Уоррен Баффет говорит: покупайте 1 индексный фонд Vanguard — он может превратить $500 в месяц в $986,600.

Ключевые моменты

Уоррен Баффет рекомендует, чтобы непрофессиональные инвесторы периодически покупали акции фонда индексного типа S&P 500.

Vanguard S&P 500 ETF предлагает дешевый и простой способ инвестировать в самые влиятельные акции мира.

S&P 500 добился общей доходности в 1860% за последние три десятилетия, что эквивалентно 10,4% в год.

Уоррен Баффет, который шесть десятилетий назад взял под контроль Berkshire Hathaway, заработал репутацию одного из величайших инвесторов в американской истории. И он постоянно дает один и тот же совет: покупайте индексный фонд, отслеживающий S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC).

«На мой взгляд, для большинства людей лучшее, что можно сделать, – это владеть фондом индексного типа S&P 500», – сказал Баффет участникам ежегодного собрания Berkshire в 2021 году. Он конкретно предложил Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO).

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша команда аналитиков только что раскрыла, что они считают 10 лучших акций для покупки прямо сейчас. Продолжить »

Следование этому совету может превратить $500, инвестируемых ежемесячно, в $986,600 за 30 лет. Вот что должны знать инвесторы.

Плюсы и минусы Vanguard S&P 500 ETF

Vanguard S&P 500 ETF измеряет эффективность S&P 500, который сам отслеживает 500 крупных американских компаний. Он включает акции стоимости и акции роста из всех 11 секторов фондового рынка и охватывает около 80% отечественных акций и 40% глобальных акций по рыночной капитализации.

Кратко говоря, Vanguard S&P 500 ETF предоставляет доступ ко многим из самых влиятельных компаний мира. Топ-10 позиций по весу представлены следующим образом:

Nvidia: 7,7%

Microsoft: 6,8%

Apple: 6,3%

Alphabet: 4,1%

Amazon: 3,9%

Meta(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена) Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена): 2,9%

Broadcom: 2,5%

Tesla: 1,7%

Berkshire: 1,6%

JPMorgan Chase: 1,4%

Один из рисков, связанных с владением индексным фондом S&P 500, заключается в чрезвычайной концентрации базового индекса. Всего 10 компаний составляют 29% S&P 500 по весу рыночной капитализации, что означает, что значительное падение цен на несколько из этих акций может обрушить индекс. Однако эти компании также составляют около 33% прибыли S&P 500, поэтому эта статистика не так уж пугающа, как многие эксперты пытаются представить.

Почему Уоррен Баффет любит индексные фонды S&P 500

Существует простая причина, по которой Уоррен Баффет считает индексный фонд S&P 500 лучшим способом для непрофессионального инвестора получить доступ к фондовому рынку: покупка отдельных акций требует больше времени и усилий, чем большинство людей готовы потратить, и добиться лучших результатов, чем S&P 500, очень сложно.

Действительно, менее 15% управляющих фондами акций с крупной капитализацией превысили индекс за последнее десятилетие. Это означает, что большинству профессиональных управляющих активами было бы лучше купить индексный фонд S&P 500. И если так много подготовленных экспертов испытывают трудности с превышением индекса, то большинству непрофессиональных инвесторов, вероятно, тоже не удастся этого достичь.

«Цель непрофессионала не должна заключаться в выборе победителей», – предостерег Баффет в своем письме акционерам в 2013 году. Вместо этого они должны стремиться «владеть срезом бизнеса, который в совокупности обязательно будет успешным. Индексный фонд S&P 500 достигнет этой цели».

Кроме того, S&P 500 последовательно был прибыльной инвестицией на длительных интервалах. Индекс никогда не показывал отрицательную доходность за любые 15-летние периоды с момента его создания в 1957 году. Другими словами, инвесторы, которые покупали индексный фонд S&P 500 в любой момент за последние 68 лет, зарабатывали деньги, если они удерживали индексный фонд как минимум 15 лет.

Как Vanguard S&P 500 ETF может превратить $500 в месяц в $986,900

С учетом дивидендов, S&P 500 принес 1860% за последние три десятилетия, составив 10,4% в год. Этот период охватывает широкий спектр экономических и рыночных условий, что делает подобные результаты правдоподобными в течение следующих трех десятилетий. Но я предположу немного более консервативную доходность в 10% в год, чтобы ввести запас прочности.

При такой скорости $500, инвестируемые ежемесячно в индексный фонд S&P 500, будут стоить $95,600 через одно десятилетие, $343,600 через два десятилетия и $986,900 через три десятилетия. Вам будет сложно найти более дешевый индексный фонд с лучшим историческим показателем.

Важно отметить, что Vanguard S&P 500 ETF имеет низкий коэффициент расходов в 0,03%, что означает, что акционеры заплатят всего $3 ежегодно с каждых $10,000, вложенных в фонд. Брендан МаКанн из Morningstar недавно написал: «Этот биржевой фонд точно представляет набор возможностей с крупной капитализацией, взимая минимальные комиссии, что является рецептом успеха на долгосрочной основе».

В качестве заключительной мысли, инвесторы не обязаны выбирать между отдельными акциями и индексным фондом S&P 500. Для тех, кто готов провести необходимые исследования, владение обоими является разумной стратегией. Ваш портфель опередит рынок, если ваши отдельные акции превзойдут его, но не будет значительно отставать от рынка, если ваши акции окажутся менее успешными. Рассматривайте индексный фонд S&P 500 как своего рода защитную сетку, которая связывает вашу доходность с целым фондовым рынком США.

Стоит ли инвестировать $1,000 в Vanguard S&P 500 ETF прямо сейчас?

Прежде чем купить акции Vanguard S&P 500 ETF, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выявила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и Vanguard S&P 500 ETF не был в их числе. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести колоссальные доходы в ближайшие годы.

Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $661,694!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,082,963!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 1,067% — это значительно превышает рынок по сравнению с 190% для S&P 500. Не упустите последний список топ-10, доступный при присоединении к Stock Advisor.

*Возврат Stock Advisor на 15 сентября 2025 года

JPMorgan Chase является рекламным партнером Motley Fool Money. Тревор Дженневин имеет акции Amazon, Nvidia, Tesla и Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool имеет акции и рекомендует Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Meta(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена) Platforms(признана экстремистской, деятельность на территории РФ запрещена), Microsoft, Nvidia, Tesla и Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool рекомендует Broadcom и следующие опционы: длинные колл-опционы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по $395 и короткие колл-опционы на Microsoft с истечением в январе 2026 года по $405. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и суждения, изложенные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод