Торговля на товарно-сырьевом рынке: советы новичкам

Инструменты товарного рынка часто используются инвесторами для диверсификации портфеля. Торговля сырьем защищает средства от инфляции. Капитал растет по мере повышения стоимости товара. Но учитывая высокую волатильность сырья, можно утверждать, что вложения в инструменты торгового рынка связаны с высокими рисками. Если цена актива резко изменится в меньшую сторону, инвестор может понести убытки.

Товарный рынок

На товарном рынке заключаются сделки по продаже и покупке сырья и первичной продукции. В качестве активов используются металлы (как цветные, так и драгоценные), нефть, газ и др.

Внимание! Участниками торгового рынка являются не только частные инвесторы, но и крупные компании, корпорации и даже страны. Покупатели находят предложения продавцов, оценивают перспективы предстоящей сделки, приобретают подходящий товар.

Существуют два вида бирж:

• универсальные, на которых торгуются товары разных групп;
• специальные, где представлена одна категория продукции, например, драгоценные металлы.

Товарные рынки классифицируются по виду активов и по инструментам, с помощью которых заключаются сделки.

Принципы инвестирования в товарный рынок

Хранение капитала в наличных связано с рисками обесценивания денег по причине роста инфляции. Поэтому многие граждане принимают решение в пользу инвестиционной деятельности. Рассматривая варианты финансовых рынков, большинство обращает внимание на товарный. Именно здесь представлен широкий выбор инструментов для вложений. Часто товарный рынок используется юридическими лицами. Компании приобретают продукцию, необходимую для бизнеса. Частные инвесторы используют инструменты товарного рынка для заработка на колебаниях стоимости активов.

Цены на бирже зависят от соотношения спроса и предложения. Покупатели не выбирают товар, оценивая его визуально. Они заключают ордера на покупку.

При выборе товара учитываются его характеристики:

1. Количество. Каждый товар имеет определенную единицу измерения. Он может торговаться в килограммах, тоннах, литрах, фунтах или баррелях.
2. Качество. Этот показатель указывает на чистоту сырья, наличие добавок.
3. Цена. Инвестор принимает решение о целесообразности заключения сделки с учетом стоимости товара.
4. Поставка. Показатель определяет дату, место, способ передачи товара от продавца покупателю. Большинство сделок не предусматривает фактическую поставку. Расчеты между сторонами проводятся в денежной единице.

Для повышения уровня безопасности контракты заключаются по определенным правилам, установленным биржей. Доставка, хранение и реализация продукции связаны с определенными трудностями. Для упрощения процесса торгов используются такие инструменты:

1. Фьючерсы. Это срочные контракты, с помощью которых продавец и покупатель заключают договор о поставке товара в будущем по заранее оговоренной цене. Стоимость сделки фиксируется и остается неизменной независимо от колебаний рыночных цен.
2. Опционы. Это срочные контракты, которые в отличие от фьючерсов предоставляют покупателю право приобрести или продать товар в будущем по заранее оговоренной цене. Но это не является его обязанностью.
3. Биржевые фонды или ETF. Эти инструменты предоставляют инвестору возможность вложить средства в активы фонда, отслеживающего цену товара. С их помощью можно инвестировать в готовый пакет ценных бумаг. Фонды вкладывают капитал в акции или фьючерсы. Такие инвестиции обеспечивают диверсификацию портфеля. Самостоятельное приобретение активов, входящих в фонд, сопряжено для инвестора с большими потерями времени и сил. Для этого требуется большое количество средств. Следует учитывать, что фонды удерживают комиссию за свои услуги. Это негативно отражается на доходности вложений. Потенциальная прибыль от самостоятельного инвестирования может быть выше.
4. CFD (контракт на разницу). С помощью этого инструмента инвесторы могут зарабатывать на изменениях рыночных трендов. Получить прибыль можно как от роста, так и от падения стоимости актива, при этом владеть самим товаром не нужно. Инструмент представляет собой контракт, заключенный между трейдером и брокером. В конце срока его действия стороны компенсируют разницу котировок товара на начало и на конец сделки.
5. Акции. Это альтернативный вариант вложений в товары. Инвестор приобретает ценные бумаги, эмитентом которых является компания, работающая в сырьевой или перерабатывающей сфере. Во многих случаях стратегия эмитента способна предотвратить убытки, которые могут возникнуть на фоне падения стоимости сырья. Следовательно, вкладывая капитал в акции, инвестор снижает торговые риски.

Внимание! Какой бы инструмент товарного рынка ни использовал инвестор, нужно помнить о сопутствующих рисках. Не рекомендуется вкладывать сумму, потеря которой будет иметь критическое значение. Следует соблюдать правила риск-менеджмента и использовать эффективные стратегии.

Факторы, влияющие на стоимость активов торгового рынка

Инструменты торгового рынка подвергаются воздействию различных факторов. Последние влияют на цену актива, показатели его спроса и ликвидности.

К факторам, которые формируют стоимость товара, относятся:

1. Спрос и предложение. Если баланс этих показателей нарушен, наблюдается изменение цены товара в ту или иную сторону. Например, если спрос превышает предложение, стоимость актива растет, и наоборот.
2. Погода. От данного фактора зависит объем предложений определенных товаров. Особенно это актуально для продукции сельскохозяйственного сектора. В первую очередь речь идет о зерновых культурах. Засухи, наводнения, ураганы приводят к снижению объемов предложения продукции. Спрос растет, а цена повышается.
3. Геополитика. Предложение товара зависит от санкций, военных конфликтов, государственных переворотов. Например, в напряженных ситуациях могут возникать сбои поставок нефти и газа. Это приводит к стремительному росту цен на сырье.
4. Экономика. В периоды экономического развития спрос на сырье и другие товары растет, повышая их стоимость. Во времена кризисов и застоев покупательская способность падает. Спрос на сырье и товары снижается. Это приводит к падению цен.
5. Денежно-кредитная политика. Низкая ключевая ставка способствует росту спроса на товары. В первую очередь это касается золота и других драгоценных металлов. Данные товары используются в качестве инструмента для хеджирования инфляционных рисков.
6. Спекуляции. При совершении сделок по продаже или покупке товара трейдеры ориентируются на прогнозы изменения стоимости цены актива. Увеличивается уровень волатильности котировок. Особенно это свойственно периодам рыночной неопределенности.

Внимание! На цены активов товарного рынка оказывают влияние все перечисленные факторы в совокупности.

Преимущества и недостатки торговли на товарном рынке

Плюсы товарного рынка:

1. Диверсификация. Инструменты товарного рынка не имеют корреляции с активами фондового. Поэтому вложения в них способствуют диверсификации портфеля, а также повышению доходности инвестиций.
2. Ликвидность. Активы товарных рынков пользуются большим спросом. Они обладают высокой ликвидностью. Проблем с их продажей и покупкой, как правило, не возникает. Благодаря данной особенности, товарный рынок привлекает краткосрочных трейдеров, стремящихся получить прибыль от разницы цен продажи и покупки товара.
3. Рыночная стоимость. Цены на товарном рынке формируются под влиянием спроса и предложения.
4. Хеджирование инфляционных рисков. При повышении инфляции цены на товары растут.
5. Высокая доходность. Стоимость сырья и товаров может резко возрасти под влиянием разных факторов. Поэтому вложения в активы товарного рынка могут принести большую прибыль.

Минусы:

1. Волатильность. Стоимость сырья подвержена колебаниям. Цены могут меняться стремительно и значительно. Это повышает риски вложений в товарный рынок, что особенно опасно для начинающих инвесторов.
2. Манипулирование рынком. Цены сырья и товаров могут повышаться или понижаться искусственно. Это усложняет задачу принятия верных инвестиционных решений и может привести к убыткам.
3. Низкая степень прозрачности. Иногда на товарном рынке наблюдается недостаток информации о цене или количестве того или иного актива. Это связано с дополнительными рисками для инвесторов.
4. Кредитное плечо. С помощью данной функции инвесторы могут заимствовать средства для открытия позиций у брокера. Таким образом можно увеличить стоимость сделки. Но использование кредитного плеча может привести к полной утрате вложенного капитала, иногда инвесторы не только теряют средства, но и становятся должниками брокера. Для снижения рисков рекомендуется использовать стоп-лоссы и тейк-профиты.
5. Сложности прогнозирования цен. На стоимость товаров влияют многочисленные факторы, контролировать которые инвесторам не всегда удается.

Несмотря на наличие у товарного рынка недостатков, торговля его инструментами является эффективным способом диверсификации портфеля и используется для защиты от рисков фондового рынка.

Порядок инвестирования в инструменты товарного рынка

Торговля на товарном рынке предполагает выполнение следующих действий:

1. Выбор актива. Можно отдавать предпочтение достаточно волатильным товарам, информацию о которых можно найти в широком доступе.
2. Выбор брокера. Рекомендуется учитывать степень надежности посредника, его репутацию на рынке, условия сотрудничества.
3. Регистрация брокерского счета и пополнение баланса. Для этого потребуется указать личные и контактные данные. Перед заключением договора рекомендуется убедиться в удобстве обслуживания, воспользовавшись демосчетом.
4. Выбор торговой стратегии. Рекомендуется составить заранее план действий, чтобы в дальнейшем совершать операции по определенной схеме, исключив сомнения в выборе между несколькими инструментами.
5. Применение в торговле методов риск-менеджмента.

Пассивные способы заработка на товарном рынке

При отсутствии собственной стратегии можно воспользоваться опытом известных трейдеров и инвесторов. Задача заключается в копировании их сделок. Таким образом, начинающий инвестор приобретает при этом определенные навыки и знания, которые помогут в дальнейшем ему принимать самостоятельные решения.

Кроме того, нет необходимости постоянно использовать активные стратегии инвестирования. Для пассивных вложений подходит ПАММ-счет. Инвестор пополняет его, используя собственные средства. Управлением капитала занимается опытный трейдер. За услуги он удерживает комиссию в процентах от полученной прибыли.

Советы инвесторам

Начинающим инвесторам рекомендуется:

1. Пройти специальное обучение перед началом самостоятельной торговли на товарном рынке. Полученные знания помогут верно определить рыночные сигналы и тренды.
2. Придерживаться правил риск-менеджмента и не использовать для заключения одной сделки более пяти процентов всех средств, хранящихся на счете.
3. Выбрать стратегию и строго ее придерживаться. При отсутствии собственного плана действий можно воспользоваться опытом известных инвесторов. Для повышения эффективности стратегии рекомендуется ее адаптировать под собственные потребности. Следует сначала протестировать ее на демосчете, а затем уже применять на практике.
4. Морально подготовиться к рискам и возможным убыткам. Каждый инвестор хочет получить прибыль. Но любые инвестиции связаны с рисками. Поэтому вероятность убытков не следует исключать.
5. Диверсифицировать портфель. Не рекомендуется вкладывать все средства в один актив. Следует распределить капитал между разными группами инструментов и активами внутри у них.

Для работы с сырьевыми товарами инвесторы часто используют индикатор скользящих средних. Суть стратегии заключается в том, чтобы взять среднюю стоимость актива за конкретный период и с помощью этого показателя сгладить неактуальные цены.