ЦБ отозвал лицензию у "КИВИ Банка"

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации "КИВИ Банк" (Москва). Об этом сообщил регулятор. По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе Российской Федерации.

ЦБ отмечает, что "КИВИ Банк" нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность.

"Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан", - сказано в сообщении ЦБ.

Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам).

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начнет выплаты не позднее 6 марта 2024 года. 

Для оперативного приема заявлений вкладчиков и ускорения выплат возмещения по вкладам Агентство намерено использовать банки-агенты, которые будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 27 февраля 2024 года.

По данным отчетности банка на 1 января 2024 года страховая ответственность АСВ предварительно оценивается в размере 4,6 млрд руб.