Трейдинг vs инвестирование: что выбрать

И инвесторы, и трейдеры получают доход, заключая сделки на бирже. Но их подходы к торговле сильно отличаются. Разберемся, в чем заключаются отличия и почему у трейдера больше возможностей для получения высокой прибыли.

Чем трейдер отличается от инвестора

Трейдеры и инвесторы – это участники биржевых торгов, которые покупают или продают финансовые инструменты, чтобы увеличивать свой капитал, но делают они это по-разному. Причем отличия прослеживаются на всех этапах работы на рынках.

• Выбор горизонта инвестирования. Трейдеры обычно ищут краткосрочную прибыль и часто закрывают сделки в течение одного дня, в то время как инвесторы могут удерживать активы в течение нескольких месяцев и даже многих лет. Для максимизации прибыли трейдер может совершать десятки коротких (держать позицию по 2-3 минуты) сделок в день или одну, но ту, которая за торговую сессию принесет высокую доходность. Инвестор же может ограничиться несколькими сделками в год.
• Подход к анализу инструментов. Чаще всего трейдеры опираются на технический анализ, ценовые графики, краткосрочные рыночные индикаторы, тогда как инвесторы склонны использовать фундаментальный анализ и долгосрочные экономические показатели.
• Подбор инструментов. Большинство инвесторов, особенно консервативные, предпочитают только несколько типов активов: надежные акции и облигации, валюты. Трейдер же может работать со всеми видами инструментов, включая фьючерсы, опционы, деривативные конструкции, и чаще всего использует те, для которых характерна высокая волатильность, за счет чего повышается вероятность получить высокую прибыль.
• Применение стратегий. Поскольку цель трейдера – заработать на краткосрочных колебаниях рынка, основной принцип трейдинга состоит в заключении как можно большего числа сделок за короткие промежутки времени. Для этого в трейдинге есть ряд стратегий: свинг-трейдинг, дейтрединг, скальпинг, торговля на новостях. Некоторые трейдеры активно используют алгоритмическую торговлю – когда сделки на бирже заключает робот по прописанным трейдером параметрам. Стратегии инвестирования, в свою очередь, сосредоточены не на количестве и частоте сделок, а на составе портфеля и периодичности его ребалансировки.
• Использование кредитного плеча. Трейдеры чаще используют маржинальную торговлю для увеличения потенциальной прибыли, а инвесторы значительно реже прибегают к заимствованию средств у брокера.

Как видно, у трейдера больше инструментов и возможностей для роста капитала. Но не все так просто. Не будем забывать, что высокая прибыль предполагает высокие риски. Впрочем, опытный трейдер с высокими навыками риск-менеджмента умеет избегать таких ситуаций.

Кто может стать трейдером?

Фактически любой. Конечно, чаще трейдерами становятся люди с определенным складом личности, но в целом все необходимые для трейдинга качества можно выработать, а навыки – освоить. Главное – принимать во внимание свое отношение к риску. Трейдеры гораздо спокойнее воспринимают просадки и достаточно быстро могут отыграть потери.

Итак, какие же качества позволят стать успешным трейдером? Прежде всего трейдеру нужна стрессоустойчивость, чтобы не паниковать из-за потерь. Пригодятся также умение быстро принимать решения и гибкость, особенно в случае, когда ситуация на рынке выходит из-под контроля.

Также для успешной работы важен рационализм. У трейдера должна быть четкая стратегия торговли. Сделки лучше совершать последовательно, опираясь на логику, а не на интуицию или настроение. Еще критически важно быть дисциплинированным, чтобы четко следовать правилам тайм-менеджмента и не отходить от своей стратегии.

Как стать трейдером?

Лучшее решение — начать с обучения. Чтобы заниматься трейдингом, основ биржевой торговли, с которыми можно ознакомиться в интернете, может быть недостаточно. Трейдеры должны хорошо ориентироваться в торговых терминалах, уметь работать с графиками, выставлять разные типы заявок и еще много всего. На специальных курсах для трейдеров вы сможете отработать все эти навыки, выполняя практические задания, а также задать интересующие вас вопросы преподавателю.

На образовательной платформе «Финам Знания» есть курсы как для начинающих, так и для продвинутых трейдеров. Новый бесплатный курс «Ключ к трейдингу» поможет новичкам познакомиться с основами трейдинга, а опытные участники смогут открыть для себя новые инструменты и стратегии. Переходите по ссылке, чтобы узнать подробности.