Уолл-Стрит игнорирует этот высокодоходный денежный поток.

Ключевые моменты

Большинство аналитиков не рекомендуют покупать акции Prudential, но они привлекательны для инвесторов, ориентированных на доход.

Дивиденд компании составляет 5,4% и является надежным.

Плохие новости для Prudential временные, но покупка на спаде может окупиться на протяжении многих лет.

Только двое из аналитиков, опрошенных S&P Global (NYSE: SPGI) в феврале, которые покрывают Prudential Financial (NYSE: PRU), рекомендовали покупать акции. Я понимаю, почему аналитики не слишком воодушевлены акциями этой финансовой компании. Prudential наделала много плохих новостей в начале этого месяца.

Тем не менее, распродажа, вызванная обновлением Prudential за четвертый квартал 3 февраля 2026 года, представляет собой огромную возможность, на мой взгляд. Уолл-стрит проспала этот высокодоходный денежный механизм — но инвесторы, ориентированные на доход, не обязаны этого делать.

Куда инвестировать $1,000 прямо сейчас? Наша команда аналитиков только что раскрыла, что они считают 10 лучшими акциями для покупки прямо сейчас, когда вы присоединяетесь к Stock Advisor. Смотрите акции »

Надежный дивиденд

Логотип Prudential изображает скалу Гибралтара. Рекламный слоган компании на протяжении многих лет был "получите кусочек скалы". Prudential явно стремится создать образ надежной компании. Я думаю, что этот образ абсолютно применим к дивидендам лидера финансовых услуг.

Компания недавно объявила о 18-м подряд увеличении дивидендов. Мы не говорим о крошечных увеличениях дивидендов. Совет директоров Prudential поднял дивиденд на 4% по сравнению с предыдущим годом. С 2016 года дивиденд на акцию компании удвоился.

Благодаря этим стабильным увеличениям и недавнему падению акций, текущая дивидендная доходность Prudential теперь превышает 5,4%. Однако высокие доходности не являются необычными для компании. Дивидендная доходность была выше 4% большую часть последних пяти лет.

Prudential не должно возникнуть никаких проблем с продолжением финансирования своей дивидендной программы. Его коэффициент выплат дивидендов составляет всего 54%. Это отражает достаточную финансовую гибкость для поддержания поступления и роста дивидендов.

Вне плохих новостей

Что касается плохих новостей в обновлении Prudential за Q4? Меня не беспокоит, что компания не достигла ожидаемой прибыли. С другой стороны, добровольное решение Prudential приостановить новые продажи в Японии на 90 дней для решения проблем с поведением сотрудников было, по правде говоря, тревожным.

Тем не менее, мне нравится, что компания предприняла конкретные шаги для решения проблем с ее японскими операциями. Замена генерального директора Prudential of Japan была правильным шагом, на мой взгляд. Так же и меры Prudential по компенсации клиентам, пострадавшим от недобросовестного поведения, переработке стимулов для сотрудников и усилению контроля за группой продаж в Японии.

Добровольная приостановка негативно скажется на скорректированном операционном доходе Prudential до налогообложения в 2026 году на сумму от 300 до 350 миллионов долларов. Однако хорошая новость в том, что бизнес компании в США процветает. Операционный доход в Q4 вырос на 22% по сравнению с предыдущим годом и составил 1,05 миллиарда долларов.

Должны ли инвесторы беспокоиться о PGIM, глобальном бизнесе компании в области инвестиционного управления? Я так не думаю. PGIM сталкивается с некоторыми трудностями, но его активы под управлением выросли на 7% по сравнению с предыдущим годом в Q4. У подразделения также есть возможности для роста в области финансирования под залог активов, прямого кредитования и биржевых фондов (ETFs).

Покупка на спаде

Несмотря на то что Уолл-стрит проспала этот высокодоходный денежный механизм, консенсусный целевой ценовой уровень для Prudential на 12 месяцев отражает потенциальный рост на двузначные числа. Тем не менее, я думаю, что есть еще более важный сторонник перспектив Prudential: совет директоров и команда управления компании.

Prudential выкупила акции на сумму 250 миллионов долларов в Q4. Совет директоров санкционировал выкуп акций на сумму до 1 миллиарда долларов в 2026 году. Ожидайте, что Prudential будет активно выкупать свои собственные акции на спаде. Я думаю, что это разумный шаг для инвесторов, ориентированных на доход.

Некоторые могут считать акции страховых компаний скучными. Они могут быть такими, но в то же время являются отличными хеджами от инфляции. Страховщики могут повышать свои премии, чтобы адаптироваться к растущим ценам. И вероятность того, что инфляция останется высокой, выглядит довольно убедительно.

Приостановка новых продаж в Японии является лишь временной. Однако покупка акций Prudential со скидкой, с привлекательной дивидендной доходностью в 5,4% и регулярными увеличениями дивидендов, должна окупиться на протяжении многих лет.

Стоит ли вам покупать акции Prudential Financial прямо сейчас?

Перед тем как покупать акции Prudential Financial, учтите следующее:

Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучшими акциями для инвесторов для покупки сейчас... и Prudential Financial не была среди них. 10 акций, которые попали в список, могут принести огромные доходы в ближайшие годы.

Вспомните, когда Netflix попала в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $414,554!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали $1,000 в момент нашей рекомендации, у вас было бы $1,120,663!*

Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 884% — это значительно превышает 193% для S&P 500. Не пропустите последний список из 10 лучших акций, доступный с Stock Advisor, и присоединяйтесь к инвестиционному сообществу, созданному индивидуальными инвесторами для индивидуальных инвесторов.

*Доходность Stock Advisor на 16 февраля 2026 года.

Кит Спайтс имеет позиции в Prudential Financial. Motley Fool имеет позиции и рекомендует S&P Global. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.

Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнения Nasdaq, Inc.

Источник nasdaq.com, автоматический перевод