Стоит ли Вам инвестировать в американский страховой фонд iShares (IAK)?

Запущенный 01.05.2006, страховой фонд iShares U.S. Insurance ETF (IAK) представляет собой пассивно управляемый биржевой фонд, предназначенный для обеспечения широкого доступа к финансово-страховому сегменту фондового рынка.

Пассивно управляемые ETF, которые становятся все более популярными среди розничных и институциональных инвесторов, обеспечивают низкие затраты, прозрачность, гибкость и налоговую эффективность; они также являются отличными инструментами для долгосрочных инвесторов.

Кроме того, отраслевые ETF предлагают удобные способы получения низких рисков и диверсифицированного доступа к широкой группе компаний в определенных секторах. Финансы и страхование являются одним из 16 крупных секторов Zacks в отраслевой классификации Zacks. В настоящее время он занимает 3-е место, входя в топ-19%.

Подробная информация об индексе

Фонд спонсируется Blackrock. Он накопил активы на сумму более 769,59 миллионов долларов, что делает его одним из ETF среднего размера, который стремится соответствовать показателям финансового и страхового сегмента фондового рынка. IAK стремится соответствовать показателям индекса Dow Jones U.S. Select Insurance Index без учета сборов и расходов.

Индекс Dow Jones U.S. Select Insurance Index включает компании, предоставляющие широкий спектр специализированных финансовых услуг, включая брокеров и дилеров по ценным бумагам, онлайн-брокеров и биржи ценных бумаг или сырьевых товаров.

Расходы

Стоимость является важным фактором при выборе правильного ETF, и более дешевые фонды могут значительно превзойти свои более дорогие аналоги, если все остальные показатели будут одинаковыми.

Годовые операционные расходы по этому ETF составляют 0,39%, что делает его наравне с большинством аналогичных продуктов в этой области.

Дивидендная доходность ETF за 12 месяцев составляет 1,67%.

Отраслевая привлекательность и крупнейшие вложения

Перед инвестированием важно ознакомиться с активами ETF, несмотря на множество преимуществ таких фондов, таких как диверсифицированная инвестиция, которая сводит к минимуму риск по одной акции. Кроме того, большинство ETF - это очень прозрачные продукты, которые ежедневно раскрывают информацию о своих активах.

В этом ETF сосредоточено больше всего средств в финансовом секторе - около 100% портфеля.

Если рассматривать индивидуальные активы, то на Progressive Corp (PGR) приходится около 17,41% от общего объема активов, за ней следуют Chubb Ltd (CB) и Travelers Companies Inc (TRV).

На долю 10 крупнейших холдингов приходится около 67,19% от общего объема активов под управлением.

Эффективность и риски

В этом году ETF прибавил примерно 7,23%, а за последний год он вырос примерно на 18,03% (по состоянию на 12.05.2025). За последние 52 недели он торговался между 111,16 и 138,47 долларами.

Бета-версия ETF составляет 0,68, а стандартное отклонение - 18,41

Источник nasdaq.com, автоматический перевод