URTH против NZAC: Глобальный охват или экологически сознательные инвестиции?
Ключевые моменты
NZAC применяет ESG-климатический фильтр и делает больший акцент на технологии, в то время как URTH следует традиционному рынку развитых стран.
NZAC взимает более низкое соотношение расходов, но гораздо меньше и менее ликвиден, чем URTH, что может повлиять на торговые издержки для крупных инвесторов.
URTH показал более высокую общую доходность за пять лет и меньшую просадку, но оба ETF имеют схожие основные активы и лидеров по секторам.
iShares MSCI World ETF (NYSEMKT:URTH) и SPDR MSCI ACWI Climate Paris Aligned ETF (NASDAQ:NZAC) различаются в первую очередь по ESG-фильтрации, секторным уклонам и масштабу, при этом URTH предлагает более широкую ликвидность и более длинный опыт, в то время как NZAC ориентирован на инвесторов, заинтересованных в климатических вопросах, по более низкой стоимости.
Оба URTH и NZAC предоставляют инвесторам доступ к глобальным фондовым рынкам, но делают это с различными подходами: URTH отслеживает развитые рынки без ESG-фильтра, в то время как NZAC отслеживает индекс, созданный для соответствия климатическим целям Парижского соглашения, добавляя экологический, социальный и управленческий (ESG) фильтр и включая некоторые развивающиеся рынки. Это сравнение подчеркивает основные различия в стоимости, производительности, активах и рисках, чтобы помочь инвесторам взвесить, какой ETF может лучше соответствовать их целям.
Краткий обзор (стоимость и размер)
Эмитент
iShares
SPDR
Соотношение расходов
0,24%
0,12%
Доходность за 1 год (по состоянию на 16 декабря 2025 года)
13,9%
12,9%
Бета
1,03
1,05
AUM
$6,5 миллиарда
$178,1 миллиона
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетних еженедельных доходностей. Доходность за 1 год представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев.
Сравнение производительности и рисков
Максимальная просадка (5 лет)
(26,06%)
(28,29%)
Рост $1,000 за 5 лет
$1,645
$1,488
Что внутри
NZAC отслеживает индекс с ESG-фильтрацией, нацеленный на климатическое соответствие, что приводит к уклону в сторону технологий (36%) и значительной доле наличных и других активов (16%). Он включает 687 акций, с крупнейшими позициями в Nvidia (NASDAQ:NVDA), Apple (NASDAQ:AAPL) и Microsoft (NASDAQ:MSFT). С возрастом 11,1 года он является относительно устоявшимся вариантом, но его $178,1 миллиона активов под управлением (AUM) делают его значительно меньшим, чем широкие глобальные аналоги. Инвесторы должны обратить внимание на ESG-фильтр, который может исключать сектора с высоким уровнем углерода.
URTH, напротив, следует традиционному индексу развитых рынков с 1,320 активами и схожим уклоном в сторону технологий (28% активов), но с большим весом в финансовом и промышленном секторах. Его крупнейшие позиции также включают Nvidia, Apple и Microsoft, что отражает доминирование американских технологических гигантов. С $6,5 миллиарда AUM, URTH предлагает больший масштаб и ликвидность, что может снизить торговые издержки для больших сделок.
Для получения дополнительной информации о инвестициях в ETF, посмотрите полный гид по этой ссылке.
Что это означает для инвесторов
Если климатические факторы важны в вашей стратегии глобальных инвестиций, NZAC стоит рассмотреть более внимательно. Отслеживая индекс MSCI ACWI Climate Paris Aligned, этот фонд исключает компании, связанные с контроверсиальными оружиями, табаком, термальным углем, а также производством нефти и газа, оптимизируя активы для снижения интенсивности выбросов парниковых газов. С низким соотношением расходов 0,12%, NZAC включает всего $175 миллионов активов, но охватывает как развитые, так и развивающиеся рынки с 687 активами.
Инвесторы, которые вместо этого ищут простую экспозицию к развитым рынкам по всему миру, должны рассмотреть URTH. Этот фонд отслеживает индекс MSCI World, а его активы включают около 1,300 акций крупных и средних компаний, более 60% из которых приходится на американские компании. С соотношением расходов 0,24% его сборы в два раза выше, чем у NZAC, но это может быть более подходящим вариантом для тех, кто просто ищет традиционную диверсификацию на основе рыночной капитализации по развитым экономикам.
Основное отличие заключается в том, что URTH предоставляет широкую, традиционную глобальную рыночную экспозицию с минимальными ограничениями, в то время как NZAC добавляет климатические критерии и ESG-учеты, сохраняя глобальную направленность. Оба предлагают мировую диверсификацию, поэтому лучший ETF для вас зависит от того, имеют ли значение климатическое соответствие и принципы устойчивого инвестирования в вашей стратегии портфеля.
Глоссарий
ETF: Биржевой инвестиционный фонд, корзина ценных бумаг, торгуемая на бирже, как акции.
ESG: Экологические, Социальные и Управленческие; критерии для оценки этического влияния компании и практик устойчивого развития.
Климатический фильтр: Инвестиционный фильтр, который выбирает или исключает компании на основе климатических критериев.
Соотношение расходов: Годовая плата, выраженная в процентах от активов, взимаемая фондом для покрытия операционных расходов.
Ликвидность: Насколько легко актив можно купить или продать на рынке без влияния на его цену.
Просадка: Процентное снижение от максимальной стоимости фонда до егоLowest point за определенный период.
Бета: Мера волатильности инвестиции по сравнению с общим рынком, часто S&P 500.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость активов, которые фонд управляет для инвесторов.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом или акцией, деленные на ее текущую цену, выраженные в процентах.
Секторный уклон: Когда фонд выделяет больше активов определенным отраслям или секторам, чем широкой рынок.
Парижское соглашение: Международный договор, направленный на ограничение глобального потепления за счет сокращения выбросов парниковых газов.
Развитые рынки: Страны с развитыми экономиками и установленными финансовыми рынками, такие как США, Великобритания и Япония.
Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас
Когда наша команда аналитиков имеет совет по акциям, стоит прислушаться. В конце концов, общая средняя доходность Stock Advisor составляет 991%* — это превосходство над рынком по сравнению с 196% для S&P 500.
Они только что раскрыли, что, по их мнению, есть 10 лучших акций, которые инвесторы могут купить прямо сейчас, доступных, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.
*Возвраты Stock Advisor по состоянию на 27 декабря 2025 года.
Сара Аппино имеет позиции в Apple и Nvidia. The Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Apple, Microsoft и Nvidia. The Motley Fool рекомендует следующие варианты: длинные вызовы на Microsoft на январь 2026 года по $395 и короткие вызовы на Microsoft на январь 2026 года по $405. У The Motley Fool есть политика раскрытия информации.
Высказывания и мнения, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод