ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за идентификацией клиентов для противодействия дропперам

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам. Об этом говорится в пресс-релизе регулятора.

ЦБ советует банкам выстраивать работу так, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Регулятор пояснил, что это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами.

«Кредитной организации, которая привлекает новых клиентов и открывает им карты с помощью посредника, надо убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога», – сказано в сообщении регулятора.

Также ЦБ рекомендовал банкам определять те свои офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за этими офисами и подразделениями. Согласно письму регулятора, факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, можно перепроверять с помощью систем фотовидеофиксации.