Внутри моей уникальной стратегии пассивного дохода на Apple (и как вы можете легко ее повторить с этим ETF)
Ключевые моменты
Apple является моей крупнейшей инвестицией.
Я пишу колл-опционы на свою позицию, чтобы генерировать доход.
ETF, такие как JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF, облегчают сбор пассивного дохода, генерируемого опционами.
Я владею акциями Apple (NASDAQ: AAPL) много лет. Технологический гигант стал моей главной инвестицией. Хотя моя позиция в Apple составляет всего 4% от моего общего инвестиционного портфеля, это целых 27% от моего ROTH IRA. Я хотел бы снизить свою экспозицию в этом аккаунте.
Однако, вместо того чтобы продавать часть своих акций Apple, я использую их для получения пассивного дохода через уникальную стратегию. Вот обзор моей сделки и как вы можете более легко имитировать эту стратегию дохода через пассивные инвестиции в биржевой фонд (ETF).
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша команда аналитиков только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас. Продолжить »
Моя сделка с Apple
Я владею более чем 100 акциями Apple. Это позволяет мне продавать колл-опционы на часть моих акций. Эта стратегия генерирует доход, потому что я получаю стоимость опциона (премию) как кредит, когда я его шортю. У этой сделки есть несколько потенциальных исходов:
Если акции находятся ниже цены страйка моего опциона на момент истечения (я написал коллы по цене $280, которые истекают в мае), он истечет бесполезным, позволяя мне сохранить 100% дохода. Затем я могу написать новые колл-опционы.
Если акции выше моего страйка по мере приближения срока истечения, я могу продлить опцион, часто с кредитом, чтобы сгенерировать дополнительный доход от премии по опционам. В качестве альтернативы, я могу позволить своим акциям быть выкупленными, если не хочу продолжать их держать.
Основной риск этой сделки заключается в том, что цена акций Apple взлетит далеко выше моего страйка, и мои акции будут выкуплены. Однако это риск, на который я готов пойти, поскольку это все равно будет лучшим исходом, чем продажа по текущей более низкой цене.
Вторая часть моей стратегии заключается в реинвестировании дохода от опционов, полученного в результате этой сделки, в другие акции, тем самым снижая свою экспозицию к Apple в этом аккаунте. Я инвестировал доход от опционов в высококачественные акции с дивидендами, потому что они обеспечивают мне пассивный доход, который я могу реинвестировать, чтобы снизить свою экспозицию к Apple.
Более простой способ генерировать доход от премии по опционам
Моя сделка с опционами Apple очень повторяема. Я уже завершил несколько успешных сделок за последние несколько лет, генерируя значительный доход. Хотя это не так пассивно, как другие стратегии дохода — такие как инвестиции в дивидендные акции или ETF — поскольку мне необходимо активно следить и управлять опционами, доход, который я генерирую, делает дополнительные усилия для меня оправданными.
Однако не у всех есть время учиться торговле опционами или управлять своими позициями. Вот где могут помочь ETF. Несколько ETF имеют стратегии, разработанные для генерации дохода от премий по опционам.
Например, JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NASDAQ: JEPQ) имеет простую задачу. Он нацелен на предоставление ежемесячного распределяемого дохода и экспозиции к Nasdaq-100 с более низкой волатильностью. Фонд имеет двухстороннюю инвестиционную стратегию для достижения своей цели:
Дисциплинированная стратегия опционов: Управляющие фондами пишут колл-опционы вне денег (выше текущей рыночной цены) на индекс Nasdaq-100. Эта стратегия генерирует доход от премий по опционам, который фонд распределяет среди инвесторов каждый месяц.
Портфель акций: Фонд держит портфель акций, отобранных на основе фундаментального анализа и науки о данных. Примечательно, что Apple является его второй по величине инвестицией, составляя 6.1%.
Стратегия JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF предоставляет инвесторам выгодный поток ежемесячного дохода. За последние 12 месяцев он обеспечил устойчивую доходность в 11.3%. Хотя размер распределения будет колебаться в зависимости от дохода от премий по опционам, доходность historically была значительно выше, чем вы можете получить от большинства других классов активов.
Кроме того, фонд предлагает потенциал для роста цены за счет своего портфеля акций. С момента его создания в 2022 году, ETF показал среднюю годовую общую доходность в 16.4% (распределения дохода плюс рост цен). Инвесторы получают весь этот пассивный доход от опционов и потенциал роста за разумную цену (0.35% коэффициент расходов ETF).
Опция для генерации дохода
Мне нравится продавать колл-опционы для генерации дохода на крупных инвестициях, таких как Apple. Хотя это более активная инвестиционная стратегия, дополнительный доход делает ее для меня оправданной. Мне также нравится более пассивный подход к инвестициям в ETF, ориентированный на опционы, такой как JEPQ. Этот фонд позволяет мне собирать пассивный доход, так как его управляющие пишут колл-опционы на индекс Nasdaq-100, одновременно получая выгоду от потенциала роста цен своих активов. Это отличный способ получить доход и потенциал роста от высококачественных компаний, таких как Apple.
Стоит ли вам покупать акции Apple прямо сейчас?
Прежде чем покупать акции Apple, учтите следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выделила, что они считают 10 лучших акций для покупки сейчас... и Apple не была одной из них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.
Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $448,476!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашего рекомендации, у вас было бы $1,180,126!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 945% — это превышает рыночные показатели по сравнению с 197% для S&P 500. Не упустите последний список топ-10, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 31 января 2026 года.
Matt DiLallo имеет позиции в Apple и JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF и имеет следующие опционы: короткие колл-опционы по цене $280 на Apple, истекающие в мае 2026 года. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод