Стоит ли Вам инвестировать в американский страховой фонд iShares (IAK)?

Разработанный для обеспечения широкого доступа к финансовому и страховому сегменту фондового рынка, iShares U.S. Insurance ETF (IAK) представляет собой пассивно управляемый биржевой фонд, запущенный 01.05.2006 года.

Розничные и институциональные инвесторы все чаще обращаются к пассивно управляемым ETF, поскольку они предлагают низкие затраты, прозрачность, гибкость и налоговую эффективность; такие фонды также являются отличными инструментами для долгосрочных инвесторов.

Кроме того, отраслевые ETF предлагают удобные способы получения низких рисков и диверсифицированного доступа к широкой группе компаний в определенных секторах. Финансы и страхование являются одним из 16 крупных секторов Zacks в отраслевой классификации Zacks. В настоящее время он занимает 2-е место, входя в топ-13%.

Подробная информация об индексе

Фонд спонсируется Blackrock. Его активы превысили 681,37 миллиона долларов, что делает его одним из ETF среднего размера, который стремится соответствовать показателям финансового и страхового сегмента фондового рынка. IAK стремится соответствовать показателям индекса Dow Jones U.S. Select Insurance Index без учета сборов и расходов.

Индекс Dow Jones U.S. Select Insurance Index включает компании, предоставляющие широкий спектр специализированных финансовых услуг, включая брокеров и дилеров по ценным бумагам, онлайн-брокеров и биржи ценных бумаг или сырьевых товаров.

Расходы

Стоимость является важным фактором при выборе правильного ETF, и более дешевые фонды могут значительно превзойти свои более дорогие аналоги, если все остальные показатели будут одинаковыми.

Годовые операционные расходы по этому ETF составляют 0,39%, что делает его наравне с большинством аналогичных продуктов в этой области.

Его 12-месячная дивидендная доходность составляет 1,21%.

Доля участия в секторе и крупнейшие вложения

Несмотря на то, что ETF предлагают диверсифицированные вложения, которые сводят к минимуму риск по одной акции, инвесторам также следует обратить внимание на фактические вложения внутри фонда. К счастью, большинство ETF - это очень прозрачные продукты, которые ежедневно раскрывают информацию о своих активах.

В этом ETF сосредоточено больше всего средств в финансовом секторе - около 100% портфеля.

Если рассматривать индивидуальные активы, то на Progressive Corp (PGR) приходится около 15,23% от общего объема активов, за ней следуют Chubb Ltd (CB) и Travelers Companies Inc (TRV).

На долю 10 крупнейших холдингов приходится около 66,62% от общего объема активов под управлением.

Эффективность и риски

На данный момент в этом году IAK прибавил около 29,06%, а за последний год (по состоянию на 02.09.2024) он вырос примерно на 42,65%. За последние 52 недели фонд торговался в диапазоне от 89,71 до 128,59 долларов.

Бета-версия ETF составляет 0,79, а стандартное отклонение - 18,05% для tr

Источник nasdaq.com, автоматический перевод