направлении. Hamilton Insurance Group превысила прогнозы по прибыли в трех из последних четырех кварталов и один раз не оправдала ожидания, среднее отклонение составило 289,1%. Консенсус-прогноз для текущей выручки составляет 2,8 миллиарда долларов, что подразумевает рост на 20,8% по сравнению с прошлым годом.

Zacks называет 10 лучших акций на 2026 год

Хотите заранее узнать о наших 10 лучших рекомендациях на весь 2026 год? История показывает, что их показатели могут быть впечатляющими.

С 2012 года (когда наш директор по исследованиям Шераз Мянь взял на себя ответственность за портфель) до ноября 2025 года акции Zacks Top 10 Stocks выросли на +2530,8%, что более чем в четыре раза превышает +570,3% индекса S&P 500.

Теперь Шераз просматривает 4400 компаний, чтобы выбрать 10 лучших тикеров для покупки и удержания в 2026 году. Не упустите возможность инвестировать в эти акции, когда они будут выпущены 5 января.

Будьте первыми в новых 10 лучших акциях >>

Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.

MetLife, Inc. (MET): Бесплатный отчет по анализу акций.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод