Уоррен Баффет говорит: купите эту 1 инвестицию и превратите $300 в месяц в $1 миллион.

Ключевые моменты

Верно, что Уоррен Баффет не следует своим собственным советам; Berkshire Hathaway владеет многими индивидуальными акциями.

Berkshire также владеет огромным количеством частных компаний, что позволяет Баффету и его помощникам быть невероятно терпеливыми в отношении акций конгломерата.

По крайней мере, инвесторам было бы разумно играть в соответствии с вероятностями, но делать это менее стрессово и менее времязатратно.

Вы, вероятно, знаете Уоррена Баффета как одного из лучших специалистов по выбору акций в мире, чем он и является. Долгосрочная история Berkshire Hathaway (NYSE: BRKA) (NYSE: BRKB), опережающая рынок, это подтверждает.

Хотя он часто дает советы по выбору акций, Баффет на самом деле не является сторонником этой практики для большинства обычных инвесторов. Скорее, он считает, что большинству людей было бы гораздо лучше не выбирать отдельные акции, а вместо этого инвестировать в одно гораздо более простое вложение, которое, вероятно, в любом случае окажется гораздо более продуктивным. Действительно, история говорит о том, что вложение всего лишь 300 долларов в месяц в его единственное предложение может сделать вас миллионером за вашу жизнь.

Создаст ли ИИ первого в мире триллионера? Наша команда только что выпустила отчет о одной малоизвестной компании, которую называют "незаменимой монополией", предоставляющей критическую технологию, необходимую Nvidia и Intel. Продолжайте »

Это вложение? Огромное большинство самого рынка акций США. Это S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC), через инструменты, такие как SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) или Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO).

Математика такова, какова она есть

Это правда! Математика работает. Как иллюстрирует график ниже, инвестируя всего лишь 300 долларов в начале каждого месяца в индексный фонд S&P 500, который поддерживает свою долгосрочную среднюю годовую прибыль в 10% — и затем реинвестируя любые полученные доходы и дивиденды в это время — вырастет до чуть более 1,1 миллиона долларов через 35 лет. (Обратите внимание, что большая часть этого роста происходит только в последние треть времени, хотя объем этого позднего роста в конечном итоге зависит от того, сколько было отложено до этого момента.)

Есть важная сноска, которую следует добавить к этой гипотетической математике. Дело в том, что хотя средняя годовая прибыль индекса может составлять 10%, это среднее, составленное из множества широко варьирующихся входных данных. В некоторые годы он показывает лучшие результаты. В другие годы хуже. Каждые несколько лет он даже теряет в стоимости! Вам нужно быть готовым пережить медленные периоды и тяжелые времена, которые не указаны на графике выше.

Если вы столь же терпеливы, как Уоррен Баффет, имея достаточно времени, вы не только отлично справитесь с этим простым индексным фондом, но и, скорее всего, превзойдете среднестатистического инвестора.

Да, делайте так, как он говорит, а не как он делает

Тем не менее, Berkshire явно владеет множеством подобранных вручную индивидуальных акций. Почему инвестор должен следовать совету, которому он сам не следует?

Есть отличный многослойный ответ. Главным из этих слоев является тот факт, что Berkshire Hathaway также владеет множеством частных "дойных коров", таких как Duracell, Dairy Queen, Pilot Travel Centers, Geico Insurance и другие, которые сейчас составляют около одной трети общей стоимости Berkshire. Денежный поток, который генерируют эти активы, позволил Баффету — а теперь позволяет новому генеральному директору Грегу Абелю — быть очень терпеливым в отношении акций, которыми владеет конгломерат.

А есть и другое. Основываясь на многолетней бизнес-мудрости и наблюдениях за поведением людей, Уоррен Баффет признает, что большинство инвесторов в конечном итоге склоняются к высокорисковым, высокопотенциальным инвестициям, которые слишком часто в конечном итоге подрывают долгосрочную производительность портфеля. Это одна из основных причин, по которой большинство хедж-фондов и даже большинство паевых инвестиционных фондов показывают результаты ниже среднего по рынку.

Ирония? Простое удержание одной, всеобъемлющей долгосрочной позиции, которая не требует постоянного мониторинга, позволяет инвесторам тратить больше времени и энергии на более срочные или важные дела.

Стоит ли вам сейчас покупать акции SPDR S&P 500 ETF Trust?

Прежде чем покупать акции SPDR S&P 500 ETF Trust, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что выделила 10 лучших акций, которые, по их мнению, стоит купить сейчас… и SPDR S&P 500 ETF Trust не была среди них. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы вложили 1 000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 515 294 доллара!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы вложили 1 000 долларов в момент нашей рекомендации, у вас было бы 1 077 442 доллара!*

Теперь стоит отметить, что общий средний доход Stock Advisor составляет 914% — это совершенно выдающееся превышение по сравнению с 184% для S&P 500. Не пропустите последний топ-10 список, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходы Stock Advisor на 2 апреля 2026 года.

Джеймс Брамли не имеет доли в каких-либо упомянутых акциях. Motley Fool имеет позиции в и рекомендует Berkshire Hathaway и Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool имеет политику раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются взглядами автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод