VOO против SPY против IVV: Один фактор, который отличает эти ETF на S&P 500

Ключевые моменты

Vanguard S&P 500 ETF, iShares Core S&P 500 ETF и State Street SPDR S&P 500 ETF управляют совокупно $2,2 триллиона.

В долгосрочной перспективе их показатели, вероятно, будут почти идентичны.

Но если вы внимательно обратите внимание на стоимость, вы найдете некоторые преимущества.

Три крупнейших ETF в мире на данный момент — это Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO), iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) и State Street SPDR S&P 500 ETF (NYSEMKT: SPY). В совокупности они управляют колоссальными $2,27 триллиона.

Поскольку они все отслеживают один и тот же индекс, можно предположить, что они все практически взаимозаменяемы. На высоком уровне так и есть. В долгосрочной перспективе вы получите примерно одинаковую доходность. Но есть способ потенциально извлечь немного больше выгоды.

Создаст ли ИИ первого триллионера в мире? Наша команда только что выпустила отчет о малоизвестной компании, называемой "Незаменимая монополия", предоставляющей критически важные технологии, необходимые как Nvidia, так и Intel. Продолжение »

Единственным значительным отличием между тремя является стоимость. И под значительным я, по сути, имею в виду незначительное. Эти S&P 500 ETF являются одними из самых дешевых в мире, поэтому мы говорим лишь о базисных пунктах разницы в доходности. Но если вы можете получить преимущество, почему бы не воспользоваться этим?

VOO против SPY против IVV: Расходы и сборы

В общую стоимость владения фондом входят два фактора — коэффициент расходов фонда, который устанавливает эмитент, и спред торговли фондом, который определяется рынком и ликвидностью.

Важно обращать внимание на оба показателя, потому что ультранизкий коэффициент расходов не обязательно равен "дешевизне". Фонды с низким объемом активов под управлением (AUM) и с низкой ликвидностью обычно имеют более высокие торговые издержки. Даже если у этого фонда коэффициент расходов составляет 0,10%, например, общая стоимость владения может быть вполне средней.

Но это не так для этих трех ETF. Они огромные и высоколиквидные. Вот как они соотносятся друг с другом.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

0,03%

0,00%

0,03%

State Street SPDR S&P 500 ETF (SPY)

0,0945%

0,00%

0,0945%

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

0,03%

0,00%

0,03%

Даже самые крупные фонды обычно имеют торговые спреды не менее 0,01%. Но эти ETF настолько велики, что их торговые спреды округляются до нуля. Поэтому практически нет различий в этом отношении.

Но есть разница в коэффициентах расходов. Vanguard и iShares ETF имеют коэффициент 0,03%, но State Street SPDR S&P 500 ETF более чем в три раза выше. Несмотря на недостаток в стоимости, он по-прежнему предпочитается крупными институциональными инвесторами, потому что торгуется примерно в 10 раз больше по объему долларов ежедневно, чем другие два. Для них ликвидность является более важным фактором.

Для розничных инвесторов коэффициент расходов будет более значительным фактором. Учитывая, что их общая стоимость владения одинаковая и они торгуются примерно с одинаковым объемом долларов ежедневно, между Vanguard S&P 500 ETF и iShares Core S&P 500 ETF практически нет разницы.

Стоит ли вам сейчас покупать акции Vanguard S&P 500 ETF?

Прежде чем покупать акции Vanguard S&P 500 ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и Vanguard S&P 500 ETF не была среди них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромную доходность в ближайшие годы.

Учитывая, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $508,877!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,115,328!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 936% — это превосходство над рынком по сравнению с 189% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 18 марта 2026 года.

Дэвид Диркин не имеет акций ни одной из упомянутых компаний. Motley Fool имеет акции и рекомендует Vanguard S&P 500 ETF. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод