Веские причины сохранить акции Discover Financial (DFS) сейчас

Компания Discover Financial Services DFS извлекает выгоду из растущего кредитного портфеля, что приводит к увеличению чистого процентного дохода. Значительный рост объема PULSE, сотрудничество и солидные денежные резервы также являются благоприятными факторами для акций.

Рейтинг и ценовые показатели Zacks

В настоящее время Discover Financial занимает 3-е место в рейтинге Zacks (удерживается).

За последние три месяца акции выросли на 28,1% по сравнению с ростом отрасли на 31,5%. Финансовый сектор вырос на 15,2%, в то время как сводный индекс S&P 500 вырос на 11,1% за тот же период времени.

Источник изображения: Zacks Investment Research

Надежные перспективы роста

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли DFS в 2024 году зафиксирован на уровне $12,55 на акцию, что указывает на рост на 2% по сравнению с оценкой на 2023 год. Консенсус-прогноз по выручке зафиксирован на уровне 16,6 млрд долларов, что указывает на увеличение на 5,5% по сравнению с оценкой на 2023 год.

Пересмотр оценки в северном направлении

Консенсус-прогноз Zacks по прибыли на 2024 год за последние 60 дней снизился на 0,8%.

Высокая рентабельность собственного капитала

Эффективность DFS в использовании средств акционеров может быть подтверждена рентабельностью собственного капитала в размере 27,2% по состоянию на 30 сентября 2023 года, что остается выше среднего показателя по отрасли в 12,3%.

Благоприятные условия для бизнеса

Лидирующим позициям Discover Financial способствует растущий чистый процентный доход, связанный с увеличением средней дебиторской задолженности. Чистый процентный доход вырос на 21% в годовом исчислении за первые девять месяцев 2023 года. Рост новых счетов способствует росту кредитования Discover Financial.

Более высокие комиссионные доходы по кредитам в сочетании с улучшенными доходами от дисконтирования/взаимообмена увеличивают непроцентные доходы DFS. Доходы от комиссионных платежей по кредитам выросли на 21% в годовом исчислении за первые девять месяцев 2023 года, в то время как доходы от дисконтирования/взаимообмена выросли на 5% за тот же период времени.

Высокие показатели сегмента платежных услуг также способствуют повышению эффективности Discover Financial. Увеличение доходов от обработки транзакций, полученных в результате увеличения объема продаж PULSE и Diners Club, способствует росту доходов подразделения.

DFS продолжает активно разрабатывать усовершенствованные технологические решения либо за счет использования собственных ресурсов, либо за счет привлечения сторонних поставщиков технологических услуг, связанных с облаком, телекоммуникациями, оборудованием и операционными системами. Модернизированный цифровой пакет снижает операционные расходы компании и обеспечивает некоторую передышку в рентабельности.

В августе 2023 года подразделение PULSE укрепило свои связи с глобальным поставщиком аналитического программного обеспечения FICO, чтобы предоставить усовершенствованную технологию для легкого выявления растущих случаев мошенничества финансовыми институтами.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод