Текущий статус России в FATF никак не повлияет на банковские транзакции внутри России
Как может повлиять отключение России от FATF на мою работу с инвестиционным портфелем? Усложнятся ли банковские переводы или комплаенс-процедуры?
Для справки, FATF — это межправительственная организация, созданная для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма путем установления глобальных стандартов и проверки их соблюдения странами.
Разбираемся по порядку. Во-первых, FATF всего лишь ограничила полномочия России в организации. Никто не включает нашу страну в очередные «черные списки», и, несмотря на ограничения, Россия остается «почти полноценным» членом этой уважаемой организации.
Что теперь Россия не может? С момента принятия решения Россия не может влиять на работу FATF, т.к. введен запрет на ее участие в заседаниях и доступ к документам. Если раньше мы могли выдвигать свои предложения, разрабатывать новые нормы и участвовать в консультациях на уровне организации, то теперь такие возможности отсутствуют. Нам оставили только одну возможность – исполнять действующие нормы.
Как заявили в FATF: «Российская Федерация по-прежнему несет ответственность за выполнение своих обязательств по внедрению Стандартов FATF. Российская Федерация должна продолжать выполнять свои финансовые обязательства».
Так никто и не против. Хотя…
Что Россия может? Ограничение членства России в FATF не влечет никаких обязательств и препятствий для российских финансовых институтов, указали в Росфинмониторинге. Пожалуй, это самое главное! Поэтому продолжаем бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, при этом спокойно торгуем ценными бумагами и при необходимости делаем банковские переводы.
Что будет с банковскими переводами и комплаенс-процедурами в банках и у профучастников? Судя по всему, текущий статус России в FATF никак не повлияет на банковские транзакции внутри России.
Что касается внешних транзакций, то они итак в последнее время не отличаются стабильностью, но вероятно, количество возможных придирок со стороны комплаенса различных финансовых структур будет только возрастать. Следовательно скорость внешних финансовых транзакций будет падать. Однако комплаенс-процедуры в российских банках и у профучастников останутся прежними.
Что будет дальше? В дальнейшем, на своих пленарных заседаниях FATF будет возвращаться к этому вопросу и решать, есть ли основания для изменения текущего статуса нашей страны и не пора ли вернуть ей полноценное участие в организации.
Для справки: в состав FATF входят 39 стран, включая США, Индию, Китай и Саудовскую Аравию, а также страны ЕС. Кстати, Украина не является членом организации.