Ценные бумаги Pacific Premier (PPBI) переориентируются на стимулирование НИИ
Pacific Premier Bancorp, Inc. PPBI завершила реструктуризацию своего портфеля инвестиционных ценных бумаг, продав ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (AFS), на сумму 1,27 миллиарда долларов. Компания намерена инвестировать вырученные средства в высокодоходные активы.
В частности, проданные ценные бумаги составляют 35% от общего объема ценных бумаг и 66% ценных бумаг AFS по состоянию на 30 сентября 2023 года. В основном это были низкодоходные агентские долговые ценные бумаги и долговые ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, со средней доходностью 1,34%.
PPBI ожидает зафиксировать убыток после уплаты налогов в размере 182,3 млн долларов, связанный с продажей. Компания рассчитывает направить чистую выручку в четвертом квартале 2023 года на сочетание денежных средств и высокодоходных активов, приносящих доход, с ожидаемой средней доходностью в 5%. При этом PPBI ожидает, что изменение позиции приведет к увеличению чистого процентного дохода на 50,4 миллиона долларов и будет нейтральным по отношению к ощутимой балансовой стоимости на акцию в 2024 году. Руководство ожидает, что изменение местоположения увеличит чистую процентную маржу на 26 базисных пунктов и чистую прибыль на 37,1 миллиона долларов в 2024 году.
Стивен Р. Гарднер, председатель правления, главный исполнительный директор и президент Pacific Premier, прокомментировал: “Мы приняли решение активно перераспределить наш портфель ценных бумаг в течение четвертого квартала, что, как мы ожидаем, обеспечит значительную прибыль к началу 2024 года”.
Он добавил: “Благодаря переориентации портфеля ценных бумаг мы значительно улучшили будущие показатели прибыли компании, одновременно сохранив высокий уровень нашего капитала и еще больше повысив нашу ликвидность. Это логичный шаг в рамках нашего постоянного внимания к оптимизации нашего баланса и поддержанию организационной гибкости, чтобы мы могли использовать стратегические возможности для увеличения долгосрочной акционерной стоимости”.
Мы считаем, что реструктуризация улучшит показатели прибыли PPBI и обеспечит значительную финансовую гибкость.
Акции PPBI потеряли 27% за период с начала года по сравнению с падением отрасли на 26,9%.
Источник изображения: Zacks Investment Research
В настоящее время компания занимает 5-е место в рейтинге Zacks (сильные продажи).
Акции, которые следует учитывать
Парой акций с более высоким рейтингом в банковской сфере являются First Citizens BancShares, Inc. FCNCA и Wells Fargo & Co WFC.
First Citizens BancShares в настоящее время имеет рейтинг Zacks #2 (покупка). Оценка прибыли на 2023 год была пересмотрена в сторону повышения на 3,7% за последние 30 дней. За последние шесть месяцев акции FCNCA выросли на 10,5%.
Оценка прибыли WFC на 2023 год была пересмотрена в сторону повышения на 3,3% за последние 30 дней. Акции WFC выросли на 3,3% за отчетный период.
Источник nasdaq.com, автоматический перевод