Центробанку РФ "урезают" полномочия

6 февраля глава банковского комитета Госдумы Владислав Резник и член Совета федерации Дмитрий Ананьев внесли в Госдуму законопроект, касающийся отзыва банковских лицензий. Нововведения предполагают, что ЦБ не сможет самостоятельно применять крайнюю меру воздействия за нарушение закона "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем". Регулятор сможет это делать только на основании предписания Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ).

До сих пор Росфинмониторинг занимался только сбором информации о сомнительных операциях и передачей этих данных в соответствующие органы. На основе этой и собственной информации Банк России самостоятельно принимал решение о мере наказания: штраф или лишение лицензии. То же самое касается и Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР). Ее полномочия тоже могут быть сужены.

После появления поправок статус Росфинмониторинга изменится. Во-первых, без его санкции лицензии отзываться не будут. Во-вторых, теперь и ЦБ, и ФСФР, и Росстахнадзор обязаны будут сообщать о сомнительных действиях подконтрольных им организаций в Росфинмониторинг. Обмен информацией есть и сейчас, но основывается он на двусторонних соглашениях.

Надо сказать, что критика в адрес Центробанка по поводу отзыва лицензий во исполнение "антиотмывочного" закона идет давно. Ровно год назад в Госдуме были даже организованы парламентские слушания, посвященные надзорным функциям Центрального банка.

Тогда Владислав Резник говорил о сложившемся законодательном парадоксе. В соответствии с КоАПом исключительно на Росфинмониторинг были возложены полномочия по рассмотрению административных дел в области противодействия легализации. Вместе с тем ранее принятые законы дозволяли Банку России отзывать лицензии у банков за нарушение законодательства о легализации. Очевидно, что прежде чем отозвать лицензию у банка, необходимо зафиксировать сам факт нарушения, сделать это объективным с процессуальной точки зрения. Но ведь именно этого права и не предоставлял КоАП Банку России. Данную коллизию можно было разрешить вообще множеством способов, каждый из которых лежал в русле общеправовой модели, которая была задана КоАПом.

Но Банк России, по словам Резника, пошёл неожиданным путём. В 2003 году Банк России издал письмо 117-Т. В нём, со ссылкой на имеющие место противоречия в законодательстве относительно принадлежности административных полномочий в области противодействия легализации, они присваивались Банку России. И вся сфера борьбы с отмыванием явочным порядком вводилась в круг его надзорных полномочий, причём документом рекомендательного характера.

И после этого, как говорится, Центробанк пошел вразнос. Большинство жалоб на регулятора состоит в том, что решение об отзыве лицензии является формальным и субъективным, что, как правило, ЦБ использует именно крайнюю меру – отзыв лицензии, а не штраф. Тут надо вспомнить, что под подозрение надзорного органа банки попадают при массовом обналичивании денежных средств. Само по себе оно не является ни преступлением, ни правонарушением. Субъективизм ЦБ в том и состоит: любая сделка регулятору может показаться сомнительной. Например, причиной отзыва лицензии может стать выдача из кассы денежных средств одному клиенту в больших размерах, вовлеченность кредитной организации в сомнительные операции клиентов и т.д.

В Центробанке же заявляют, что за нарушение требований антиотмывочного закона лицензии у банков отзываются только при наличии двух необходимых условий. При неоднократных нарушениях в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона о противодействии легализации преступных средств. И второе обязательное и необходимое условие, если практически весь бизнес кредитной организации основывается на проведении фиктивных операций.

По данным ЦБ, объем фиктивных операций составляет примерно от 1,5 до 2 триллионов рублей в год. При этом потери консолидированного бюджета, включая государственные внебюджетные фонды, составляют примерно от 500 до 800 миллиардов рублей в год. И в ЦБ уверены, что если они прекратят свою деятельность по отзыву лицензий, то любой псевдобанк, специализирующийся на проведении фиктивных операций, будет существовать вечно. А это серьёзный системный риск для банковской системы.

Конечно, речь не идет о том, что с легализацией преступных доходов бороться в России не будут. И ЦБ, и ФСФР, и Росмониторинг продолжат работу в этом направлении. Другое дело, что изменится процедура. Противники нововведений говорят, что это сыграет на руку теневому бизнесу, так как отзыв лицензии станет менее оперативным процессом, требующим целый ряд согласований. Однако, чтобы говорить об эффективности нововведений, надо дождаться принятия законопроекта, когда новая схема отзыва лицензий будет прописана окончательно.

Елена Калиновская,
Finam.ru

В нашем рейтинге событий произошли изменения.

Рейтинг событий, влияющих на Российский рынок

Событие	Рейтинг	Прогноз
МАКРОЭКОНОМИКА
Общая ситуация на мировых фондовых рынках	D (C)
Макроэкономическая ситуация в CША	C
Макроэкономическая ситуация в России	C (B)
ПОЛИТИКА
ЕС ужесточает иммиграционный контроль на внешних границах	C
СЫРЬЕВЫЕ РЫНКИ
Уровень мировых цен на нефть	B (C)
Уровень мировых цен на металлы	C (D)
ОТРАСЛЕВЫЕ И КОРПОРАТИВНЫЕ НОВОСТИ
"ОК "РУСАЛ" может приобрести свой первый угольный актив	C
"Газпром" подпишет соглашение с "Exxon" о покупке газа "Сахалина-1"	C
"ArcelorMittal" покупает у "Северстали" шахты в Кузбассе	C
"Голден Телеком" планирует выкупить все акции "Корбины Телеком"	C

ПРИМЕЧАНИЕ: В столбце 2 в скобках указан рейтинг события, присвоенный ему в прошлом прогнозе. В столбце 3 указано знак влияние события на рынок.
Наиболее сильное влияние на рынок оказывают события с рейтингом А, события имеющие рейтинг D по нашей шкале оказывают слабое влияние.

Инвестиционный фон - умеренно-позитивный