Уоррен Баффет говорит: покупайте этот индексный фонд Vanguard — он может превратить 400 долларов в месяц в 835 000 долларов с помощью Nvidia, Apple и Microsoft.

Ключевые моменты

Уоррен Баффет часто рекомендует неквалифицированным инвесторам периодически покупать акции фондов индекса S&P 500.

Vanguard S&P 500 ETF предлагает легкий доступ к многим из самых влиятельных компаний в мире, включая Nvidia, Apple и Microsoft.

S&P 500 вырос на 1,810% за последние три десятилетия, что эквивалентно 10,3% в год, темп, который превратил бы $400 в месяц в $835,000 за три десятилетия.

Уоррен Баффет, который взял под контроль Berkshire Hathaway шесть десятилетий назад, заработал репутацию одного из величайших инвесторов в истории Америки. Он постоянно дает один и тот же совет: покупайте индексный фонд, который отслеживает S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC).

"На мой взгляд, для большинства людей лучшее, что можно сделать, это владеть индексным фондом S&P 500," сказал Баффет участникам ежегодного собрания Berkshire в 2021 году. Он предложил Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO).

Куда вложить $1,000 прямо сейчас? Наша аналитическая команда только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Посмотрите акции »

Вот как этот совет мог бы превратить $400, инвестированных ежемесячно, в $835,000 за 30 лет.

Vanguard S&P 500 ETF предоставляет доступ к многим из самых влиятельных компаний в мире.

Vanguard S&P 500 измеряет производительность S&P 500, который отслеживает 500 крупных американских компаний. Он включает в себя акции стоимости и акции роста из всех 11 секторов фондового рынка и охватывает около 80% отечественных акций и 40% глобальных акций по рыночной капитализации.

Индексный фонд предоставляет доступ к многим из самых влиятельных компаний в мире. Топ-10 позиций приведены ниже по весу:

Nvidia: 8.4%

Apple: 6.8%

Microsoft: 6.5%

Alphabet: 5%

Amazon: 4%

Broadcom: 3%

Metа Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена): 2.4%

Tesla: 2.1%

Berkshire Hathaway: 1.5%

JPMorgan Chase: 1.4%

Одним из рисков, связанных с владением индексным фондом S&P 500, является чрезвычайная концентрация базового индекса. Топ-10 компаний составляют 41% от веса S&P 500 по рыночной капитализации, что означает, что значительное падение в двух или трех из этих акций действительно может негативно сказаться на всем индексе.

Тем не менее, топ-10 компаний также составляют примерно 33% прибыли S&P 500, поэтому эта статистика не так тревожна, как многие аналитики ее представляют. Их коэффициенты цена/прибыль выше среднего, но их сильные конкурентные позиции оправдывают премиальные оценки.

Уоррен Баффет любит индексные фонды S&P 500, потому что они регулярно обеспечивают привлекательные доходности на длительных периодах.

Есть простая причина, по которой Уоррен Баффет считает индексный фонд S&P 500 лучшим способом для среднестатистического инвестора получить доступ к фондовому рынку: покупка отдельных акций требует больше усилий, чем большинство людей готовы приложить, и превзойти S&P 500 сложно даже профессиональным управляющим активами.

На самом деле, менее 15% управляющих фондами крупной капитализации превзошли индекс за последнее десятилетие. Это означает, что большинству профессионалов было бы лучше купить индексный фонд S&P 500. И если такое количество подготовленных экспертов испытывает трудности с превышением индекса, то большинство неквалифицированных инвесторов, вероятно, потерпит неудачу.

"Целью неквалифицированного инвестора не должно быть выбор победителей," написал Баффет в своем письме акционерам в 2013 году. Вместо этого им следует стремиться "владеть срезом бизнеса, который в сумме обязательно будет успешен. Индексный фонд S&P 500 достигнет этой цели."

Еще одна причина любить индексные фонды S&P 500 заключается в том, что базовый индекс последовательно был прибыльным вложением на длительных периодах. На самом деле, S&P 500 никогда не приносил отрицательную доходность за любой 15-летний период с момента его создания в 1957 году.

История говорит о том, что Vanguard S&P 500 ETF может превратить $400, инвестированных ежемесячно, в $835,000 за три десятилетия.

S&P 500 принес 1,810% за последние три десятилетия, компаундируя по 10,3% в год. Этот период охватывает такой широкий спектр экономических и рыночных условий, что подобные результаты допустимы в течение следующих трех десятилетий.

При таком темпе $400, инвестированных ежемесячно в индексный фонд S&P 500, будут стоить $77,000 через одно десятилетие, $284,000 через два десятилетия и $835,000 через три десятилетия. Более того, Vanguard S&P 500 ETF имеет очень низкое соотношение расходов 0.03%, что означает, что акционеры будут платить $3 ежегодно на каждые $10,000, инвестированных в фонд.

Брендан МаКанн из Morningstar пишет: "Этот биржевой индексный фонд точно отражает набор возможностей крупной капитализации, при этом взимая мизерные сборы, что является рецептом для успеха в долгосрочной перспективе." Действительно, вам будет сложно найти более дешевый индексный фонд с лучшим трек-рекордом.

В качестве окончательной мысли инвесторы не обязаны выбирать между отдельными акциями и индексным фондом S&P 500. Для тех, кто готов провести исследование, владение обоими является разумной стратегией. Если ваши акции обгоняют, ваш портфель превзойдет S&P 500. Но если ваши акции отстают, ваш портфель не будет слишком сильно отставать от S&P 500 (в зависимости от того, какую долю ваших денег вы инвестировали в индексный фонд S&P).

Стоит ли инвестировать $1,000 в Vanguard S&P 500 ETF прямо сейчас?

Прежде чем покупать акции Vanguard S&P 500 ETF, учтите следующее:

Аналитическая команда Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки прямо сейчас... и Vanguard S&P 500 ETF не входил в их число. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $513,353!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,072,908!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 965% — это результат, который значительно превосходит 193% для S&P 500. Не упустите последний список из 10 лучших акций, доступный, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor.

*Доходность Stock Advisor на 8 декабря 2025 года.

JPMorgan Chase является рекламным партнером Motley Fool Money. Тревор Дженневайн имеет акции Amazon, Nvidia, Tesla и Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool имеет акции и рекомендует Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Metа Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена), Microsoft, Nvidia, Tesla и Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool рекомендует Broadcom и предлагает следующие опционы: длинные опционы $395 на Microsoft с истечением в январе 2026 года и короткие опционы $405 на Microsoft с истечением в январе 2026 года. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, высказанные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод