VCIT предлагает более широкую диверсификацию, чем FIGB.

Ключевые моменты

VCIT значительно дешевле в владении и превосходит FIGB за последний год.

FIGB имеет более низкий бета-коэффициент и немного меньший просадку, но его общая доходность отстает.

Оба фонда инвестируют в облигации инвестиционного уровня, но VCIT держит больше ценных бумаг и имеет гораздо больший объем активов под управлением.

ETF Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond (NASDAQ:VCIT) и ETF Fidelity Investment Grade Bond (NYSEMKT:FIGB) оба фокусируются на высококачественных облигациях США, но VCIT имеет гораздо более низкое соотношение расходов, более высокие недавние доходы и гораздо больший масштаб, в то время как FIGB испытал немного меньшую волатильность за последние пять лет.

Оба фонда, VCIT и FIGB, нацелены на предоставление инвесторам доступа к облигациям инвестиционного уровня США, ориентируясь на тех, кто ищет стабильный доход и умеренный риск. Это сравнение рассматривает их затраты, производительность, риск, состав портфеля и торговые характеристики, чтобы помочь определить, какой из них может лучше вписаться в диверсифицированное распределение облигаций.

Снимок (стоимость и размер)

Эмитент

Vanguard

Fidelity

Соотношение расходов

0.03%

0.36%

1-летняя доходность (по состоянию на 2026-03-11)

7.4%

4.9%

Дивидендная доходность

4.7%

4.1%

Бета

1.06

1.01

AUM

$68.5 миллиардов

$441.0 миллионов

Бета измеряет волатильность цен относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе месячной доходности за пять лет. 1-летняя доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.

VCIT намного более доступен, с соотношением расходов менее одной десятой от FIGB. VCIT также предлагает более высокую доходность, выплачивая 4.7% по сравнению с 4.1% у FIGB.

Сравнение производительности и риска

Максимальная просадка (5 лет)

-20.6%

-18.1%

Рост $1,000 за 5 лет

$1,076

$1,025

Что внутри

FIGB нацеливается на облигации инвестиционного уровня США, охватывая различные сектора в рамках высококачественного сегмента. Фонд держит 685 ценных бумаг на 27 февраля 2026 года, с 13.3% в наличных, 47% в облигациях со средним сроком погашения и 31% в долгосрочных государственных облигациях. Будучи пятилетним, FIGB предлагает компактный портфель для основного облигационного экспозиции.

VCIT также инвестирует исключительно в облигации инвестиционного уровня, но он гораздо более диверсифицирован, имея 2,289 ценных бумаг. Его крупнейшие позиции включают облигации, выпущенные Metа Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена), Oracle и Pfizer Investment Enterprises Pte Ltd, что отражает уклон в сторону корпоративных эмитентов. Более 91% его активов имеют срок погашения от пяти до десяти лет, при этом 6% портфеля погашаются через 10-15 лет. Оба фонда избегают использования заемных средств или других структурных особенностей.

Для получения дополнительных рекомендаций по инвестициям в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов

Предстоящий год может быть хорошим временем для рассмотрения добавления облигационных фондов в портфель. Оценки акций завышены, в то время как более низкие процентные ставки могут повысить цены на облигации. VCIT и FIGB являются высокодоходными облигационными фондами, но VCIT, похоже, предлагает больше для инвесторов, чем FIGB.

Основное преимущество FIGB заключается в его немного меньшей просадке за последние несколько лет. Но его более высокое соотношение расходов, которое более чем в десять раз выше, чем у VCIT, приведет к существенно более высоким затратам для инвесторов на протяжении многих лет.

VCIT не только предлагает гораздо более низкое соотношение расходов, но и более высокую дивидендную доходность. Vanguard известен тем, что предлагает надежные, недорогие фонды, а ETF VCIT добавляет привлекательности с дивидендной доходностью 4.7%, по сравнению с 4.1% у FIGB.

Если экономика замедлится в 2026 году, эти облигационные фонды добавят стабильности к портфелю акций. Но более низкая стоимость, более высокая доходность и большая ликвидность с более чем $68 миллиардов чистых активов могут сделать VCIT лучшим выбором для большинства инвесторов.

Стоит ли сейчас покупать акции Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF?

Перед тем как купить акции Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выявила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент... и Fidelity Merrimack Street Trust - Fidelity Investment Grade Bond ETF не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $514,000!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,105,029!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 930% — это результат, значительно превосходящий рынок по сравнению с 187% для S&P 500. Не упустите последний список из 10 лучших, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor по состоянию на 16 марта 2026 года.

Джон Баллард имеет позиции в Metа Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена) и Oracle. Motley Fool имеет позиции в Metа Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена), Oracle и Pfizer и рекомендует их. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод