Укрепление службы защиты поможет доходам Allstate в третьем квартале?
Корпорация Allstate (ALL) планирует опубликовать результаты за третий квартал 2025 года 5 ноября, после закрытия торгов. Консенсусный прогноз Zacks по прибыли составляет $8.20 на акцию, что более чем вдвое превышает показатель за аналогичный период прошлого года. Прогноз по прибыли за третий квартал за последний месяц подвергся четырем пересмотрам в сторону увеличения без каких-либо уменьшений. Тем временем консенсусный прогноз по доходам составляет $17.4 миллиарда, что подразумевает рост на 5.9% по сравнению с показателем за аналогичный квартал прошлого года.
История сюрпризов по прибыли ALL
Прибыль Allstate превысила прогнозы в каждом из последних четырех кварталов, средний сюрприз составил 57.67%. Это показано на графике ниже:
Что показывает наша количественная модель для ALL
Наша проверенная модель не предсказывает однозначно превышение прибыли Allstate в этот раз. Комбинация положительного Earnings ESP и ранга Zacks #1 (Strong Buy), #2 (Buy) или #3 (Hold) увеличивает шансы на превышение прибыли. Однако в данном случае это не так, как вы видите ниже.
Earnings ESP: У Allstate показатель Earnings ESP составляет 0.00%. Вы можете обнаружить лучшие акции до их отчетности с помощью нашего фильтра Earnings ESP.
Ранг Zacks: В настоящее время ALL имеет ранг Zacks #3 (Hold). Вы можете увидеть полный список акций с рангом Zacks #1 сегодня здесь.
Факторы, вероятно, влияющие на результаты Allstate за Q3
Ожидается, что доходы Allstate выросли благодаря улучшению чистых полученных премий за счет увеличения числа действующих полисов. Действующие полисы, вероятно, получили импульс от приобретения National General и улучшения прямых продаж. Мы ожидаем, что чистые полученные премии вырастут на 8.3% по сравнению с прошлым годом до $15.5 миллиарда в третьем квартале.
Чистый инвестиционный доход, вероятно, был стимулирован более высокими доходностями по фиксированным активам. Консенсусный прогноз Zacks по чистому инвестиционному доходу составляет $832 миллиона, что указывает на улучшение на 6.3% по сравнению с показателем за аналогичный квартал прошлого года.
Сегмент Property-Liability, вероятно, был поддержан высокими полученными премиями, которые, в свою очередь, ожидается, возникли в результате увеличения числа действующих полисов и роста нового бизнеса. Консенсусный прогноз по чистым полученным премиям данного подразделения составляет $14.8 миллиарда, что предполагает рост на 7.8% по сравнению с показателем за аналогичный квартал прошлого года.
Тем не менее, продолжающиеся случаи катастрофических убытков, как ожидается, негативно сказались на общих результатах андеррайтинга Allstate в третьем квартале. Руководство прогнозирует, что предналоговые катастрофические убытки составят $558 миллионов в третьем квартале.
Сегмент Protection Services, как ожидается, был поддержан сильными показателями Allstate Protection Plans. Консенсусный прогноз Zacks по доходам данного подразделения составляет $899 миллионов, что указывает на улучшение на 8.1% по сравнению с показателем за аналогичный квартал прошлого года. Мы ожидаем, что доходы данного подразделения вырастут на 7.6% по сравнению с прошлым годом до $895.5 миллионов.
В третьем квартале ожидается улучшение результатов андеррайтинга в бизнесе автострахования и страхования домовладельцев.
Кроме того, ожидается, что маржа Allstate пострадает из-за высоких убытков и расходов по страхованию имущества и ответственности. Мы ожидаем, что указанные выше расходы вырастут на 2.7% по сравнению с прошлым годом до $10.7 миллиарда.
Акции, которые стоит рассмотреть
Вот некоторые компании из страхового сектора, которые, согласно нашей модели, имеют правильное сочетание элементов для превышения прогнозов по прибыли в этот раз:
HCI Group, Inc. (HCI) имеет показатель Earnings ESP +87.40% и в настоящее время ранг Zacks 2. Консенсусный прогноз Zacks по прибыли HCI за третий квартал составляет $2.35 на акцию, что указывает на пятикратное увеличение по сравнению с показателем за аналогичный квартал прошлого года.
Прибыль HCI Group превысила прогнозы в каждом из последних четырех кварталов, средний сюрприз составил 41.70%.
Primerica, Inc. (PRI) имеет показатель Earnings ESP +2.27% и в настоящее время ранг Zacks 2. Консенсусный прогноз Zacks по прибыли PRI за третий квартал составляет $5.51 на акцию, что указывает на снижение на 3% по сравнению с показателем за аналогичный квартал прошлого года.
Прибыль Primerica превысила прогнозы в каждом из последних четырех кварталов, средний сюрприз составил 7.72%.
Essent Group Ltd. (ESNT) имеет показатель Earnings ESP +4.20% и в настоящее время ранг Zacks 3. Консенсусный прогноз Zacks по прибыли ESNT за третий квартал составляет $1.75 на акцию, что указывает на улучшение на 6.1% по сравнению с показателем за аналогичный квартал прошлого года.
Прибыль Essent Group превысила прогнозы в двух из последних четырех кварталов и не достигла целевого значения дважды, средний сюрприз составил 2.09%.
Хотите получить последние рекомендации от Zacks Investment Research? Сегодня вы можете скачать 7 лучших акций на следующие 30 дней. Нажмите, чтобы получить этот бесплатный отчет.
Мнения и взгляды, выраженные здесь, являются мнениями автора и не обязательно отражают мнение Nasdaq, Inc.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод