Vanguard против Fidelity: какой из ETF на дивиденды лучше купить — VIG или FDVV?
Ключевые моменты
FDVV предлагает более высокую дивидендную доходность и немного лучшую прибыль за один год по сравнению с VIG.
VIG взимает более низкое соотношение затрат и включает 338 акций, с гораздо большими активами под управлением.
Оба ETF сильно ориентированы на технологии и финансовые услуги, но FDVV имеет больший уклон в сторону акций защитного потребления.
Fidelity High Dividend ETF (NYSEMKT:FDVV) выделяется своей высокой доходностью и лучшими недавними показателями, в то время как Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT:VIG) привлекает более низкими затратами, более широким портфелем и значительно большими активами под управлением.
Оба фонда ориентированы на акций, выплачивающие дивиденды в США, но их подходы и портфели различаются. Это сравнение рассматривает затраты, эффективность, риски и состав портфеля, чтобы помочь инвесторам решить, перевешивают ли более высокая доходность FDVV и уклоны в секторах более низкие сборы и более широкую диверсификацию VIG.
Сводка (затраты и размер)
Эмитент
Fidelity
Vanguard
Соотношение затрат
0.15%
0.05%
Прибыль за один год (по состоянию на 02.01.2026)
17.7%
15.1%
Дивидендная доходность
3.02%
1.59%
Бета
0.82
0.79
Активы под управлением (AUM)
$7.7 миллиарда
$120.4 миллиарда
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе еженедельных доходностей за пять лет. Прибыль за один год представляет собой общую прибыль за последние 12 месяцев.
FDVV взимает соотношение затрат 0.15%, но VIG даже более доступен с 0.05%. FDVV может привлечь тех, кто ищет доход, с его 3.02% доходностью, что значительно выше выплаты VIG в 1.59%.
Сравнение эффективности и рисков
Максимальная просадка (5 лет)
(20.2%)
(20.4%)
Рост $1,000 за 5 лет
$2,098
$1,713
Что внутри
VIG отслеживает диверсифицированную корзину из 338 крупных компаний США с историей увеличения дивидендов, охватывающую технологии (30%), финансовые услуги (21%) и здравоохранение (15%). Его крупнейшие активы включают Broadcom Inc. (NASDAQ:AVGO), Microsoft Corp. (NASDAQ:MSFT) и Apple Inc. (NASDAQ:AAPL). С почти 20-летней историей VIG может привлечь инвесторов, ищущих стабильность и широкий охват рынка.
FDVV, напротив, включает 119 акций и склоняется к технологиям (26%), финансовым услугам (19%) и защитному потреблению (12%). Его основные позиции включают Nvidia Corp. (NASDAQ:NVDA), Microsoft и Apple. Хотя оба ETF акцентируют внимание на технологиях, дополнительная экспозиция FDVV к защитному потреблению может по-разному формировать риск и доходные характеристики.
Что это значит для инвесторов
С 2016 года эти два дивидендных ETF обеспечили практически идентичные общие доходности для инвесторов, при этом FDVV увеличился на 13.2% в годовом исчислении, а VIG — на 13.1% за тот же период. Однако за последний год, три года и пять лет FDVV продемонстрировал более высокие доходности — более чем удвоился с 2021 года. Тем не менее, большая часть этого превосходства для FDVV объясняется его крупнейшей позицией, Nvidia, которая в последние пять лет дала 14-кратную доходность и теперь составляет 6.2% от активов ETF.
Хотя эти доходности хороши для инвесторов, немного несправедливо называть Nvidia акцией с "высокими дивидендами" с доходностью всего 0.02%. Из-за этого я бы сказал, что разница в доходности между двумя ETF гораздо ближе, чем это предполагают цифры. Благодаря более низкому соотношению затрат и тому, что это действительно "истинный" дивидендный ETF, я бы отдал предпочтение VIG, так как я уже владею акциями Nvidia.
Тем не менее, дивидендная доходность VIG едва ли составляет половину от 3.02% у FDVV. Усложняя ситуацию, несмотря на то что VIG является ETF роста дивидендов, он увеличивал свои выплаты всего на 9% в год в последние пять лет, в то время как FDVV продемонстрировал 10% роста. В конечном итоге все сводится к предпочтениям инвестора в данном случае. Если у вас нет акций Nvidia, FDVV может быть отличным способом получить некоторый рост наряду с акциями с высокими дивидендами. Однако если вы хотите "истинный" дивидендный ETF, я могу рекомендовать только VIG.
Глоссарий
ETF: Биржевой инвестиционный фонд, корзина ценных бумаг, торгуемая на бирже, как акции.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды на акцию, деленные на цену акции, показывающие доход, получаемый от инвестиций.
Соотношение затрат: Годовые операционные затраты фонда, выраженные в процентах от средних активов фонда.
Активы под управлением (AUM): Общая рыночная стоимость всех активов, которые фонд или управляющий контролирует.
Общая доходность: Инвестиционная эффективность, включая изменения цен плюс все дивиденды и распределения, при условии реинвестирования.
Бета: Измерение волатильности инвестиции по сравнению с общим рынком, обычно S&P 500.
Максимальная просадка: Наибольшее падение стоимости инвестиции от пика до минимума за определенный период.
Уклон в секторах: Когда портфель содержит больше или меньше определенных секторов, чем более широкий рынок.
Защитное потребление: Сектор компаний, продающих основные товары, которые люди покупают независимо от экономических условий.
Крупная капитализация: Компании с относительно большими рыночными капитализациями, обычно десятки миллиардов долларов или более.
Ориентированный на дивиденды: Инвестиционный подход, сосредоточенный на акциях, которые выплачивают регулярные денежные дивиденды акционерам.
Диверсификация: Распределение инвестиций по многим ценным бумагам или секторам для уменьшения влияния любой отдельной позиции.
Чтобы получить больше рекомендаций по инвестициям в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по этой ссылке.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша команда аналитиков имеет совет по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, общая средняя доходность Stock Advisor составляет 966%* — это превосходство на фоне 194% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что они считают 10 лучшими акциями для инвесторов на данный момент, доступными, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.
*Доходность Stock Advisor по состоянию на 3 января 2026 года.
Josh Kohn-Lindquist имеет позиции в Nvidia. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, Microsoft, Nvidia и Vanguard Dividend Appreciation ETF. The Motley Fool рекомендует Broadcom и рекомендует следующие опционы: длинные коллы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по цене $395 и короткие коллы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по цене $405. The Motley Fool имеет политику раскрытия информации.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод