В декабре я выбрал Schwab U.S. Dividend Equity ETF как свой лучший ETF с высоким доходом для покупки, и он уже вырос на 15% в 2026 году. Вот почему его все еще стоит покупать сейчас.

Ключевые моменты

В отличие от некоторых ETF, ориентированных на доход, Schwab U.S. Dividend Equity ETF не ограничивает потенциал роста.

Фонд сильно сконцентрирован в секторах, ориентированных на стоимость, таких как энергетика, потребительские товары и здравоохранение.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF лучше всего использовать как основное средство пассивного дохода, чем как инструмент для трейдинга.

Когда я выбрал Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) как отличную покупку для инвесторов, ориентированных на пассивный доход, в декабре, я определенно не ожидал, что он вырастет на 14,7% менее чем за шесть недель нового года, особенно учитывая, что S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) вырос всего на 1,3%.

Вот почему этот на первый взгляд неповоротливый биржевой фонд (ETF) стремительно достигает новых высот и почему его все еще можно купить сейчас.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Посмотрите акции »

Высокодоходный ETF, сосредоточенный на секторах, ориентированных на стоимость

Инвесторы тянутся к Schwab U.S. Dividend Equity ETF за его высокую доходность, которая на момент написания составляет 3,5%, но ранее превышала 4% в определенные моменты прошлого года до недавнего роста фонда. ETF предлагает инвесторам способ участвовать в фондовом рынке и генерировать высокую доходность из корзины акций, при этом неся всего 0,06% соотношение расходов, или $6 за каждые $10,000 инвестиций. Фонд имеет значительно более высокую доходность, чем другие популярные, низкозатратные ETF. Например, Vanguard High Dividend Yield ETF дает лишь 2,3%.

Некоторые ETF достигают более высокой доходности, инвестируя в смесь акций и облигаций или продавая покрытые коллы на свои акции, что увеличивает пассивный доход, но также ограничивает рост. Уникальность Schwab U.S. Dividend Equity ETF заключается в том, что он на 100% инвестирован в акции. И он достигает своей высокой доходности, нацеливаясь на сектора с ведущими компаниями в отрасли, которые приоритизируют возврат капитала акционерам через дивиденды.

Удивительные 54,6% ETF инвестировано в сектора энергетики, потребительских товаров и здравоохранения — все они полны акций с высокой доходностью. Для сравнения, S&P 500 выделяет только 17,6% на эти три сектора.

В последние годы Schwab U.S. Dividend Equity ETF отставал от S&P 500, потому что он недоиспользует такие сектора, как технологии и связь, которые способствовали более широким рыночным доходам. Но на данный момент в 2026 году именно неповоротливые сектора находятся в центре внимания.

Энергетический сектор, который составляет 19,9% Schwab U.S. Dividend Equity ETF, значительно обгоняет S&P 500 в 2026 году. Потребительские товары также являются одним из лучших выступающих секторов, в то время как технологии и связь понесли незначительные распродажи.

Достижение высокой доходности без ущерба для диверсификации

Несмотря на недавний рост, есть много причин, по которым Schwab U.S. Dividend Equity ETF остается надежной покупкой сейчас. Фонд сильно сосредоточен на акциях крупной капитализации, около 90% ETF инвестировано в компании с рыночной капитализацией как минимум $15 миллиардов. Более того, крупнейшая позиция в фонде — Lockheed Martin — составляет 4,6% ETF. Фонд хорошо сбалансирован между лидерами отрасли, а не полагается на небольшое количество акций для достижения доходов.

Это принципиально другая стратегия по сравнению с ETF, ориентированными на сектор с взвешенной капитализацией. Например, Vanguard Energy ETF имеет высокую доходность 2,8%, но 38,2% фонда инвестировано только в ExxonMobil и Chevron, что может не привлекать инвесторов, ищущих большую диверсификацию.

Аналогично, 45,2% Vanguard Consumer Staples ETF инвестировано только в четыре акции — Walmart, Costco Wholesale, Procter & Gamble и Coca-Cola.

Помимо высокой диверсификации, фонд все еще имеет хорошую стоимость с соотношением цены к прибыли ниже 20. Хотя многие акции в энергетическом и потребительском секторах выросли в этом году, многие из них все еще имеют низкие оценки.

Энергетический сектор в целом, даже такие ведущие компании, как ExxonMobil и Chevron, исторически торговались с дисконтом к S&P 500 из-за волатильности цен на нефть и газ и опасений инвесторов по поводу будущего нефти и газа в мире с низким уровнем углерода.

В начале 2026 года акции, такие как Procter & Gamble и Coca-Cola, торговались с дисконтом к своим историческим оценкам. Теперь обе акции ближе к своим средним оценкам.

Сосредоточьтесь на долгосрочной перспективе

Инвестиционная теза для Schwab U.S. Dividend Equity ETF не изменилась, когда календарь переключился на 2026 год. Напротив, некоторые инвесторы с краткосрочным мышлением вращаются от высокорослых секторов к более безопасным, дивидендным секторам стоимости. Технологические акции испытывают давление, поскольку инвесторы scrutinize капитальные расходы и отдачу от расходов на искусственный интеллект (AI).

Поскольку некоторые трейдеры на Уолл-Стрит сосредоточены на краткосрочных результатах, они могут продать некоторые из этих имен и перейти в сектора, где они думают, что могут быстро заработать. В качестве индивидуального инвестора лучше всего не пытаться синхронизировать рынок, переходя в и из секторов или акций. Вместо этого лучше всего определить роль, которую вы хотите, чтобы акции с высокой доходностью и дивидендами играли в вашем портфеле, как они могут помочь вам достичь ваших финансовых целей и ваш предпочтительный способ инвестирования в них.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF обладает качествами, необходимыми для того, чтобы стать основой портфеля, ориентированного на пассивный доход, или сыграть поддерживающую роль в сбалансированном портфеле. В любом случае, ETF по-прежнему остается покупкой сейчас.

Стоит ли покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF прямо сейчас?

Перед тем как покупать акции Schwab U.S. Dividend Equity ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов на данный момент… и Schwab U.S. Dividend Equity ETF не была одной из них. 10 акций, которые попали в этот список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Учтите, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 на момент нашей рекомендации, у вас было бы $443,353!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 на момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,155,789!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 920% — это превосходство над рынком по сравнению с 196% для S&P 500. Не пропустите последний топ-10, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 12 февраля 2026 года.

Дэниел Фелбер имеет позиции в Procter & Gamble и Schwab U.S. Dividend Equity ETF и имеет следующие опционы: короткие коллы на Procter & Gamble с истечением в феврале 2026 года по $150. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Chevron, Costco Wholesale, Vanguard High Dividend Yield ETF и Walmart. Motley Fool рекомендует Lockheed Martin. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Высказывания и мнения, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод