ЦБ РФ предлагает снизить барьеры для установления отношений с иностранными банками
ЦБ РФ разработал проект указания «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В проекте документа, опубликованном на сайте российского регулятора, говорится, что Банк России предложил снизить барьеры для установления отношений с иностранными банками, разрешив кредитным организациям принимать документы об их статусе без легализации.
«Учитывая публичность информации об иностранных банках, в целях снижения существующего барьера для установления отношений с такими банками, заключающегося в необходимости осуществления ими трудозатратной процедуры легализации представляемых кредитным организациям и некредитным финансовым организациям (далее соответственно – КО и НФО) документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус указанных лиц, проектом предлагается установить, что КО и НФО принимают указанные документы от иностранных банков без их легализации.
Одновременно в целях снижения аналогичного барьера для установления отношений с иными юридическими лицами – нерезидентами, не являющимися банками – нерезидентами, и иностранными структурами без образования юридического лица проектом предлагается установить, что КО (НФО) вправе потребовать легализации документов, выданных компетентными органами иностранных государств и подтверждающих статус таких лиц, только в случае, если у работников КО (НФО) возникают сомнения в достоверности или точности представленных документов и (или) сведений о таком лице либо подозрения в том, что целью заключения ими договора с КО (НФО) является совершение операций в целях ОД/ФТ. В иных случаях легализация также не требуется», - говорится в пояснительной записке.