ЦБ намерен рекомендовать банкам усилить проверки происхождения наличных

Банк России готовит обновленные рекомендации для банков, которые предполагают усиление проверок источников происхождения наличных у клиентов. Об этом сообщил журналистам руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в рамках XXIII Международного банковского форума, его слова передает «РИА Новости».

«Необходимость банкам проводить работу по подтверждению источников поступления наличных средств, и с точки зрения, в том числе, оценки финансового положения своего клиента, она 115 законом уже предусмотрена. Поэтому здесь нет какого-то усиления и революции… Есть лишь на основе наработанной практики… издать более детальные рекомендации по разным видам операций, по разным типологиям подозрительных операций», - сказал он.

Шабля добавил, что методическая рекомендация появится в ближайшее время. «Рекомендации будут для всех. Там будут и «физики», и «юрики», и внесение средств на счета. Мероприятия при проведении конверсионных операций. То есть оно будет комплексным. Документ планируем опубликовать в ближайшее время», - сказал он.

Также Шабля добавил, что источниками наличности "неустановленного происхождения" зачастую выступают рынки, а также нелегальные криптообменники. «По 115-му закону в части проверки источников мы тоже видим необходимость внесения изменений. В ближайшее время мы эти изменения тоже представим», - подчеркнул он.

Директор департамента финансовой политики Минфина России Алексей Яковлев на банковском форуме сообщил, что министерство работает с ЦБ и Федеральной таможенной службой для повышения информационного взаимодействия в рамках указа об особом порядке вывоза наличных рублей в страны ЕАЭС

«У нас с прошлого года ведется работа по "обелению" торговли, по снижению объема наличных денежных средств, и был принят указ президента 193-й о введении ограничений на вывоз наличных рублей и золота в страны ЕАЭС… Соответственно, требуются подтверждающие документы в виде банковских выписок о том, что ранее эти средства так или иначе проходили через банковскую систему, были сняты со счета, были получены в виде кредита либо займа в микрофинансовой организации», - отметил Яковлев.

При этом, по его словам, документы, которые предоставляются, не всегда в полной мере могут быть идентифицированы. Бывают случаи злоупотреблений, например попытки использования одних и тех же документов на вывоз нескольких партий денежных средств.

«Поэтому мы с Центральным банком совместно с Федеральной таможенной службой нацелены провести работу по тому, чтобы был создан единый информационный контур, который позволял бы, во-первых, проверять достоверность этих документов и, во-вторых, отслеживать совершенный факт вывоза наличных денежных средств с использованием одного документа и не допустить его повторного использования», - пояснил Яковлев.