Vanguard обнаружила ключевое преимущество найма финансового консультанта

Новые результаты исследования Vanguard Investment Strategy Group демонстрируют, что услуги финансовых консультантов приносят инвесторам гораздо больше пользы, чем просто грамотное управление портфелем. Помимо непосредственной работы с активами, консультации оказывают значимый эмоциональный эффект и позволяют экономить время, уменьшая стресс и освобождая ресурсы для личной жизни.

В исследовании, проведенном на выборке из 12 443 клиентов Vanguard, выяснилось, что инвесторы, получающие профессиональные советы, примерно вдвое реже испытывают сильное финансовое напряжение по сравнению с теми, кто самостоятельно управляет своими средствами (14% против 27%). 86% опрошенных, пользующихся как услугами реальных консультантов, так и цифровыми решениями, отмечают большую уверенность и душевное спокойствие, а среди получающих консультации «человек-человек» этот показатель достигает 88%. А цифровые сервисы позволяют 69% пользователей чувствовать себя спокойнее.

Снижение негативных эмоций замечают 79% клиентов реальных советников и 57% пользователей цифровых сервисов, а рост уверенности и безопасности - соответственно 71% и 47%. Опрос также показал, что консультируемые инвесторы тратят на финансовые вопросы в неделю на 1,7 часа меньше, чем самостоятельно управляющие средствами, что эквивалентно более чем 100 часам в год. Экономия времени наиболее ощутима у клиентов человекоориентированных сервисов - 78% отмечают получение дополнительного «личного времени».

Снижение уровня отвлеченности на финансовые вопросы на рабочем месте оценивается в $2 200-5 850 в год на одного сотрудника, что значительно превышает среднюю стоимость цифрового финансового консультирования.

Инвесторы используют высвободившееся время на отдых, заботу о семье, занятия спортом и бытовые задачи, что дополнительно повышает общий уровень благополучия.

Авторы исследования отмечают, что эмоциональные и временные выгоды часто недооцениваются при выборе консультанта, однако по итогам опыта 86% клиентов отмечают пользу для эмоционального состояния, а 76% - реальную экономию времени.

«Всегда считал, что инвестирование - это нечто большее, чем зарабатывание доходности. Это способ познания жизни, укрепления внутреннего эмоционального состояния. В инвестициях, как и в религии и других сферах, очень важна этическая сторона взаимодействия между людьми, когда люди помогают друг другу. Поэтому никакие технологические новинки и роботы никогда не вытеснят человека из сферы инвестиций», - комментирует заведующий лабораторией Института прикладных экономических исследований РАНХиГС Александр Абрамов.

Авторы исследования призывают финансовых советников и работодателей шире доносить до инвесторов преимущества консультирования, в том числе эмоциональную стабильность и экономию времени - эти эффекты оказывают прямое влияние не только на личное благополучие, но и на производительность труда.

Ищите персональные консультации по инвестированию? «Финам» предлагает индивидуальный подход к вашим вложениям. Инвестиционный консультант соберет подходящий портфель и будет помогать управлять им, чтобы вы могли достичь своих финансовых целей.